고정 투자 자금 Snowball의 수익률을 높이는 방법

Snowball의 관점:

1/고정 투자 방법의 선택

많은 투자자들이 고정 투자를 위해 OTC 펀드를 사용하고, 시간과 금액을 정하고, 각각 월별 자동 공제는 시간을 절약하고 걱정을 덜어 주지만 OTC 거래는 현장 거래만큼 좋지 않다고 생각합니다. 다음 비교를 살펴보겠습니다.

1. :

장외 고정투자 선취수수료를 이용하는 펀드의 경우 매달 매수 시 비례 취급수수료를 지불해야 하므로 고정투자 비용이 증가합니다. 은행 창구에서 구매하면 수수료 1.5%, 펀드사 홈페이지에서 구매하면 수수료 30~20% 할인된다. 보통 40% 할인. 또한 상환 시 0.25~0.5% 범위의 상환 수수료가 있습니다. OTC 고정투자펀드를 이용하면 평균 진입 및 퇴출비용은 1~1.5% 정도이다(OTC 배당금 재투자 시 수수료는 부과되지 않는다).

후불요금이 있는 펀드의 경우 매월 구매시 처리수수료가 없습니다. 환매 전 펀드사가 지정한 보유기간(3~10년)에 도달하면 처리가 되지 않습니다. 요금. 따라서 장외고정투자는 후순위 수수료가 있는 펀드를 선택하는 것이 가장 좋지만, 모든 펀드가 후순위 수수료를 부과하는 것은 아닙니다. 보유기간이 펀드회사의 규정을 충족하지 못할 경우에도 상당한 처리 수수료.

현장 거래를 이용하면 일반 중개 수수료는 2.5/10,000입니다. 일부 중개인은 1/10,000(자금 금액에 따라 다름)까지 할인을 제공할 수 있으며 5위안을 취소할 수도 있습니다. 기준 수수료, 일반 진입 및 퇴출 비용은 0.5%이고, OTC 거래(예: 프런트엔드 수수료 자금)의 마찰 비용은 장내 거래의 20~30배입니다(인지세 없음). -인덱스 펀드의 교환 거래).

장내거래를 활용하면 취급수수료를 절약하고 펀드의 고정투자수익을 높일 수 있습니다. 우리 펀드의 고정투자 전략도 가치평가 순환전략과 협력하고자 한다면, OTC 거래는 기본적으로 달성하기 어렵습니다. 장내 거래 거래의 마찰 비용이 매우 작아서 우리가 투자하는 지수의 가치 평가가 과대평가 영역에 진입하면 점차적으로 인덱스 펀드를 매도하고 채권 상품을 매수할 수 있습니다.

2. 매수 운용 비교

장외 거래 가격은 장 마감 후 가격을 기준으로 결정되며, 장외 거래 가격은 하루에 하나만 있습니다. 사이트 거래는 실시간 가격을 기반으로 합니다. 월별 고정투자자금을 여러 부분으로 나누어 지수가 1%, 2%, 3% 하락할 때 주문을 하면 일반적으로 지수가 "V"자 모양의 추세를 보일 때 종가가 됩니다. 구매 가격보다 높으면 구매 비용이 절감됩니다. 거래가 없으면 구매하기 전에 시장 조정을 기다리십시오.

요약:

장내고정투자펀드는 장점이 많지만, 장내거래가 더 편리하기 때문에 운용한다면 계획에 따라 엄격하게 시행해야 합니다. 빈번하고 무작위로 효과가 사라질 수 있습니다. 이는 시장에서 정기적으로 고정 투자하는 것만큼 좋지 않습니다.

II/고정 투자 시기 선택

고정 투자는 일반적으로 장기 투자입니다. 그러나 각 구매 가격은 장기 투자 결과에 거의 영향을 미치지 않습니다. 고정투자시 고정투자를 하여 적절한 타이밍에 구매비용을 절감할 수 있습니다.

1. 강세장 고정투자

시장이 강세장에 있을 때 시장은 기본적으로 등락을 이루며 상승합니다. 이 경우 초반에 매수를 선택할 수 있습니다. 반드시 최저 가격을 구매할 필요는 없지만 일반적으로 월 중순이나 말에 지수가 점점 더 높아질 것입니다.

2. 하락장 고정투자

시장이 하락장에 있을 때, 시장은 기본적으로 등락을 보이고 하락합니다. 이 경우, 하락장에서 매수를 선택할 수 있습니다. 반드시 최저 가격을 구매할 필요는 없지만 일반적으로 월 중순이나 말에 지수가 점점 낮아집니다.

3. 변동성이 큰 시장의 고정투자

시장이 변동성이 큰 경우 월간 고정투자를 여러 부분으로 나눌 수 있습니다. 일반적으로 바코드 라인이 여러 개 있습니다. 매달 바코드 라인이 나타날 때 또는 시장이 계속 조정될 때 한 주를 구매합니다. 이러한 유형의 투자에는 사전에 주문을 할 수 있습니다(예: 2% 하락 구매). ) 또는 시장 마감 5분 전에 매수할지 결정하세요.

4. 매수를 중단하고 이중 매수

시장이 아무리 강세를 보이더라도 조정이 있을 것입니다. 모든 지수 밸류에이션이 과대평가 영역에 있을 때는 인덱스 펀드 투자를 중단하고 채권 상품을 구매한 후, 지수 밸류에이션이 하락한 후 구매를 두 배로 늘리는 것이 좋습니다.

요약:

정확한 투자 수익률을 높이기 위한 타이밍입니다. 한 투자자가 인터넷에서 실시한 백테스트를 읽었습니다. 역사적 최고치부터 시작하면 말이죠. 6124포인트(2007년 10월) 2016년 8월 27일에 배당지수펀드를 매입하여 2016년 8월 27일에 3064포인트(기간당 107기간, 각 기간에 동일한 금액으로 구매)에 도달하였고 총수익률은 32.78이었습니다. %. 아무 생각 없이 투자해도 수익이 날 확률도 매우 높다고 볼 수 있습니다. 고정 투자에 시기와 순환을 추가하면 수익률을 크게 높일 수 있습니다.

3/고정투자의 실제 사례

금융에 종사하는 한 여자 동료는 며칠 전 대화를 나누면서 주식 투기를 전혀 하지 않는다고 말했습니다. 그녀의 투자 전략은 지난해 지수가 4,000포인트에 도달한 뒤 펀드에 대한 고정 투자를 중단한 이후, 지수가 4,500포인트에 도달하면서 시장이 난리를 친 뒤 6월 18일과 19일 두 차례 연속 큰 마이너스 라인을 보이고 있다. 그녀가 모든 고정 투자 자금을 상환하기로 결정했습니다. 돌아와서, 이번 라운드의 고정 투자 자금의 수입은 기본적으로 두 배로 늘어났습니다. 작년에 돈을 잃지 않은 민간 부문의 전문가가 몇 명이나 됩니까? 시장의 많은 주식들이 계속해서 한도까지 떨어져 아예 팔 수 없는 상황이 되었지만, 펀드는 아직 환매할 수 없는 지경에 이르지 못했습니다.

지수는 5,200포인트 가까이 고점에서 단숨에 3,373포인트까지 하락했다. 7월 들어 지수가 반등하기 시작한 그녀는 하락 여지가 충분하다고 판단해 펀드 투자를 준비했다. 또 바닥을 칠지 확신이 없었기 때문에 고정투자 방식을 바꾸고 자금을 정해진 시기에 사는 대신 지수가 2% 하락할 때 한 주, 두 주를 샀다. 지수가 4% 하락하면 3주, 지수가 8% 하락하면 3주, 원래 투자 자금이 모두 소진되면 이 방법으로 계속 매수합니다. 월수입이 있어요. 지난해 7월부터 지금까지 여러 차례의 주식시장 붕괴를 경험했음에도 불구하고 고정투자펀드의 수익률은 실제로 10% 안팎으로 대부분의 투자자와 펀드상품을 능가할 것으로 보인다. 이 전략은 변동성이 큰 시장에 대한 투자에 적합하며 상대적으로 저렴한 가격으로 구매를 보장할 수 있습니다.

IV/결론

인덱스 펀드에 대한 고정투자를 경시하는 사람들이 많다. 사실 이 방법은 시간이 없고 주식에 대한 공부도 없는 대부분의 직장인에게 적합하다. , 자본시장에서 돈을 벌려고 하지 않습니다. 큰 돈은 빨리 돈을 벌고, 합리적인 목표를 달성할 확률은 상대적으로 높습니다.

친구도 아이들을 위해 미래교육자금으로 투자하고 싶었지만 최저점에 비해 지수가 많이 오른 걸 보고 사실 감히 움직이지 못했다. , 현시점(배당지수(과대평가된 지수에는 투자를 권장하지 않음) 등)은 고정투자에 거의 영향을 미치지 않습니다. 교육자금은 최소 10년 이상 투자해야 합니다. 단기적인 등락이 보일 것입니다. 미래에 일어날 작은 파도에 지나지 않습니다.

지수가 과거 평균 밸류에이션보다 낮을 때는 천천히 투자하고 매수하고, 과거 평균 밸류에이션을 넘어서면 점진적으로 매수를 중단하고 로테이션 전략을 채택하면 인덱스 펀드 투자에 더 나은 수익을 가져올 수 있습니다.

모든 사람에게 적합한 투자 방법은 없습니다. 가장 좋은 방법은 연습을 통해 자신에게 맞는 방법을 찾는 것입니다.