초보자가 펀드를 평가할 때 고려해야 할 위험 지표는 무엇인가요?

1. 샤프비율

금융자산의 성과를 측정하는 데 사용되는 지표입니다. 샤프비율의 원리와 공식을 이해할 필요는 없고, 수익률이 비슷한 펀드를 선택해 펀드를 선택하는 것이 핵심이라는 것만 알면 된다. 동일한 위험 수준에서는 수익률이 높을수록 좋습니다. 즉, 샤프지수가 높을수록 펀드 성과가 좋아진다는 뜻입니다.

2. 표준편차

펀드의 총수익률의 변동폭을 반영합니다. 값이 클수록 안정성이 높아집니다. 투자 위험 .

우리 기독교인들은 펀드를 살 때 성과를 중시한다. 최근 위에서 언급한 스타펀드를 샀는데 예전만큼 성과가 좋지 않다면 그건 선택한 펀드의 변동성이 너무 크기 때문이다. . 불안정한 성능으로 인해 발생합니다. 따라서 수익률이 같을 경우에는 표준편차가 작은 펀드를 선택하도록 노력해야 합니다.

3. 알파 계수, 베타 계수, R 제곱

이러한 지표는 우리 실무에서는 널리 사용되지 않으며 주로 성숙한 해외 펀드 시장에서 사용됩니다. 그래서 자세한 내용은 생략하고 여기서 요약하겠습니다.