펀드 고정투자를 위한 8가지 필수 기술

펀드 고정투자의 필수 스킬 8가지_펀드의 특징은 무엇인가요?

펀드 투자자들은 현재 시장이 상대적으로 쇼크에 가깝다는 사실을 모두 알고 있으며, 펀드 고정 투자 방식은 점점 더 많은 투자자가 사용합니다. 투자자는 투자 수익을 높이기 위해 투자 과정에서 특정 투자 기술을 습득해야 합니다. 이러한 기술은 변동성이 큰 시장에서 수익을 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다. 에디터가 모아놓은 펀드에서 8가지 Tip_펀드의 특징은 무엇인가요? 이것이 모두에게 도움이 되기를 바랍니다.

펀드 고정투자의 8가지 필수팁

1. 배당금은 반드시 재투자해야 한다

버핏이 언급한 복리효과는 재투자에 따른 배당수익률이 더 크다. 보고.

많은 투자자들은 고정 투자를 할 때 배당금을 재투자하는 옵션을 무시합니다. 실제로는 배당금 재투자가 현금 배당보다 장기적으로 더 큰 수익을 낸다는 것이 입증되었습니다.

이해하기 어렵지 않습니다.

먼저 배당금 재투자란 받은 현금 배당금을 주식으로 전환해 펀드에 재투자하는 방식으로, 복리의 성장 효과를 누릴 수 있다는 점이다.

둘째, 투자자들의 추가 투자를 유도하기 위해 펀드매니저들은 일반적으로 배당금 재투자에 대해 수수료를 부과하지 않는다고 규정하고 있어 투자자들의 비용 절감에 도움이 된다.

2. 시기를 적절하게 선택해야 한다

펀드의 고정투자가 아무리 빈번하더라도 투자자는 펀드의 고정투자가 시작되는 시기도 선택해야 한다. 일반적으로 펀드 고정투자는 상승 추세를 보이는 시장에 더 적합하기 때문에 더 많이 투자할수록 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다.

시장이 매우 높게 상승하고 펀드 가격도 매우 높으며 시장 전망에 대해 낙관적이지 않은 경우 다음 두 가지 옵션이 있습니다.

첫째, 일정 기간 동안 투자를 중단할 수 있습니다. 2개월까지는 향후 고정 투자에 영향을 미치지 않지만, 3개월 연속 투자를 중단하지 않으면 고정 투자가 자동으로 중단됩니다.

둘째, 투자를 적절하게 줄입니다. 반대로 주식시장이 약세장이라면 투자를 적절히 늘려 펀드 비중을 높일 수 있다는 게 대중적인 견해다. 3000포인트 정도가 고정투자의 출발점이 적당하다는 것이다.

3. 수익 창출 라인 설정이 필요하다

결국 펀드를 사는 목적은 수익을 내는 것이지 그냥 놔두는 것이 아니다. 고정투자형 펀드에 적용되며, 막대한 수익을 얻게 되면 자금을 모두 상환한 후 다음 달부터 계속해서 투자해야 합니다.

간단히 말하면 고점에 매수하든 저점에 진입하든 이익이 20%를 초과하면 하락폭이 20%를 초과하면 이익을 얻게 됩니다. 고정 투자 금액을 두 배로 늘리고 이익이 20%가 될 때까지 기다렸다가 이익을 얻습니다.

당신이 선택한 시장이 항상 하락하지 않고 반등하지 않는 한, 당신은 항상 수익 기회를 가질 것입니다. 결국 돈을 버는 것이 목표이고, 고정투자는 수단일 뿐이다.

4. 3점 주식 포지션 구축 방법을 배우십시오

모든 계란을 같은 바구니에 담지 말고 펀드 시장의 자원을 최대한 활용하는 방법을 배우십시오. 최적의 자원배분을 달성하기 위해 이는 시장 추세가 불확실하고 반복적으로 변동하는 경우 특히 그렇습니다.

시스템적 위험을 더욱 다양화하기 위해 기독교인은 3분기 규칙을 채택하고 총 월 고정 투자 금액을 3등분하여 각각 주식 펀드, 채권 펀드 및 통화 펀드에 투자할 수 있습니다. 다양한 유형의 펀드가 다양한 시장 위험에 직면하기 때문에 전체 포트폴리오의 시스템 위험을 줄일 수 있습니다.

시장이 명백한 상승 채널에 진입하면 3등분의 통화 자금을 인덱스 펀드로 전환하여 고정 투자 포트폴리오의 수익 획득 능력을 강화할 수도 있습니다. 그러나 우리는 이러한 역동적인 균형을 유지하는 데 주의를 기울여야 합니다.

5. 역동적인 균형을 유지하기 위해

많은 투자자들은 종종 하나의 펀드나 펀드 유형에만 고정 투자를 하는데, 이는 비과학적이고 장기적인 수익에 도움이 되지 않습니다.

실제로 자산배분은 장기투자에 있어 빼놓을 수 없는 개념이기도 하며, 이는 투자수익 극대화에 도움이 될 것입니다.

예를 들어 월 3,000위안을 투자하여 주식 펀드 50%, 채권 펀드 50%의 고정 투자 포트폴리오를 구축하기로 결정한 경우 초기 월 고정 투자는 채권에 각각 1,500위안이 됩니다. 펀드와 주식형 펀드.

변경 후 한 달 후에 주식형 펀드가 1,300위안으로 하락하고, 채권형 펀드가 1,600위안으로 상승한다면, 50:50의 자산 배분을 유지하기 위해 기간 동안 고정 투자를 해야 합니다. 동적 균형이란 주식형 펀드에 1,650위안을 투자해 총 시장 가치가 2,950위안이 되고, 채권형 펀드에 1,350위안을 투자하면 이 둘의 비율이 계속 일정하게 유지된다는 의미입니다.

6. 폐쇄형 펀드에서도 고정투자가 가능하다

일반 고정투자는 개방형 펀드가 늘 칭찬해 왔지만, 사실 폐쇄형 펀드도 가능하다. 고정 투자이지만 이를 위해서는 시장에서 자체적으로 2차 자금에 투자해야 합니다. 요즘은 인터넷 증권회사가 많이 발전해 많은 증권회사가 폐쇄형 펀드에 대한 고정투자 계획을 쉽게 설계할 수 있습니다.

7. 소득 증대를 위한 고정금리 강화 방식

고정금리 강화는 자체 판단에 따른 것으로 고정투자의 선진적인 방법이기도 하다. 어느 정도 주관적인 판단을 통해 수익률을 높이기 위해 특정 유형의 펀드를 정기적인 고정 금액을 기준으로 특정 시점에 지분을 늘리거나 줄이는 것입니다.

일반적인 고정 소수점 향상 방법은 지수나 평가를 기반으로 할 수 있습니다. 예를 들어 180일 이동평균보다 높으면 투자를 적게 하고, 낮으면 많이 투자합니다.

고정포인트 강화 방식은 자산 포트폴리오 + 다이나믹 밸런스를 결합한 방식으로 전체 펀드 비중을 가감하지 않고 주식과 채권의 비중을 조정한다.

예를 들어 주가장부가율이 일정 값보다 높을 경우 주식형 펀드와 채권형 펀드의 보유 비율을 50:50으로 조정해야 하며, 동시에 투자는 매월 50:50의 동적 잔액에 따라 이루어지며, 주가 장부 비율이 특정 값보다 낮을 경우 보유하는 주식 자금과 채권 자금의 비율을 9:1로 조정합니다. .

8. 상환 기법이 엄격해서는 안 됩니다.

부분 상환을 잘 활용하고 적시에 자금을 전환하세요. 일부 투자자들은 펀드가 환매될 때 보유하고 있는 펀드 지분 전체만 환매할 수 있다고 잘못 믿고 있습니다.

실제로 펀드고정투자의 투자방식에서는 부분상환이나 부분전환도 가능해 투자수익을 극대화하고 투자위험과 비용을 줄일 수 있다.

따라서 기본투자자는 정기적으로 일정 금액을 투자하기 시작한 후, 시장 전망에 대해 확신이 서지 않을 때 계약을 완전히 해지할 필요 없이 일부를 환매할 수 있습니다. 자금을 얻기 위해 주식을

시장 추세가 바뀌면 다른 상승세 시장으로 전환해 정기적인 고정금액 투자를 이어갈 수 있다. 단, 환매하는 부분은 환매 위약금이 적은 부분이어야 한다는 점 꼭 참고해주세요!

펀드의 특징은 무엇인가요?

주식형 펀드도 상황에 따라 활용 가능합니다. 그런 다음 이를 여러 유형으로 세분화하고 이에 따라 펀드의 수익률과 위험이 결정됩니다. 그 중 기술·전자펀드 등 산업펀드는 기술주 투자에 특화돼 있으며, 중소형 펀드는 주로 설립기간이 짧은 기업과 중소형 펀드에 투자한다. 대부분의 가치 펀드는 주로 저가 및 낮은 주가수익비율 주식에 초점을 맞추고 있으며, 상승과 하락의 변동이 적으며, 주로 안정성에 대해 어필해야 합니다. 구매하기 전에 각 펀드의

채권펀드는 국채, 금융채, 회사채, 기타 채권에 투자한다. 언제든지 환매가 가능하고 비과세이기 때문에 보수적이고 안전성을 추구해 대규모 투자자와 법조인을 유치한다. 유동 예금으로 투자할 사람. 그리고 국내 채권형 펀드는 주로 일부 고수익 채권에 투자해 꾸준한 이자를 벌기 때문에 사실 변동폭이 작은 머니펀드와 다름없기 때문에 지뢰채권을 사지 않는 한 거의 돈을 잃지 않고 꾸준한 수익을 낼 수 있다. 해외채권펀드의 경우 채권시장에 정말 들이닥치게 되는데, 금리변동에 따라 채권가격도 오르락내리락하기 때문에 해외펀드도 환리스크가 있기 때문에 변동폭이 큽니다. 국내 채권형 펀드보다 크다.

그리고 2000년 이후에는 모두가 리스크의 중요성을 깨닫기 시작하면서 균형 잡힌 펀드가 인기를 끌게 되었습니다. 균형형 펀드는 주식시장의 롱숏 상황과 주식 및 채권의 투자 비율을 적시에 조정하는 것을 강조하며 이러한 유연성을 활용하여 수익을 통제하고자 합니다. 주식과 채권은 일정한 비율을 갖고 있기 때문에 주식과 채권시장의 위험을 중화시키고, 수익률도 중화시키므로 투자수익률과 위험은 주식과 채권펀드 사이에 있습니다.

머니마켓 펀드는 머니마켓에 투자하는 투자펀드입니다(1년 이내, 평균 만기 120일). 주로 국채, 은행 양도성 예금 증서, 상업 어음, 회사채 및 기타 단기 종류와 같은 단기 화폐 상품에 투자합니다. 전통적인 펀드와 비교하면 다음과 같은 특징이 있습니다.

먼저 머니마켓 펀드의 펀드 단위의 순자산가치는 고정되어 있습니다. 일반적으로 1펀드 단위는 1위안입니다. 다른 펀드와의 차이점. 머니마켓 펀드에 투자한 후, 투자자는 수익금을 재투자하여 펀드 지분율을 높일 수 있으며, 투자 수익은 지속적으로 축적됩니다.

둘째, 머니마켓 펀드의 평가기준은 수익률로 순자산가치 상승을 바탕으로 수익을 내는 여타 펀드와는 다르다.

셋째, 머니마켓 펀드는 머니마켓이 저위험, 고유동성 시장이기 때문에 유동성이 좋고 안전성이 높습니다.

마지막으로 머니마켓 펀드는 위험도가 낮고 투자비용도 저렴합니다. 머니마켓 상품의 만기는 대개 매우 짧으며, 머니마켓 펀드 포트폴리오의 평균 만기는 일반적으로 4~6개월이므로 위험이 낮고 가격은 대개 시장 금리에만 영향을 받습니다. 머니마켓 펀드는 일반적으로 환매수수료를 부과하지 않으며, 운용수수료도 저렴합니다. 머니마켓 펀드의 연간 운용수수료는 펀드 순자산가치의 약 0.25~1%로 일반 펀드보다 1~2.5% 높습니다. 기존 펀드의 연간 관리 수수료가 훨씬 낮습니다.

머니마켓 펀드는 안정적인 수입, 강력한 유동성, 낮은 구매 한도, 높은 자본 안정성이라는 특징 외에도 펀드 계좌를 사용하여 수표를 발행하고 소비자에게 지불할 수 있는 능력과 같은 다른 장점도 있습니다. 신규 투자를 하기 전 현금을 임시로 보관하는 장소로 요구불예금보다 높은 수익을 얻을 수 있으며 언제든지 투자를 위해 인출할 수 있는 곳입니다. 일부 투자자는 머니마켓 펀드에 대량으로 가입한 후 점차적으로 이를 상환하여 주식, 채권 또는 기타 유형의 펀드에 투자합니다. 많은 투자자들은 긴급 상황에 대비해 머니마켓 펀드 형태로 현금을 보유하고 있습니다. 일부 머니마켓 펀드에서는 투자자가 ATM을 통해 직접 자금을 인출할 수도 있습니다.