펀드 마케팅 계획 사본 요청(모든 텍스트 가능)

프로그램명 : 펀드마케팅 기획안

목차

요약팁

기획 목적

2. , 마케팅 환경 분석

(1), 거시 환경 분석

(2) 펀드상품 SWOT 분석

1. 강점 2, 약점 3, 위협 4 , 기회

(3) 경쟁력 있는 기업 분석

(4) 기업 이미지 분석

(5) 투자자 분석

3 . 시장이 직면한 문제 분석

(1) 시장 위험

(3) 유동성 위험

(4) 경영 위험

(5) 운영 또는 기술 위험

(7) 기타 위험

(6) 규정 준수 위험

4. 시장 기회 분석 >5. 마케팅 계획을 통해 달성한 목표

6. 마케팅 전략

(1) 제품 전략

(2) 채널 전략

(3), 가격 전략

(4), 프로모션 전략

7. 구체적인 프로모션 계획

(1), 다양한 투자

(2) 기업 자체를 위한

8. 비용 예산

요약 알림:

증권 회사를 발전시키기 위해서는 고객에게 자금을 구매해야 합니다. , 우리 회사에서 계좌를 개설하는 모든 사람이 펀드 계좌를 개설하고 펀드 시장에서 고객 점유율을 확대하며 잠재 고객을 개발할 수 있도록 노력합니다. 우리 회사는 일련의 마케팅 전략을 통해 제품 마케팅과 관계 마케팅을 통합하여 펀드를 회사의 주요 발전 동력으로 홍보하는 동시에 회사의 브랜드 문화 이미지를 확립하고 안정적이고 전문적이며, 정직하고 선견지명이 있는 기업, 책임감 있고 지능적이며 파트너십을 갖춘 기업 이미지입니다.

1. 기획 목적:

본 기획의 주요 목적은 당사의 경제적 이익을 높이고 펀드 시장에서 고객 점유율을 확대하는 것입니다. , 동시에 기업 내부 문화와 브랜드 이미지를 구축하고 잠재 고객을 개발합니다.

자체 펀드 상품을 마케팅하고 홍보하는 동시에 내부 전문가의 전문성과 서비스 수준도 향상해 투자자들의 다양한 요구를 충족할 예정이다.

2. 마케팅 환경 분석:

(1) 거시 환경 분석:

1. 중국 자본 시장은 거대 이익 시대와 작별을 고했습니다. 건전한 투자 시대로의 진입을 앞두고 있습니다.

지속적인 법규 개선과 규제력 강화로 증권사 운영에 좋은 외부 환경이 조성되고 신속한 투자 추진이 이루어졌습니다. 펀드 산업의 발전.

2. 펀드의 규모가 커질수록 시장에 미치는 영향이 더욱 중요해지고, 점차 증권시장에서 무시할 수 없는 중요한 기관투자가로 자리잡고 있습니다.

기관투자자는 증권시장의 안정자이고, 기관투자자를 육성하는 것이 우리나라의 현재 정책 선택입니다. 데이터에 따르면 현재 중국 증권감독관리위원회가 규제하는 증권투자펀드의 총 시장 가치는 800억 위안에 육박하며 이는 상하이와 선전 주식 시장 유통 시장 가치의 약 7%에 해당한다.

3. 증권투자펀드는 수익률이 높은 이상적인 개인재무관리 도구이지만, 개인투자자는 정보수집, 시장동향파악, 재무력에 있어서 본질적인 단점을 갖고 있다. -보호 능력이 부족하여

투자 결과가 이익보다 손실이 더 많아야 함을 결정하며 이는 수년간의 실무를 통해 입증되었습니다. 따라서 점점 더 많은 사람들이 증권사에 펀드 계좌를 개설하고 있습니다.

4. 펀드 유형의 다양화와 투자 스타일의 점진적인 출현으로 증권사의 대행 판매 공간이 점점 더 많아지고 있습니다.

1998년 1차 균형형 펀드가 개발된 이후 성장형, 가치형, 복합형 등 다양한 스타일의 펀드가 등장했으며, 특히 개방형 펀드가 점진적으로 도입되면서 더욱 그러해졌다.

더욱 뚜렷해 투자자에게 다양한 투자 옵션을 제공합니다.

5. WTO 가입 후 경쟁 환경에 직면한 펀드 관리 회사는 광범위한 외부 협력을 수행하고, 고급 관리 및 기술 경험을 배우고, 펀드 상품 및 이를 통해 중국이 국제금융시장에 진출할 수 있는 기반을 마련했습니다. 증권사는 자금유통기관으로서 증권투자펀드를 대세로 선택해왔다.

(2) 펀드 상품의 SWOT 분석:

1. 장점:

(1) 펀드 자체의 투자 장점

우리는 온라인으로 "주식과 펀드 중 어느 것에 투자하시겠습니까?"라는 설문조사를 실시했습니다(부록 1 참조). 설문 조사 결과에 따르면 53%의 사람들이 펀드에 투자하는 것으로 나타났으며, 이는 사람들의 마음 속에 펀드가 얼마나 중요한지를 잘 보여줍니다. 펀드 자체의 투자 장점부터 시작하면 왜 많은 사람들이 펀드에 투자하는지 쉽게 알 수 있다.

①전문적인 재무관리 : 펀드투자의 가장 큰 특징은 전문적인 재무관리입니다. 즉, 투자자는 펀드에 투자할 때 주식투자자처럼 하루 종일 시장의 흐름에 주의를 기울일 필요가 없습니다. ② 포트폴리오 투자, 위험 분산 : 증권투자펀드는 다수의 중소 ​​투자자들의 자금을 모아 강력한 역량을 형성하고, 동시에 여러 종류의 주식에 투자할 수 있어 개별 주식에 집중 투자할 때의 위험을 분산시킵니다. ③ 편리한 투자와 강력한 유동성 : 증권투자펀드는 일반적으로 최소투자금액의 출발점이 낮아 증권투자에 대한 소액투자자의 요구를 충족시킬 수 있으며, 투자자는 자신의 재원에 따라 펀드에 투자할 금액을 결정할 수 있습니다. 대부분의 증권투자펀드는 유동성이 강해 투자자가 투자금을 회수하는 데 매우 편리합니다. 우리나라도 국민펀드 투자소득에 대해 면세정책을 시행하고 있습니다.

(2) 주식 대비 투자 우위.

① 펀드의 절세 장점

주식을 사고팔 때 인지세가 필요하며, 펀드 개인투자자에게는 국가에서 세제혜택을 제공한다. 첫째, 펀드지분의 개별거래에 대해 인지세가 한시적으로 면제되고, 두 번째로 펀드지분의 개별거래 및 펀드배당에 따른 가격차익에 대하여 개인소득세가 한시적으로 면제됩니다. 또한 펀드배당에는 비과세, 주식배당에는 10%의 소득세가 부과됩니다.

2 일반적으로 펀드의 위험은 주식보다 낮습니다.

주식은 지속적으로 하락할 수 있으며, 팔고 싶어도 팔 수 없습니다. 그러나 펀드가 그런 경우는 매우 드뭅니다. 하루 만에 2% 하락. 펀드는 종종 수십 개의 주식을 보유하기 때문에 주식이 아무리 하락하더라도 펀드의 순 가치가 파괴되지는 않습니다.

발행회사의 운영 효율성이 매우 불확실하고, 주식의 시가 등락폭이 심하기 때문에 주식투자의 위험성은 더욱 높습니다. 더 많은 자금을 보유하고, 연구 및 분석을 수행할 시간이 있으며, 적시에 관련 정보를 얻을 수 있는 사람만이 승리할 확률이 더 높습니다.

반면 펀드는 전문가가 관리하고 포트폴리오 투자 방식을 채택해 위험을 어느 정도 줄일 수 있어 주식에 비해 수익률이 상대적으로 안정적이고 펀드 청산이 비교적 용이하다. 대부분의 중소형 투자자들에게는 펀드를 구매하고 이를 전문가에게 위탁하여 운용하는 것이 주식에 투자하는 더 좋은 방법입니다.

3펀드의 운용난이도는 주식에 비해 낮다

펀드의 순가치 변동도 어느 정도 안정되어 있어 투자자들이 참여할 수 있는 시간은 충분하다. 및 퇴출이 가능하며, 운용난이도는 주식투자에 비해 밴드운영의 성공확률이 상대적으로 높습니다. 그래서 사람들은 돈을 사고 파는 방법만 알면 바보라도 펀드 투자를 할 수 있다는 말을 자주 합니다. 주식 투자에는 많은 투자 지식이 필요하고 시간도 많이 소요됩니다.

매 라운드 강세장이 올 때마다 펀드의 순 가치는 강력한 성장 성과를 보일 것이며 시장이 상승할 때 대형주 지수보다 열등하지 않을 것이라는 사실이 밝혀졌습니다. 넘어지면 꽤 회복력이 있을 것입니다. 대부분의 일반 투자자들은 시장 상황이 오면 주식 투자에 참여하기가 점점 어려워지고, 더 나은 투자 수익을 얻기가 어렵습니다.

(3) 채권 대비 투자 장점

현재 가장 보편적인 채권 유형은 국채로, 국가가 원리금 상환을 보장하므로 상대적으로 안전하고 대출이 가능하다. 국고채는 은행 창구를 통해 매매되며 절차가 비교적 간단하고 청산이 용이하며 이자소득에 대한 세금을 납부할 필요가 없습니다. 일반적으로 채권투자 수익률은 상대적으로 안정적이지만, 펀드에 비하면 여전히 수익률이 낮은 편이다. 펀드의 투자대상에는 주식, 채권 등이 포함됩니다. 일반적으로 국고채에 비해 수익률이 높으며, 상대적으로 투자의 다양성이 충분하여 위험을 어느 정도 줄일 수 있습니다.

또한 채권의 또 다른 명백한 단점은 현재 은행이 판매하는 채권 규모가 작아 주민의 투자 수요를 충족시킬 수 없다는 점입니다. 이자율이 인상되며, 예정보다 앞당겨 상환에 대한 이자를 많이 잃게 됩니다. 또한 투자자들이 적극적으로 투자를 할 여지가 거의 없고 수익률도 상대적으로 낮다.

(4) 외환 대비 투자 이점

관련 국가 정책에 따라 실제 외환 거래만 가능하며, 가상 외환 거래는 불가능합니다. 현재 일부 은행은 베이징, 상하이, 광저우 등에서 개인 외환 거래 사업을 시작했으며, 투자자는 시세에 따라 외환을 사고 팔 수 있으며 매매 가격의 차액을 얻을 수 있습니다. 그러나 펀드에 비해 외환거래는 펀드만큼 인기가 없다는 특징이 있습니다. 첫째, 외환을 보유하고 있는 투자자만이 거래를 할 수 있다는 점, 둘째, 처리할 수 있는 도시와 은행 지점이 충분하지 않다는 점입니다. 전문가에게는 적합하지 않습니다. 지식 요구 사항이 높고 연구에 더 많은 시간이 필요합니다. 대부분의 게으른 사람들은 외환시장을 볼 여유가 없을 뿐만 아니라, 외환동향 분석조차 고려할 여유가 없습니다. 이러한 유형의 투자자는 쉬운 투자 방법을 찾고 싶다면 펀드에 투자하는 것이 더 쉽습니다.

(5) 귀금속, 수집품 및 기타 투자 품종에 비해 투자 이점

금, 은 및 기타 귀금속의 공급은 제한되어 있으며 수요는 증가하고 있습니다. 따라서 해당 기간 동안 가치를 유지할 수는 있지만 이러한 금속의 가격 변동폭이 크고, 펀드와 달리 가격차익, 배당수익이 발생하지 않습니다.

귀금속 가격은 일반적으로 생활비에 따라 오르기 때문에 많은 사람들은 이 자산을 소유하는 것이 인플레이션을 극복하는 더 나은 방법이라고 믿습니다. 실제로, 인플레이션 기간 동안 귀금속 가격이 반드시 동시에 상승하는 것은 아닙니다.

수집품(우표, 동전, 미술품, 골동품 등)을 소유함으로써 얻을 수 있는 주요 이점은 수집품에서 파생되는 즐거움이며, 수집품에 대한 투자를 현금, 채권 또는 주식과 동일시하는 투자자는 거의 없습니다.

단점은 많은 관심과 전문성이 필요하다는 점이며, 게다가 수집품의 가치가 아무리 높아도 그 가치를 실현할 구매자를 찾는 데 어려움을 겪는 경우가 많습니다.

펀드는 상대적으로 장기적인 투자 도구로서 주식, 채권, 기타 상품에 광범위하게 투자하면 더 높은 수익을 얻을 수 있으며, 투자를 다양화하면 위험도 줄어듭니다. 유동성도 상대적으로 좋습니다. 특히 개방형 펀드는 대부분 은행이나 증권사 대리점을 통해 판매됩니다. 매매 절차가 입출금과 매우 유사하고 실현하기도 쉽습니다. 뿐만 아니라 펀드투자는 재무관리를 전문가에게 위탁하는 형태로 많은 전문지식과 시간이 필요하지 않으며, 부동산, 산업투자, 투자와 달리 초기 투자금액이 적다. 일반적으로 많은 금액의 투자가 필요한 일부 수집품은 일정 금액만 투자할 수 있습니다.

2. 단점 :

(1) 사이클이 길다

일반 투자펀드도 주식투자처럼 하루아침에 많이 오르면 안되고, 기대하지 마세요. 운용 패스트인(Fast in), 패스트아웃(Fast out)은 장기 투자 종류로, 일반적으로 펀드운용사는 투자 종류를 충분히 조사한 후 업종을 선정하고 기다려서 투자하는 일종의 포트폴리오 투자입니다. 꾸준한 수익을 얻을 수 있습니다. 즉, 투자 자금은 더 많은 인내심이 필요하므로 자주 운영해서는 안됩니다.

(2) 엄청난 환매 위험

때때로 투자 시장은 추세를 따르는 데 매우 진지하며, 시장이 하락할 때 일부 투자자에게 미치는 심리적 영향은 매우 큽니다. 맹목적으로 추세를 따라가는 경우도 있는데 이때는 상대적으로 큰 규모의 자금 환매가 발생하게 되는데, 이런 일이 일률적으로 발생하게 되면 개방형 펀드의 발행이 급증하게 되어 그때쯤에는 정상적인 환매가 발생할 수도 있습니다. 상환하면 귀하의 장부가 이미 많이 감소한 동시에 이러한 상황은 예상되는 펀드 투자 레이아웃을 방해하고 예상 수익을 보장할 수 없습니다.

(3) 이익이 느리다

예를 들어, 1997년 9월 이후 시장은 시장 상황이 큰 시장에서 좋은 주식을 선택하면 뜨거운 시장을 보였습니다. 투자 자금에서는 불가능한 일입니다.

(4) 시장이 하락하면 펀드도 하락합니다

펀드를 구매하는 것은 투자를 위해 주식을 구매하는 것보다 덜 위험하지만 하락장에서는 펀드도 하락하고 하락합니다. . 별로 작지 않을 테니 펀드 투자가 위험부담이 없다고 생각하지 마세요. 펀드에 투자할 때 우리는 정신적으로 위험을 감수할 준비를 해야 하며, 해당 펀드 상품에 투자하기 전에 어느 정도의 위험을 감수할 수 있는지 조사를 해야 합니다. 위험과 수익은 정비례한다는 점은 언급할 가치가 있습니다. 높은 위험은 종종 높은 수익을 의미하며, 높은 수익은 종종 높은 위험을 숨깁니다.

3. 위협:

4월 주요 거시경제 데이터는 CPI가 전년 대비 1.5% 하락하여 3개월 연속 하락했습니다. 전년 동기 대비 1.5% 감소해 5개월 연속 감소세를 나타냈다. 두 가지 부정적인 경제 지표로 인해 시장에서는 국내 경기 회복 추세가 여전히 불안정하다는 우려를 표명했습니다.

글로벌 금융위기로 인한 수요 변화와 원자재 가격 하락은 경제 지표의 마이너스 성장을 이끄는 중요한 요인이다. 그러나 4월 CPI와 PPI가 계속 마이너스를 기록했지만, 월별 추세로 볼 때 물가는 큰 폭의 하락세를 멈췄습니다. 더욱이 전 세계적으로 충분한 유동성으로 인해 자산 및 자원 가격의 낮은 상태는 지속 불가능합니다.

한편, 우리는 작년 4분기부터 국가가 시행한 일련의 긍정적인 거시 정책이 경제에 비교적 확실한 부양 효과를 가져왔고 회사의 이익이 반등한 것을 확인했습니다. 이전에 예상했던 것보다 더 빠릅니다. 전반적으로 회사의 수익성은 기본적으로 한 분기가 다음 분기보다 나은 패턴을 따릅니다. 지난해 1~3분기 기준 수치가 너무 높았고, 특히 지난해 3월과 4월은 연중 CPI와 PPI 상승률이 가장 높았던 점을 고려하면, 분기별 데이터가 더 나을 수 있다고 본다. 실제 경제 수준을 반영합니다. 계산에 따르면 4월 실질 CPI와 PPI는 실제로 전월보다 각각 2%, 0.2% 상승한 것으로 나타났다. 이는 현재 데이터 상황이 정상이고 최악의 상황이 지나갔음을 의미하며 시장 기회는 크다.

4. 기회:

최근 국내 경제 지표가 개선되었고, 일부 산업에서는 4월 말부터 계속해서 강한 상승세를 보이고 있습니다. 주식시장이 회복되면서 펀드의 돈벌이 효과가 다시 한 번 부각되었으며, 기해년 이후 펀드 계좌 수가 지속적으로 증가하고 있습니다. 지난주 상하이와 선전 증시에서 펀드 계좌 개설 건수는 4만3953건으로 45주 최고치를 기록했다. 이는 2008년 3월 말 이후 일주일 만에 최대 펀드 계좌 개설 건수이기도 하다.

애널리스트들은 펀드계좌 개설 건수가 늘 펀드 펀드를 뒷받침하는 가장 중요한 지표 중 하나였다고 지적했다. 개장은 분명히 시장에 부정적인 영향을 미칠 것입니다. 계좌 개설 횟수가 크게 증가하면 향후 2~3개월 내에 자금 공급에 대한 확실한 확신이 생길 것입니다.

둘째, 신규 펀드 계좌 개설이 점진적으로 증가하는 것도 춘절 이후 주식형 펀드를 집중적으로 발행하는 것과 관련이 있다. 통계에 따르면 최근 개발 중인 펀드는 16개이며 그 중 주식형 펀드가 11개로 거의 70%를 차지한다.

최근 부분 주식형 펀드 발행으로 볼 때, 인덱스 펀드는 다시 한번 하루에 1억 위안에 가까운 매출을 달성했습니다. 같은 기간에 발행된 다른 여러 주식형 펀드도 일일 평균 매출 수천만 위안을 달성했습니다. 주식형 펀드 이 펀드는 발행 첫날 2억 위안 이상의 매출을 달성하기도 했습니다. 지난 5월 12일 발표된 경제지표는 기관투자자들의 인플레이션 기대감을 다시 한 번 높였다. 이때 우리는 스윙 기회를 포착하고 적절한 수익과 혜택을 얻어야 합니다.

셋째, 대부분의 기독교인들은 이미 장기투자 개념을 갖고 재무관리 마인드를 갖고 펀드에 투자한다. 그들은 장기적으로 펀드 투자가 여전히 좋은 투자 수익을 얻을 수 있다고 믿기 시작했습니다. 그리고 위험을 통제하면서 합리적인 수익을 얻기 위해 포트폴리오 투자 자금 방식을 채택하기 시작했습니다. 이것은 우리에게 좋은 기회입니다.

(3) 경쟁업체 분석

1. 동종업계 치열한 경쟁

최근 몇 년간 중개사업 집중도가 지속적으로 높아지고 있지만, 시장은 여전히 ​​파편화되어 있고, 중개 서비스의 차별화가 부족하고, 거래량도 줄어들면서 수수료 전쟁은 멈추지 않았습니다. 통계에 따르면 상위 10대 증권사 전체 영업부서 수는 1,298개로 전체 증권사 전체 영업부서 수의 37.9%를 차지한다. 거래량 기준으로 보면 2008년 상위 5개 증권사와 상위 10개 증권사의 합산 시장점유율은 각각 32.78%, 52.56%를 기록했다. 2007년에 비해 각각 3.80%포인트, 1.06%포인트 증가했지만 여전히 개선의 여지가 남아 있다. . 상대적으로 투자은행업의 시장 집중도는 상대적으로 높으며, 규모가 크고 우량한 증권사는 브랜드 및 종합력 측면에서 강력한 경쟁우위를 보여왔습니다. 2008년에는 78개사가 IPO를 진행하였으며, 상위 10개 증권사가 전체 인수회사의 56.4%, 인수금액의 85.8%를 차지하였습니다.

2. 증권사와 비증권 금융기관의 비교

증권산업은 은행, 펀드, 기타 비증권 금융기관과의 경쟁에 직면해 있다.

(1) 증권사 대리판매: 증권사는 일반적으로 대부분의 펀드회사 상품을 대리판매한다는 점에서 장점이 있습니다.

계좌 선택의 폭이 넓습니다. 증권사 경영자들은 전문적인 투자능력을 보유하고 있으며, 좋은 분석과 제안을 제공할 수 있으며, 온라인 거래와 증권사 전화수수료를 통해 다양한 자금거래 절차를 실현할 수 있으며, 은행-증권 이체 및 증권을 통해 자금 입출금이 이루어집니다. 펀드 및 기타 상품을 하나의 계좌로 통합 관리할 수 있으며, 단점은 증권사가 은행 지점에 비해 지점 수가 적고, 처음 업무를 처리하려면 증권사 지점을 방문해야 한다는 점입니다. 회사의 고객 자원과 채널은 은행에 비해 당연히 부족하며, 현재 영업부서에서 판매할 수 있는 금융상품도 제한적입니다. 이런 점에서 은행과의 협력을 강화하면 최대 승리라는 목표를 달성할 수 있습니다. 둘째, 중기채 인수는 여전히 제한적이며, 단기금융어음 인수도 은행에 뒤처져 있다.

(2) 은행 대리점을 통한 대리점 판매: 은행 대리점이 많아 투자자의 입출금이 편리하다는 장점이 있지만, 은행 대리점마다 판매가 제한되어 있다는 점이 단점입니다. 일반적으로 새로운 펀드 회사 제품. 주로 펀드 투자자는 절차를 처리하기 위해 매장을 오가야 합니다.

(3) 펀드사 직판센터 : 온라인 거래를 통해 계좌개설, 청약(신청)

구매, 환매, 기타 절차가 가능하고 할인 혜택을 누릴 수 있는 장점이 있습니다. 거래 수수료는 시간과 장소에 제한이 있으며, 고객이 여러 펀드 회사에서 상품을 구매해야 하는 경우 여러 펀드 회사에서 관련 절차를 거쳐야 하므로 투자 관리가 더 복잡해지는 단점이 있습니다. 또한 투자자는 해당 장비와 인터넷 액세스 조건은 물론 강력한 네트워크 지식과 응용 능력을 갖추고 있어야 합니다.

3. 중국 증권사 산업의 경쟁특성

자본시장의 발전단계와 규제제한으로 인해 중국 증권사의 전체적인 차별화는 아직 미흡하다. 그러나 주주 배경, 비즈니스 모델, 성장 경로, 기업 문화의 차이로 인해 일부 증권사 역시 서로 다른 영업 특성을 보이며 차별화된 경쟁 우위를 창출하기 위해 노력하고 있습니다.

상대적으로 균형 잡힌 사업 구조와 다각적인 발전을 갖춘 증권은 시장 변동성을 견디는 능력이 상대적으로 강합니다. 증권사들의 주요 수익원은 증권사다. 중국 최대의 종합력을 보유한 CITIC 증권, 국태군안, 국신증권 등은 모두 중개업 분야에서 일정한 경쟁우위를 형성하고 있습니다. CICC, 중국국제은행(Bank of China International) 등 투자금융업에 주력하는 증권사의 경우 투자은행 채널사업이 시장환경 변화와 규제정책 변화에 크게 좌우되기 때문에 종합적인 경쟁력이 약화됐다.

(4) 기업 이미지 분석:

동종 업계의 경쟁사와 비교하여 우리 회사는 도시의 번화한 지역에 위치하고 있습니다. 항저우의 중심지이며 규모가 작지 않으며 펀드 매니저는 전문 교육을 받고 전문 지식을 갖추고 있습니다. 지금 회사의 내부 경영을 위해 우리가 하고 있는 일은 종합적인 관리 시스템을 구현하고, 적자생존을 하며, 강력한 예비인력을 양성하고, 젊은 이미지를 창조하며, 투자자들의 마음 속에 영원히 젊게 사는 것입니다. 우리의 광고 슬로건은 "당신으로 인해 변화하고, 관심 있는 것에 집중하세요"입니다.

금융시장에 비해 증권사는 그들만의 기업이미지를 갖고 있다. 유가증권시장은 주식, 채권, 투자펀드, 기타 유가증권이 발행 및 거래되는 곳으로, 유가증권을 대상으로 하는 모든 거래관계의 총합을 구현하는 곳입니다. 증권시장은 상품구조에 따라 주로 주식시장, 채권시장, 펀드시장 등으로 구분됩니다.

주로 펀드시장에서 증권사가 투자자들에게 상당한 전문적 전문성을 갖고 있다는 느낌을 준다는 얘기다. 각 기업에는 고유한 기업 문화 이미지, 평판 및 서비스 품질이 있습니다. 저희 회사는 평균적인 신용한도와 평균적인 서비스를 보유하고 있으며, 증권사 상위 50위권 진입을 목표로 하고 있습니다.

(5) 투자자 분석:

설문조사(부록 2의 질문 8)에 따르면 49.9%의 사람들이 투자 자금으로 사용할 수 있는 자금이 50,000위안 미만인 것으로 나타났습니다. 따라서 우리의 주요 타겟 소비자는 서민층과 젊은 사무직 근로자입니다. 서민이나 젊은 사무직의 경우 증권사 지점을 통한 원스톱 관리, 하나의 계좌로 여러 투자상품을 관리하고 온라인 거래나 전화위탁을 활용하는 것이 더 적합하다는 것은 모두가 알고 있는 사실입니다. , 증권사의 전문적인 조언을 받아 펀드 투자수익률 향상을 지원합니다.

전문적인 능력(펀드 상품 분석 및 온라인 업무 처리 능력)을 갖춘 투자자를 위해 편리한 정책을 도입하여 유치하고 있습니다. 결국, 모든 투자자가 투자에 있어서 전문적일 수는 없습니다. 그렇지 않다면 왜 펀드매니저가 되지 않겠습니까?

노년층 및 노년층 펀드 투자자의 경우 증권사 계좌 관리자의 조언에 따라 카운터 또는 기타 방법을 통해 구매할 적절한 펀드를 선택하는 것이 가장 적절합니다. 투자자가 원하는 것은 안정적이고 편리하며, 투자 금액이 너무 위험하지 않을 것입니다. 투자자의 이 부분에 대해 우리는 회사 고유의 브랜드 이미지를 확립하고 잠재 고객을 유치하며 투자자의 무리를 사로잡기 위해 브랜드 효과 정책을 채택합니다. 사고방식과 관계심리학.

중국 기독교 투자자들에게 있어서 가장 큰 특징은 펀드를 새로운 종류의 '저축'이라고 믿는 집단심리이다. 더 많은 투자자를 유치하려면 전문적인 자질을 강화해야 합니다.

3. 시장이 직면한 문제점 분석

(1) 시장 위험

다양한 요인의 영향으로 인한 유가증권 시장 가격의 변동은 펀드 자산은 주로 다음을 포함한 잠재적 위험을 발생시킵니다.

1. 정책 위험: 통화 정책, 재정 정책, 산업 정책 등 국가 정책의 변화 . 증권 시장에 영향을 미칩니다.

시장은 시장 가격 변동으로 이어져 펀드 수익률에 영향을 미치고 위험을 발생시키는 등 일정한 영향을 미칠 것입니다.

2. 경기순환 위험: 증권시장은 국민경제의 바로미터이며, 경제운용은 순환적 특성을 가지고 있습니다.

거시경제적 운영 여건은 증권시장의 수익률 수준에 영향을 미쳐 리스크를 발생시킵니다.

3. 금리 위험: 금융시장의 금리 변동은 주식시장과 채권시장의 가격과 수익률의 변화로 이어지고 자금조달에 직접적인 영향을 미칩니다. 기업의 비용과 이익 수준. 펀드는 주식과 채권에 투자하며, 금리 변동에 따라 수익 수준이 영향을 받습니다.

4. 상장회사 운영 위험: 상장회사의 운영조건은 시장, 기술, 경쟁, 경영, 재무 등 다양한 요인에 의해 영향을 받으며, 이는 회사 이익의 변화로 이어집니다. ., 이에 따라 펀드 투자 수익의 변화가 발생합니다

.

5. 구매력 위험: 펀드 투자의 목적은 인플레이션 발생 시 펀드가 증권에 투자하여 얻는 수익입니다. 인플레이션으로 인해 상쇄될 수 있으며, 이로 인해 펀드 자산의 유지 및 평가에 영향을 미칠 수 있습니다

.

(2) 신용 위험

거래 과정에서 펀드가 결제 불이행을 겪거나 펀드가 투자한 채권 발행인이 불이행할 수 있습니다.

또는 원금과 이자의 지급을 거부할 경우 펀드자산의 손실을 초래할 수 있습니다.

(3) 유동성 위험

펀드 자산을 신속하게 현금으로 전환할 수 없거나 투자자의 대규모 환매 위험에 대처할 수 없습니다

. 개방형 펀드의 거래 과정에서 막대한 환매가 발생할 수 있습니다. 대규모 환매로 인해 펀드 포지션 조정이 어려워지고 유동성 위험이 발생할 수 있으며 심지어 펀드 단위의 순자산 가치에 영향을 미칠 수도 있습니다.

(4) 운용위험

펀드 운용 및 운용과정에서 펀드운용사는 경제상황, 증권시장 등에 대해 잘못된 판단을 내릴 수 있다.

불완전한 정보는 펀드의 수익률 수준에 영향을 미칩니다. 펀드매니저의 운용수준, 운용방식, 운용기법은 펀드의 수입수준에 큰 영향을 미칩니다.

(5) 운영상 또는 기술적 위험

사업의 각 연결을 운영하는 동안 관련 당사자는 내부 통제 또는 인적 요소의 결함으로 인해 운영상의 오류나 오작동을 겪을 수 있습니다.

무단거래, 회계부서 사기, 거래오류, IT시스템 장애 등 운영절차 위반으로 인한 위험

개방형 펀드의 각종 거래 활동이나 후공정 운영에 있어서 기술적인 시스템 장애나

또는 오류로 인해 정상적인 거래 진행에 영향을 미치거나 투자자의 이익을 해칠 수 있습니다. 영향력이 손상되었습니다. 이러한 종류의 기술적 위험은 기금 관리 회사, 등록 기관, 판매 기관, 증권 거래소, 증권 등록 및 청산 기관 등에서 발생할 수 있습니다.

(6) 규정 준수 위험

펀드를 관리 또는 운용하는 과정에서 해당 펀드가 국내법령의 조항을 위반하거나 펀드 투자가 다음 사항을 위반하는 경우

펀드 계약 조항과 관련된 규정 및 위험.

(7) 기타 위험

눈보라, 원촨 지진, 돼지독감 등 불가항력 요인의 출현은 증권시장 운영에 심각한 영향을 미칠 수 있습니다

펀드 자산의 손실이 발생할 수 있습니다. 더욱이 금융시장 위기, 업계 경쟁, 대리인 불이행, 수탁은행 불이행 등 펀드매니저가 직접 통제할 수 없는 기타 위험도 펀드나 펀드 보유자의 이익을 해칠 수 있습니다.

4. 시장 기회 분석:

우리나라 국민 경제의 급속한 성장으로 인해 막대한 잠재 국내 투자 수요가 시급히 활성화되어야 합니다. 낮은 은행 금리, 높은 주식 시장 위험, 낮은 국가 부채 등의 현 상황에서 펀드를 통한 전문적인 투자 및 재무 관리의 개념은 일반인들에게도 이해되고 빠르게 자금을 수용하게 되었습니다. 펀드시장의 매매경쟁은 나날이 치열해지고 있으며, 펀드투자에 따른 부(富)효과가 점점 뚜렷해지고 있으며, 펀드의 규모가 급속도로 확대되고 있으며, 펀드의 순자산가치가 빠르게 증가하고 있으며, 펀드계좌 개설도 지속되고 있습니다. 성장하고 있으며, 펀드에 투자하려는 투자자들의 열정도 높아지고 있습니다. 시장에서 분석하든 투자자로부터 분석하든 관계없이 기회는 어디에나 있습니다.

5. 마케팅 기획을 통해 달성되는 목표

우리의 궁극적인 목표는 펀드 보유자가 우리 회사의 충성 고객이 되고, 우리 회사의 운영 결과를 공유하며, 펀드 규모의 성장을 보장하는 것입니다. . 동시에 기업 문화를 확립하고 브랜드 이미지를 형성하며 잠재 고객을 개발합니다.

6. 마케팅 전략:

(1) 상품 전략: 다양한 유형의 투자자를 위해 다양한 유형의 펀드를 출시하며 포지셔닝과 시장 세분화가 필수적입니다.

1. 상품 포지셔닝 전략

설문조사(부록 2의 질문 4)에 따르면 57.5%의 사람들이 개방형 펀드에 투자할 의향이 있고 33.8%가 투자할 의향이 있는 것으로 나타났습니다. 폐쇄형 펀드에 투자하세요. 따라서 우리는 마케팅 계획의 상품을 개방형 펀드로 포지셔닝했습니다.

현재 국제 펀드 시장에서는 개방형 펀드가 주류로 자리 잡았으며, 미국, 영국, 홍콩, 대만 펀드 시장의 90% 이상이 개방형 펀드입니다. 자금. 폐쇄형 펀드에 비해 개방형 펀드는 인센티브 및 제한 메커니즘, 유동성, 투명성 및 투자 편의성 측면에서 더 큰 이점을 갖습니다.

(1) 강력한 시장 선택성.

펀드의 성과가 뛰어나며, 펀드를 구매하는 투자자들의 자금 유입은 펀드 자산의 증가로 이어질 것입니다. 펀드의 성과가 좋지 않을 경우 투자자는 펀드를 환매하여 자금을 인출할 수 있으며, 이로 인해 펀드 자산이 감소하게 됩니다. 대형 펀드의 전체 운영 비용은 소형 펀드보다 높지 않기 때문에 대형 펀드의 성과가 더 좋고, 더 많은 사람들이 기꺼이 구매하고 규모도 더 큽니다. 이러한 적자 메커니즘의 생존은 펀드 매니저에게 직접적인 인센티브와 제약을 형성하며 이는 좋은 시장 선택을 완전히 반영합니다.

(2) 우수한 유동성.

펀드 매니저는 환매 가능성에 대비해 펀드 자산의 유동성을 충분히 유지해야 하며, 청산이 어려운 자산을 대량으로 보유하는 데 집중하지 않아 펀드의 유동성 위험을 줄일 수 있습니다.

(3), 높은 투명성.

필요한 정보 공개 외에도 개방형 펀드는 일반적으로 매일 순자산 가치를 공시하는데, 이는 펀드 매니저가 시장에서 운영하고 언제든지 자금을 통제할 수 있는 능력을 정확하게 반영합니다. 자금이 부족한 소규모 투자자가 특히 매력적입니다.

(4) 투자가 용이합니다.

투자자는 언제든지 다양한 판매장에서 자금을 청약하고 환매할 수 있어 매우 편리합니다. 좋은 인센티브와 제한 메커니즘은 또한 펀드 매니저가 정직성과 평판에 더 많은 관심을 기울이도록 유도하고 중장기적이고 안정적인 고성능 투자 전략과 탁월한 고객 서비스를 강조합니다. 혁신적인 금융 상품인 개방형 펀드의 출시는 투자자의 투자 열정을 더 잘 동원할 수 있으며 판매 채널에는 은행 네트워크가 포함되어 있어 증권 시장에 진입하기 위한 새로운 저축 자금을 유치하고 투자자 구조를 개선하며 역할을 할 수 있습니다. 시장의 역할을 안정화하고 발전시키는 데 있습니다.

개방형 펀드 마케팅의 핵심은 고객, 상품, 가격, 채널, 프로모션 다섯 가지 기본 요소로 요약할 수 있다. 고객은 개방형 펀드의 구매자입니다. 상품은 다양한 개방형 펀드를 의미합니다. 구체적으로 가격은 개방형 펀드를 구매하고 환매할 때 펀드 구매자가 부담해야 하는 다양한 비용을 의미합니다. 경로 설계, 매장 설정 및 중간 사업 선택 등 홍보에는 이미지 포지셔닝, 광고, 투자 촉진, 홍보, 홍보 보고서 및 공공 복지 활동 등이 포함됩니다.

한 문장으로 요약하면 개방형 펀드 마케팅의 핵심은 적절한 상품과 파생 상품을 적절한 가격(비율), 적절한 프로모션 방법, 적절한 경로와 판매점을 통해 적시에 배포하는 것입니다. 적절한 투자자에게 고객의 요구를 충족시키는 동시에 오픈마켓 펀드의 규모를 점진적으로 확대하고 상대적인 안정성을 유지합니다.

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