균형형 펀드의 특징은 무엇입니까?

균형형 펀드는 여러 부서와 회사의 채권, 우선주, 보통주 등에 자금을 투자하여 증권포트폴리오의 수익과 부가가치의 상대적 균형을 이루는 투자 펀드입니다. 그렇다면 균형형 펀드의 특징은 무엇일까요?

균형형 펀드는 크게 두 가지로 나눌 수 있다. 하나는 주식과 채권의 균형형 펀드다. 즉 펀드 매니저가 시장 변화에 따라 주식과 채권의 할당 비율을 제때에 조정할 것이다. 펀드 매니저는 주식시장을 잘 볼 때 주식의 창고를 늘리고, 주식시장이 조정될 가능성이 있다고 생각할 때 그에 따라 채권 배치를 늘릴 것이다. 또 다른 균형형 펀드로, 주식부채의 균형을 맞추면서 배당금을 강조하고 가방의 안전성을 중시하는 것도 위험을 피하는 방법 중 하나이다. 균형 조정 약정의 증권 비율을 미리 정하여 보통 50% 보통주, 50% 채권, 우선주를 유지한다. 주요 투자 목적은 채권, 우선주 등 고정수익증권에서 채무이자와 배당금을 받는 동시에 보통주의 자본부가가치를 얻는 것이다. 이에 따라 자산 부가가치와 안정수익을 추구하는 투자자들의 환영을 받았다.

A 주 시장 균형형 펀드의 평균 수익률은 주식형 펀드보다 낮지 않고 심지어 주식형 펀드보다 높다. 또한 A 주 시장의 여러 시장 조정에 따르면 균형형 펀드의 변동이 주식형 펀드보다 적은 것으로 나타났다. 장기 해외 시장 실적을 보면 모닝스타통계에 따르면 각종 아시아 뮤추얼 펀드 중 균형형 펀드의 지난 10 년 총 수익은 주식형 펀드를 포함한 다른 유형의 펀드를 훨씬 능가하며 변동시장에서 균형형 펀드의 꾸준한 투자 능력을 입증했다. 따라서 위험부담력이 낮은 투자자들에게 균형형 펀드는 충격시세의 중점 펀드 품종으로 볼 수 있다.

자금의 균형을 맞추는 주의 사항

펀드 투자의 위험을 충분히 인식하다. 모든 투자 수단은 반드시 일정한 위험을 수반해야 하는데, 이것은 투자자들이 반드시 인식해야 하는 것이다. 따라서 투자하기 전에 많은 숙제를 해야 하며, 펀드 제품의 특성, 종류 등 단단한 지식과 선택한 펀드 회사, 펀드 매니저 등 소프트 지식을 이해해야 합니다. 그래야 위험을 더 잘 통제할 수 있다.

기금은 장기 투자에 더 적합하다. 펀드에 투자한 친구들은 대부분 펀드가 장기 운영에 적합하다는 것을 알고 있다. 빈번한 상환은 관련 비용의 부담만 증가시킬 뿐, 단기 운영의 예측성이 너무 낮고, 일부는 운에 의존한다. 그러나 장기 투자는 더 많은 역사적 데이터를 참고할 수 있고, 더욱 예견할 수 있다.

자신의 위험 부담 능력을 이해하다. 어떤 투자를 하든, 모두들 자신의 위험 감당 능력을 잘 알고 힘써 행동해야 한다. 사실 연령대, 직업, 주기, 투자 목표가 다르면 투자자의 위험 부담 수준에 영향을 미치는 중요한 요소이므로 자신의 위험 선호도를 객관적으로 평가해야 한다. 맹목적으로 따라다니지 마라.