통계학에서 CPA 시험을 봐야 하나요? 졸업 후 권상 본부에서 일하거나 채권 펀드나 고정수익 방면의 일을 하고 싶은데 CPA 시험을 봐야 하나요?

펀드의 종류 이해 < P > 투자 대상에 따라 증권투자기금은 주식형 펀드, 채권형 펀드, 화폐시장기금, 혼합형 펀드 등으로 나눌 수 있다. 펀드 자산의 6% 이상이 주식에 투자하는 것은 주식펀드이다. 펀드 자산의 8% 이상이 채권에 투자한 채권 펀드입니다. 머니 마켓 도구에 투자하는 것은 머니 마켓 펀드입니다. 주식, 채권 및 화폐 시장 도구에 투자하고 주식 투자 및 채권 투자 비율이 채권, 주식 펀드 규정에 맞지 않는 혼합 펀드입니다. < P > 투자 위험 관점에서 볼 때, 여러 펀드가 투자자에게 주는 위험은 다르다. 그중 주식펀드는 위험이 가장 높고, 통화시장펀드는 위험이 가장 적고, 채권펀드의 위험은 중심에 있다. 같은 품종의 투자펀드는 투자 스타일과 전략에 따라 위험도 다르다. 예를 들어, 주식형 펀드는 위험도에 따라 균형, 견고성, 지수, 성장, 성장형으로 나눌 수 있습니다. 물론 위험도가 높을수록 수익률도 높아진다. 위험이 적고 수익도 그에 따라 낮아야 한다.

자신에게 맞는 기금 선택

우선 자신의 위험 부담 능력을 판단해야 한다. 너무 큰 위험을 감수하지 않으려면 저위험 보본 기금, 통화기금을 고려한다. 위험 감당 능력이 비교적 강하면 주식형 펀드를 우선적으로 선택할 수 있다. 주식형 펀드는 고정소득과 급진적인 재테크를 좋아하는 중소년 투자자들에게 적합하다. 위험 중립을 견디는 사람은 균형형 펀드나 지수 펀드를 구입해야 한다. 다른 펀드와 달리 균형형 펀드의 투자 구조는 주식과 채권의 균형 보유로, 투자가 항상 중저위험 구간에서 운영되어 수익과 위험 균형의 투자 목적을 달성할 수 있도록 보장한다. 위험부담능력이 부족한 사람은 채권형 펀드, 통화형 펀드를 구입해야 한다.

둘째, 투자 기한을 고려해야 한다. 가급적 단기간에 자주 청약, 환매를 하지 않도록 하여 불필요한 손실을 초래하지 않도록 한다. < P > 셋째, 관련 펀드 매니지먼트사의 상황을 상세히 이해하고 투자 스타일, 실적을 점검해야 한다. 첫째, 이 펀드를 같은 유형의 펀드 수익 상황과 비교할 수 있다. 둘째, 펀드 수익을 더 넓은 시장 추세와 비교할 수 있다. 펀드가 대부분 같은 기간 시세보다 실적이 좋다면 이 펀드의 관리가 비교적 효과적이라고 할 수 있다. 셋째, 기금의 누적 순 성장률을 조사 할 수 있습니다. 펀드의 누적 순 증가율 = (주식 누적 순-단위 액면가) ÷ 단위 액면가. 예를 들어, 펀드의 현재 주식 누적 순가치가 1.18 원, 단위 액면가 1. 원이면 해당 펀드의 누적 순성장률은 18% 입니다. 물론, 펀드의 누적 순가치 증가율의 높낮이는 펀드 운영 기간의 길이와 연계되어야 한다. 만약 펀드가 막 설립된 지 얼마 되지 않았다면 누적 순가치 증가율은 일반적으로 운영 시간이 긴 비교 유형 펀드보다 낮을 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드) 넷째, 새로 설립된 펀드를 인수할 때 같은 회사가 관리하는 다른 펀드의 상황을 고찰할 수 있다. 관리 모델 및 관리팀 등의 요인으로 인해 같은 펀드 매니지먼트사 산하의 다른 펀드가 좋은 실적을 거둘 경우 새 펀드를 발행하는 수익성도 상대적으로 높아질 것으로 보인다. < P > 우리나라는 아직 비교적 성숙한 펀드 유동 평가 체계를 세우지 않았고 객관적이고 독립적인 펀드 성과 평가 기관이 펀드 성과 평가 결론을 내리지 않았기 때문에 투자자들은 언론이 제공한 자료에 의지하여 스스로 분석 평가를 할 수밖에 없다. < P > 비용 계산 방법 < P > 개방형 증권투자기금 구매에는 일반적으로 세 가지 비용이 있습니다. 하나는 새로 설립된 펀드를 구매할 때' 가입비' 를 납부해야 한다는 것입니다. 둘째, 오래된 기금을 구입할 때 "요청서 수수료" 를 내야 한다. 셋째, 기금이 상환 될 때 "상환 수수료" 를 지불해야합니다. 일반 구독률은 1.2%, 요청률은 1.5%, 상환율은 .5% (통화시장기금 면제 비용) 입니다. < P > 펀드 가입 계산 공식은 가입비 = 가입액 × 가입율입니다. 순 가입액 = 가입액-가입비+가입일부터 펀드 설립일까지의 이자 인수점유율.

기금 요청서는 요청서 비용 = 요청서 금액 × 요청서 요율로 계산됩니다. 요청서 점유율 = (요청서 금액-요청서 비용) ÷ 신청일 펀드 단위 순 금액. < P > 기금 환매 계산 공식은 환차비 = 환매 점유율 × 환매 당일 펀드 단위 순액 × 환차율입니다. < P > 펀드 투자 노하우 < P > 투자펀드는 투자주식과는 달리 매일 펀드의 순액이 얼마인지 관심을 가져서는 안 되며,' 추상, 하락' 의 단기 투기방식으로 자주 매입하는 것을 가장 꺼리고 장기 투자 전략 (통화시장기금 별도) 을 채택해야 한다. 다음 경험들은 처음 펀드를 매입한 투자자들이 참고할 수 있다.

1, 증권시장 변동, 경제주기의 발전, 국가 거시정책을 면밀히 분석해 매매 펀드의 시기를 찾아야 한다. 일반적으로 주식시장이나 경제가 변동주기의 바닥에 있을 때는 매입하고, 러시아워에는 매각해야 한다. 경제 성장률이 하락할 때 채권 펀드의 투자 비중을 적절히 높이고 새 펀드를 제때에 구매할 수 있다. 경제 성장이 상승하기 시작하면 편주식형 펀드의 비중을 가중시키고 시장에 진출한 노펀드에 관심을 기울여야 한다. 이는 노기금이 창고 건설을 완료하고 창고 건설 비용도 낮기 때문이다.

2, 펀드 구매 방법도 선택해야 합니다. 오픈펀드는 발행기간 내에 구독할 수도 있고, 발행후 청약할 수도 있지만, 청약 비용은 청약 발행 시점의 비용보다 약간 높다. 요청서 형식은 여러 가지가 있는데, 일회성 요청서 외에 다른 세 가지 형태를 선택할 수 있습니다. 첫째,' 피라미드 요청법' 을 채택할 수 있다. 투자자가 시기가 무르익어 어떤 펀드를 사려면 먼저 1/2 의 자금으로 구매할 수 있다. 매입 후 이 펀드가 오르지 않으면 추가로 투자해서는 안 된다. 그 펀드의 순액이 상승할 때 일정 가격에 펀드의 1/3 을 매입하면 특정 가격이' 창고 건설' 이 완료될 때까지 계속 추가로 매입할 수 있다. 이것은 마치' 피라미드' 와 같다. 저가에 많이 사고, 고가에 적게 사고, 종합구매비용이 낮고, 수익성도 자연히 강하다. 두 번째는' 원가평균법' 을 채택할 수 있다. 즉, 같은 기간마다 고정자금으로 같은 펀드에 투자하는 것이다. 이렇게 하면 적은 돈을 모아서 작은 돈을 적지 않은 재산으로 축적할 수 있다. 이런 투자 방식은 운영도 복잡하지 않다. 펀드를 판매하는 은행과' 시한정액공제위탁서' 한 부만 체결하면 은행이 정기적으로 펀드를 자동 공제한다. 셋째,' 가치평균법' 을 채택할 수 있다. 즉 시가가 너무 낮을 때 투자 수를 늘리는 것이다. 반면 가격이 높을 때는 투자를 줄이고 일부 펀드도 판매할 수 있다.

3, 백엔드 청구 방법을 선택하십시오. 펀드 매니지먼트사는 펀드를 발행하고 환매할 때 투자자에게 일정 비용을 청구해야 하는데, 그 청구 모델은 주로 프런트 엔드 요금과 백 엔드 요금입니다. 프런트 엔드 요금은 구매 시 요금을 받고, 백 엔드 요금은 환매할 때 다시 지불하겠습니다. 백엔드 요금 모델에서는 보유 펀드의 연한이 길수록 유료율이 낮아져 일반적으로 연간 2% 속도로 까지 감소합니다. 따라서, 당신이 이 기금을 장기간 보유할 준비가 되어 있을 때, 백엔드 요금 방식을 선택하면 투자 비용을 낮추는 데 도움이 될 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언)

4, 가능한 한 우산 펀드를 선택하세요. 우산 펀드는 시리즈 펀드, 즉 한 펀드 관리 회사 산하에 여러 가지 다른 유형의 하위 펀드가 있는 것으로 알려져 있다. 투자자들에게 투자 우산 펀드는 주로 다음과 같은 장점을 가지고 있다. 첫째, 관리 비용이 낮다는 것이다. 둘째, 투자자들은 우산 펀드 아래 각 하위 펀드 간에 쉽게 전환할 수 있다. < P > 신분증을 가지고 은행에 가서 처리하시면 됩니다. 공상은행이 더 좋습니다! 온라인 구매 기금도 할인 가능합니다! < P > 상인 주식기금, 남방 온건성장 2 번 펀드 둘 다 비교적 괜찮은 펀드입니다. 온라인 자료에 따라 생각해 보세요! < P > 펀드 입문편 < P > 펀드' 초보' 업그레이드-3 단계 파악 (초보자를 위한) < P > "방금 언급했던 그 펀드를 나도 살 수 있을까?" < P > "여행을 갈 줄은 생각지도 못했고 전화로도 괴롭힘을 당할 줄은 몰랐다." 샬롯은 중얼거리며 아딘 컨설팅 기금의 전화를 끊고는 차갑게 옆에서 또 다른 소리가 났다. 돌아서서 보니 가이드의 통통한 얼굴이 붉어지는 것을 보니 이 말이 오래 참았나 봐요.

"오도도 투자하고 싶어? 물론, 피닉스 소도시의 최신 기민이 된 것을 환영합니다. " 샬롯은 자신도 모르게 즐겁게 웃었다. < P > "근데 난 잘 몰라." "오도가 옆에서 손을 비벼도 얼굴은 여전히 빨갛다. < P > "쉬워요. 초보자 소개할게요." 피닉스 광장에는 날개를 펄럭이는 봉황이 서 있었고, 표정의 자세는 마치 살아 있는 것처럼 생생하게 서 있었다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 희망명언) 샬롯은 이를 가리키며 오전도에게 웃으며 말했다. "신출내기가 봉황열반이 되어 환골탈태할 것을 약속한다." (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 희망명언) (윌리엄 셰익스피어, 희망명언). " < P > 초심자에 속한 많은 기민에게 모건 교수는 초심자 투자기금의 요점을 특별히 3 단계로 요약해 이 세 가지 큰 측면을 파악해 투자자들이 화살을 쏘아 자신의 펀드 투자 공리를 계속 심화할 수 있게 했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 초심자, 초심자, 초심자, 초심자, 초심자, 초심자, 초심자) < P > 1 단계: 선택형 펀드의 종류가 다양하고, 유형에 따라 위험과 수익의 비중이 다르다. 따라서 투자자들은 펀드에 투자할 때 어떤 종류의 펀드 상품을 구입해야 하는지 분명히 해야 한다. 위험 부담 능력과 투자 기간 동안의 시장 실적이 주요 고려 사항이다. 주식형, 혼합형, 채권형, 화폐형, 위험과 수익별로 높은 것부터 낮은 것까지 자신의 투자 선호도에 따라 선택해야 한다. < P > 2 단계: 선별회사 (제품) 가 펀드 유형을 선정했고, 신뢰할 수 있는 펀드 회사가 다음에 우선적으로 고려해야 할 기준이다. 투자자들이 신뢰할 수 있는 펀드사는 반드시 고객의 이익 극대화를 목표로 내부 통제가 양호하고 관리 체계가 비교적 완벽하다. 회사가 보증을 한 후에는 이 펀드의 성과가 어떤지 자세히 연구해야 한다. 펀드의 과거 실적 등 다른 판단지표와 결합해 종합위험수익 요인을 고려해 볼 수 있다. < P > 3 단계: 선택방식 펀드 구매에서는 은행, 권상 등 대리점 채널을 통해 구매하거나 온라인 전자거래나 펀드회사 재테크센터 등 직판 채널을 통해 직접 구매할 수 있습니다. 또 투자 방식, 일회성 투자, 정기 쿼터 등이 있다. 장기적인 투자 필요와 어느 정도의 재테크 목표가 있다면 정기 정액을 고려해 볼 수 있습니다. 그것은 많은 수속의 번거로움을 면할 수 있을 뿐만 아니라 복리우세를 통해 부를 창출하는 < P > 펀드 전환-건곤대이동 (초보자에게 적합) < P > "무협 안의 절학' 건곤대이동' 을 기억할 수 있을까?" 샬롯은 흥분해서 "펀드 전환은 기본적으로 그런 뜻이다" 고 덧붙였다. " 예전에 샬롯은 위급한 순간에 주인공이' 건곤의 큰 이동' 을 할 때마다 쉽게 바꾸었지만 코끼리를 무형으로 없앨 수 있게 되면서 순식간에 풍운이 변하고 건곤을 역전시킬 수 있다는 느낌이 들곤 했다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 희망명언) (윌리엄 셰익스피어, 스튜어트, 희망명언) < P > "자, 펀드 전환은 이것으로 이해한다." "샬롯은 득의양양하게 눈썹을 치켜세웠다." "전환 시기를 고르기만 하면 전환 목표를 고르면 된다." " < P > 투자자들이 펀드 전환에 대해 더 많은 인상을 줄 수 있는 것은 요금상의 할인이다. 같은 펀드 회사 내 펀드 제품 위에서 전환을 통해 일반 요청보다 더 싼 수수료 혜택을 받을 수 있다. 일반적으로 주식형 펀드가 서로 전환되든, 주식형 펀드를 채권형 펀드로 옮기든, 채권형 펀드를 주식형 펀드로 옮기든, 전환수수료는 선환하고 다시 구입하는 것보다 더 할인된다. < P > 하지만 실제로 펀드를 지방으로, 제대로 사용해야 하는 것도 투자자들이 주목해야 할 문제다.

"그래, 한참 동안 움직이지 말고 잘못된 곳을 옮기지 마라." 모건 교수는 참지 못하고 샬롯의 말투를 배워서 농담을 했다. "여기, 나는 기금 건곤이 큰 자리를 옮기는 비법을 총결하였으니, 투자자들은 좌석을 체크하여 펀드 전환의 시기를 파악함으로써 자신의 투자 수익을 높일 수 있을 것이다." 라고 말했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드명언). "

첫째, 주식형 펀드 수익이 이미 만족점에 도달한 경우 포트폴리오를 조정하여 더 많은 이익을 얻고자 하는 경우, 수중에 있는 주식형 펀드를 다른 주식형 펀드로 전환하여 자금 운용을 더욱 효율적으로 할 수 있습니다. < P > 둘째, 수중에 있는 주식형 펀드를 결산하려고 하는데 아직 자금 사용 수요가 없다면, 은행에 돈을 보관하는 대신, 수중에 있는 주식형 펀드를 채권형 펀드나 화폐시장 펀드와 같은 고정수익 도구로 전환함으로써 고정수익을 지속적으로 얻을 수 있을 뿐만 아니라 자금 운용을 더욱 유연하게 할 수 있다. < P > 세 번째 트릭, 만약 당신이 보유하고 있는 주식형 펀드가 최저적자점으로 떨어지면 환매를 인정하는 것보다 잠재력이 있는 다른 주식형 펀드로 전환하거나, 비교적 견고한 균형형 펀드로 전환하여 포트폴리오 배치를 더욱 균형 있게 하고 전반적인 이익 가능성을 높일 수 있습니다. < P > 넷째, 경기 주기가 최고조에 달했고 하락 위험에 직면했을 때, 고수익으로 보유한 주식형 펀드를 마감해 채권형 펀드나 화폐시장 펀드와 같은 고정수익 도구로 점진적으로 전환해야 한다. < P > 5 번, 주식시장이 공터에서 다두로 바뀌게 되면 채권형 펀드나 화폐시장펀드에 머물던 자금을 회복될 주식형 펀드로 적시에 전환하여 주식시장 상승 기회를 잡아야 한다. < P > 오픈 펀드에 투자하기 전에 어떤 준비를 해야 하는지 (초급에 적합) < P > 펀드에 투자하기 전에 펀드 관리 회사의 성과, 역사적 수익, 투자 목표, 위험 통제 등의 지표가 투자 방향에 부합하는지 여부를 종합적으로 이해하고 분석해야 합니다.

이 기금의' 모집설명서',' 발행공고',' 펀드계약' 등의 법률 문서를 자세히 읽으시길 바랍니다. 상황을 전면적으로 이해할 수 있도록 펀드회사가 해당 펀드를 홍보하기 위해 만든 홍보 자료를 참고하시기 바랍니다. < P > 자신의 펀드 포트폴리오를 만드는 방법 (고수에게 적합) < P > 한 바구니에 모든 계란을 넣지 말라는 투자 격언이 있다. 이 이치는 많은 사람들이 다 알고 있는데, 이는 위험을 분산시켜야 한다는 뜻이다. 투자기금도 마찬가지다. 투자자는 위험과 수익 사이의 균형을 찾아야 한다. 투자자는 자신의 특성 (예: 위험선호도, 위험부담력, 기대수익률 등) 에 따라 자신에게 맞는 펀드를 설계해 펀드 제품 풀에서 적절한 펀드를 선택하여 펀드 포트폴리오 패키지를 만들 것을 요구한다. < P > 펀드 포트폴리오를 어떻게 진행하느냐에 따라 투자자는 자신의 위험 감당력에 따라 명확한 투자 목표를 결정한 다음 3 ~ 4 개의 실적이 안정된 펀드를 선택해 핵심 포트폴리오를 구성해야 한다. 이는 전체 펀드 포트폴리오의 장기 성과를 결정하는 주요 요인이다. 일반적으로 대판 균형형 펀드는 장기 투자 목표의 핵심 조합에 더 적합하다. 단기 투자 목표의 핵심 조합에 관해서는 단기 및 중기 변동성이 큰 펀드가 더 적합하다. 참고할 수 있는 간단한 모델은 투자자를 위한 투자 목표를 달성할 수 있는 몇 가지 펀드에 집중하고 핵심 포트폴리오의 펀드 수를 늘리는 대신 투자 금액을 점진적으로 늘리는 것입니다.

핵심 그룹 설정 시 간단한 원칙을 따르고 펀드 성과의 안정성보다는 변동성에 초점을 맞춰야 합니다. 즉, 핵심 그룹 내 펀드는 분산 투자가 잘되고 실적이 안정적이어야 합니다. 투자자는 비율이 낮고, 펀드 매니저 재위 기간이 길며, 투자 전략이 이해하기 쉬운 펀드를 선호할 수 있다. 또한 투자자들은 이들 핵심 포트폴리오의 실적이 양호한지, 3 년 연속 동종 펀드에 뒤처진다면 교체를 고려해야 한다.

핵심 포트폴리오 외에 일부 업종 펀드, 신흥시장 펀드, 모 씨에 대한 막대한 투자를 매입할 수 있다