기금 구입 자금은 누가 받았나요?

실제로 이 과정에서 돈은 펀드회사 계좌로 들어간 적은 없고, 항상 보관은행의 펀드자산 특별계좌에 들어 있었다.

1. 모금단계에서 펀드회사는 새로운 모금기간 동안 보관은행에 자금조달 및 결제를 위한 특별계좌(이하 “모금계좌”)를 개설합니다. 조달된 자금의 송금 및 정산에 사용됩니다. 또한 이 계좌는 펀드회사의 자산계좌와는 별개로, 즉 투자자의 돈이 펀드회사의 자산과 분리되어 있습니다. 모금 기간 동안 펀드에서 모금한 자금은 모금 결산 자금에만 예금할 수 있으며, 자금은 여전히 ​​투자자의 것이므로 어떤 펀드 회사나 은행에서도 사용할 수 없습니다.

2. 펀드 운영 단계에서 자금 조달 기간이 종료되면 '펀드 계약'이 발효되며, 펀드사는 모금된 자금 전체를 펀드 보관 계좌로 이체합니다. 이 계좌는 펀드회사의 재산계좌와도 별개입니다. 펀드회사는 법령 및 “펀드계약”에 따라 펀드재산을 안전하게 보관합니다. 펀드 운용 단계에서는 펀드사가 주식, 채권을 사고팔기 위해 몇 번이나 자금을 배정하더라도 수익금은 동일하게 보관계좌로 반환되며, 펀드사는 자금을 이체할 권한이 없습니다. 그리고 펀드의 투자 및 운용 단계에서 펀드회사는 보관은행의 감독도 받게 됩니다. 예를 들어 펀드 재산 및 투자자 이익에 중대한 손실이 발생한 경우 보관은행은 이를 보관은행에 보고하게 됩니다. 중국증권감독관리위원회는 펀드 투자자의 이익을 보호하기 위해 필요한 조치를 취합니다. 또한 펀드회사는 보관은행과 일일 자금 정산 및 평가산정도 실시할 예정이다.

3. 정보 공개 단계가 분기말, 연말, 중반 등 주요 노드에 도달하면 펀드회사는 '펀드' 규정에 따라 정보를 공개합니다. 계약' 및 관련법령을 준수합니다. 동시에 보관은행은 보관자의 신원과 책임에 따라 상품 운영에 관한 관련 정보를 공개하고 펀드 재무회계 보고서, 펀드 분기별 및 연간 보고서 등에 대한 구체적인 의견을 발표하여 보고 의무를 이행합니다. 마지막으로, 일부 펀드상품이 규모가 작거나 기타 특별한 사유로 인해 청산계약을 해지할 필요가 있는 경우, 펀드회사는 “펀드계약” 해지일로부터 30영업일 이내에 청산팀을 구성하여 청산을 진행합니다. 중국증권감독관리위원회의 감독하에 해당 펀드가 청산됩니다. 보관은행은 펀드 자산 청산팀의 일원으로서 펀드 자산의 보관, 정리, 평가, 실현, 분배 및 기타 측면에 참여해야 합니다. 청산 절차가 끝나면 펀드의 남은 자산은 비례하여 투자자의 원래 은행 계좌로 반환됩니다. 펀드의 설립부터 종료까지 수탁은행은 항상 매우 중요한 역할을 담당해 왔으며, 그 존재는 펀드 자산의 안전한 운용을 보장하는 데 도움이 됩니다. 물론, 지불하면 보상을 받게 되며, 보관은행은 일정 비율에 따라 해당 보관 수수료를 받게 됩니다. 예를 들어, Wind Information의 통계에 따르면 2019년 6월 30일 현재 가장 많은 자금을 관리하고 있는 중국공상은행은 총 1,004개의 자금을 관리하고 있으며, 펀드 자산은 ICBC는 올해 상반기에만 보관액이 2조 위안을 넘어섰고, 보관료 총액은 24억 위안을 넘어섰다.

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