펀드가 적자를 내고 있는데 팔아야 할까요?

2021년에는 많은 사람들이 펀드 투자에 참여하기 시작했지만 손실을 감당하지 못해 1년도 채 되지 않아 매수에서 포기까지 하게 됐다. 이렇게 적자를 내고 있는 펀드를 팔아서 삭감해서 고통을 덜어줘야 할까요? 함께 알아봅시다.

계속 적자가 나면 펀드를 팔아야 하나?

1 시장 상황 조사:

펀드는 오르락내리락할 수 있는 변동성이 큰 상품이며, 항상 상승 모멘텀을 유지하는 것은 불가능합니다. 펀드가 손실을 입은 경우에는 여러 가지 이유가 있으며 다양한 이유에 따라 솔루션도 달라집니다.

투자 대상 제품의 가격을 보면 전체적으로 별로 좋지 않다면 전반적인 시장 상황에 영향을 받을 수도 있다. 예를 들어, 주식형 펀드는 우리가 흔히 투자하는 펀드의 일종이다. 주로 주식시장이 급락할 때 펀드도 이를 반영한다. 종합지수라면 주식시장 지수의 상승과 하락에 집중할 수 있다. 시장 상황으로 인해 손실을 입은 펀드의 경우 일반적으로 최전선을 확장하고 강세장이 도래할 때까지 기다려야 합니다.

2 투자 리서치 역량을 살펴보세요:

우선 펀드 투자의 방법과 논리가 실제로 주식과 다르다는 것을 알아야 합니다. 많은 사람들이 투자에 대한 생각을 습관적으로 사용하게 될 것입니다. 주식에서 펀드를 구매하지만 둘은 실제로 매우 다릅니다.

주식에는 두 가지 투자 논리가 있다. 장기 투자 관점에서 주식은 상장 기업에 투자하는 것과 같지만, 단기 투자는 주로 자금 흐름에 관한 것이다. 하지만 펀드는 장기투자에 더 초점을 맞추고, 실제로 투자되는 것은 펀드매니저와 이를 뒷받침하는 투자 리서치팀의 능력이다.

그래서 펀드가 오랫동안 해당 카테고리의 평균 수준을 밑돈다면 운용사의 능력이 부족하다는 뜻인 경우가 많아 교체를 고려해 볼 수 있습니다. 하지만 펀드매니저의 능력과 투자 스타일이 시장 스타일과 완벽하게 일치하지 않기 때문에 펀드매니저의 성과는 창홍만큼 좋지 않을 수도 있습니다. 그러나 우수한 펀드매니저의 장기적인 성과는 그렇습니다. 확실히 매우 좋습니다. 유사한 카테고리의 평균 수준과의 비교는 물론 최대 하락률 및 기타 지표와 같은 과거 성과의 변동에도 주의를 기울이십시오.

그러니까 이런 측면에서 보면 운용팀의 역량이 탄탄하고, 스타일이 시장에 부합하고, 투자 철학이 자신과 같고, 전반적인 역사적 성과가 상대적으로 좋고, 동종 업체의 평균 수준에 비해 우위에 있을 것이므로 서두르지 않고 잠시 기다려 볼 수도 있습니다.