"비행표" 는 제 1 창업 브로커의 불법 대리판매 금융상품을 재현한다

최근 또 다른 쿠폰 영업부 종사자들이' 비행표' 문제로 감독 출석을 받았다. < P > 이번 지명자는 곽모씨로, 제 1 창업 (2797.SZ) 광저우 헌터대로 영업부 증권 브로커 기간 동안 자사 회사가 아닌 금융상품을 고객에게 판매한다. < P > 모 권상 이붕의 관점에서 볼 때, 감히' 비행표' 는 일정한 업무 경험을 가진 고령 직원으로,' 비행표' 제품의 고액공제나 인정관계의 유인으로 위법행위를 하는 경우가 많다. < P > 증권브로커가' 비행표' 위반 < P > 곽씨의 감독서신은 광둥 () 증권감독국이 개설했다. < P > 감독서에서 곽씨는 "제 1 창업증권주식유한공사 광저우 엽덕대로 증권영업부 취업 기간 중 비제 창업증권주식유한공사가 대리하는 금융상품을 고객에게 추천했다" 는 지적을 받았다. < P > 중국증권업협회 종사자 정보에 따르면 곽씨는 이미 21 년 8 월 첫 창업영업부에 입사해 11 년 동안 이곳에서 근무해 왔다. 당초 곽씨가 등록한 집업직은' 일반 증권업무' 로 216 년 8 월' 증권중개인' 으로 바뀌었다. < P > 천안찰에 따르면 그가 맡은 제 1 창업 광저우 사냥덕대로 영업부가 21 년에 설립되어 현재 17 명의 보험 가입자를 보유하고 있다. < P > 에 따르면 종업원은 당사에서 생산하거나 본사에서 판매하는 제품만 판매할 수 있으며, 곽씨처럼 자택에서 판매하지 않는 금융상품을 몰래 판매하는 것이 바로' 비행장' 이다. < P > 남개대학교 금융개발연구원 원장 전리휘가 말했듯이 종업원들이' 비행표' 를 하는 것은 대부분 개인행위이며, 규칙 이외의 보너스나 보수를 받으려는 시도는 본질적으로 이익에 이끌려 장기적으로 금융기관의 이익에 해를 끼칠 수 있다. < P > 증권상 금융상품 판매를 위해 규제부서도 관련 규범을 내놓았다. < P >' 증권브로커 관리 잠행규정' 제 1 조 5 항은 증권브로커가 집업 과정에서 증권사의 인가에 따라 증권사가 통일적으로 제공하는 증권류 금융상품 홍보자료 및 관련 정보를 고객에게 전달할 수 있다고 지적했다. < P >' 증권브로커 관리 잠행규정' 제 12 조 9 항은 증권브로커가 고객의 합법적 권익을 훼손하거나 시장질서를 어지럽히는 다른 행위가 있어서는 안 된다는 것을 분명히 했다. < P >' 증권사 대리판매금융상품관리규정' 제 17 조: 증권사가 대리판매금융상품활동에 종사하는 사람은 규정된 조건을 충족하고 증권종사자의 관리규정을 준수해야 한다. 증권회사는 금융 상품 마케팅에 필요한 교육을 실시하여 금융 상품 포지셔닝 및 위탁 활동과 관련된 회사 내부 관리 규정 및 규제 요구 사항을 충분히 이해할 수 있도록 해야 합니다. < P >' 비표' 문제가 잇따라 < P > 영업부' 비표' 를 잇는 것은 권상들의 골치 아픈 일이다. 일반 직원으로 내려가 영업부 책임자로 올라가면 위반' 비행서' 가 반복적으로 금지된다. < P > 는 지난 5 월 이후 제 1 창업을 제외하고 최소한 2 개 쿠폰상이' 비행표' 문제로 규제된 바 있다.

7 월 27 일, 만련증권주식유한공사 동관상평진흥 3 가 증권영업부 전 진성 책임자가 광동증감청에 출석해 비만련 증권이 대리 판매하는 사모펀드 상품을 불법으로 추천했을 뿐만 아니라 본보수익을 보증하겠다는 약속을 했다. < P > 는 지난 5 월 8 일 김원증권 브로커가 "영업부 고객에게 비금원증권주식유한공사가 발행하거나 대리 판매한 금융상품을 추천하고 해당 영업부나 투자자의 합법적인 이익과 상충되는 활동에 종사한다" 고 경고문을 발부했다. < P > 리붕은 브로커가' 비행서' 를 위반하더라도 영업부 지도자들도 알 수 있는 가능성이 있다고 생각한다. "두 가지 상황으로 보아야 한다. 첫째, 한 눈을 뜨고 한 눈을 감고 눈을 멀게합니다. 둘째, 이익 전달 관계가 있어' 비행표' 를 인도한다. 전자의 가능성은 비교적 크고, 후자는 위험이 높기 때문에 가능성이 크지 않다. " < P > 는' 비행표' 의 위험에 대해 언급하며, 이붕은' 비행표' 가 대리점 제품 사고가 아닌 규정 준수 검사로 밝혀진다면 문제가 비교적 가볍다고 생각한다. 그러나 제품 자체에 문제가 있고 투자자가 기소하고 충분한 증거를 가지고 있다면 사기가 관련될 수 있다. < P > 그는 "기관 자체는 제품 신용의 배서이며, 종사자들은 해당 브로커라는 이름으로 위험평가를 받지 않은 제품을 판매하여 투자자가 증권사를 배서하는 전제 하에 이 제품을 구매할 수 있도록 한다" 고 더 설명했다. 이것은 투자자에 대한 오도로, 고객이 오도된 투자로 인해 손해를 입히기 쉽다. 특히 헤드 브로커들에게는 기관의 신용도가 높기 때문에' 날으는 주문서' 로 인해 고객이 오도된 투자로 이어질 가능성이 더 크다. " < P > 그는' 비행표' 가 투자자의 이익뿐만 아니라 기관의 신용도 손상시킨다고 언급했다. 일단' 비행표' 제품에 문제가 생기면 투자자들은 종종 권상에게 논쟁을 하는데, 이로 인해 투자자가 권상에 대한 공신력을 떨어뜨릴 수 있다.

브로커가 실무자 "비행 목록" 을 방지하는 방법? 리 펭 (Li Peng) 은 핵심은 바람 통제 관리를 강화하는 것이라고 믿는다. 특히 < P > 는 풀뿌리 훈련, 법률 준수 의식 훈련, 직원 규정 준수 의식 및 직업 윤리를 효과적으로 향상시키는 세 가지 측면에서 시작할 수있다. < P > 둘째, 시기 적절한 검증, 적절한 검증, 감사부, 규정 준수 풍통제부 등의 부서에서 등급을 정하고, 그 장소를 형식보다는 일일이 점검해야 합니다. 셋째, 일단 문제가 발견되면 엄벌에 처한다. < P > Tian Lihui 의 관점에서, "비행 목록" 문제의 표면은 실무자의 개인적인 행동이며, 본질적으로 금융 기관의 관리 문제입니다. "엄격한 감독을 계속 추진하고, 핵심 소수에 대한 실질적인 책임을 요구하고, 금융기관의 내부 통제 관리를 높여야 한다." < P > 그리고' 비행표' 제품식별조치에서 이붕은 투자자들에게 구매하기 전에 협력협정이 있는지 먼저 점검할 것을 제안했다. 그는 "규정 준수 제 3 자 대리점의 경우 브로커가 제 3 자 기관과 협력 계약을 체결할 것" 이라고 말했다. 투자자는 제품을 구매하기 전에 직원에게 협력 협의를 요구할 수 있으며, 이 계약에는 개인 도장이 아닌 쿠폰상 공인이 포함되어야 한다. " < P > 본보 이전 보도에서는 "제품이 브로커 거래시스템 내에서 주문하지 않는다", "명확한' 위험힌트서',' 보증보증보증수익 약속' 이 있다면 큰' 비행표' 가 있을 수 있다고 언급했다.