자금 분류 방법

펀드를 분류하는 방법

펀드는 비교적 복잡한 금융상품인데, 그 본래 목적은 펀드회사가 투자자로부터 자금을 모아 다양한 자산에 투자한다는 것입니다. 금융시장에는 다양한 종류의 자산이 있고, 자연자금에도 다양한 종류가 있습니다. 그렇다면 펀드는 어떻게 분류되며, 카테고리는 어떻게 되나요? 가서 함께 봅시다. 펀드 분류법 1

제가 먼저 소개하고 싶은 카테고리는 물처럼 순수한 머니형 펀드입니다.

위에바오 등 다양한 유아용품으로 대표된다. 아마도 많은 학생들이 구매했지만 실제로 화폐펀드를 구매했다는 사실을 깨닫지 못한 경우가 많을 것입니다. 실제로 위에바오 이용자 수는 지난해 말에만 6억 명을 넘어섰다. 물론 머니펀드 팬이 많은 데에는 이유가 있다. 돈을 잃을 확률이 적고, 배송 시간도 빠르고, 신청 수수료나 환매 수수료도 없기 때문이다. . 그러나 돈으로 돈을 벌 수 있는 방법은 없습니다. 머니 펀드의 7일 연간 수익률은 약 2%~4%입니다. 즉, 머니 펀드를 구매하기 위해 10,000위안을 지출했다면 1년 후에는 최선의 경우 400위안 미만만 벌 수 있다는 의미입니다.

두 번째로 소개하고 싶은 카테고리는 약간의 양념이 가미된 채권형 펀드입니다.

채권형 펀드는 위험과 수익률이 적당한 상품으로, 은행 재무관리를 대체할 수 있으며 안정적인 투자를 위한 선택 중 하나입니다. 채권형 펀드는 자산의 80% 이상이 채권으로 구성되어 있어 보유기간 동안 변동손실이 발생할 수 있으나, 하이브리드 및 주식형 펀드에 비해 리스크가 적고, 머니형 펀드보다 수익이 더 매력적입니다. to data 통계에 따르면, 2019년 9월 30일 기준, 최근 10년간 채권펀드의 연평균 수익률은 5.50%였습니다.

세 번째로 소개해드리고 싶은 것은 영혼과도 같은 주식형 펀드입니다.

위험 성향이 높은 투자자에게는 이것이 좋은 선택입니다! 이 유형의 펀드는 자산의 80% 이상이 주식에 투자되는데, 이는 수수료를 제외하고 펀드에 10위안을 주면 최소 8위안의 주식을 매입한다는 의미입니다.

주식 펀드에서는 두 가지 하위 범주로 나눌 수도 있습니다. 하나는 액티브 펀드이고 다른 하나는 패시브 펀드, 즉 인덱스 펀드입니다. 이 두 가지 유형의 펀드의 수익 메커니즘은 다릅니다. 액티브 펀드는 펀드매니저의 주식 선정 능력에 의존하여 돈을 버는 반면, 패시브 펀드는 자신이 추적하는 지수의 품질과 펀드의 추적 능력에 의존하여 돈을 버는 것입니다.

주식형 펀드는 다양한 주식에 분산 투자하여 포트폴리오를 구성하는데, 이는 단일 주식에 직접 투자하는 것보다 위험성이 낮습니다. 그러나 주식형 펀드는 다른 유형의 펀드에 비해 위험성이 가장 높습니다. 이런 유형의 펀드는 강세장이나 바닥 반등장에서 다른 펀드보다 더 많이 오를 수 있지만, 시장이 좋지 않을 때 펀드매니저가 주식 투자 비중을 줄이는 것이 어렵고 하락하지 않기가 매우 어렵습니다.

마지막으로 엄청난 양의 하이브리드 펀드를 살펴보자.

위의 세 가지 펀드를 구분해 보면 하이브리드 펀드의 가장 큰 특징은 주식과 채권을 상황에 따라 유연하게 조정할 수 있다는 점이다. 하이브리드 펀드의 투자비율은 주식과 채권으로 구분되는데, 간단히 말해서 하이브리드 펀드의 위험도와 기대수익률은 채권형 펀드와 주식형 펀드로 나뉘며, 상승, 하락, 방어가 가능한 펀드입니다. . 주식시장이 좋을 때는 주식을 더 많이 배분하고, 주식 포지션을 적절하게 줄이고 채권을 더 많이 사들인다. 약세장에서 손실이 줄어듭니다." 하지만 이는 펀드매니저의 투자능력을 더욱 엄격하게 테스트하는 프로그램이기도 하므로, 향후 프로그램에서 우수한 펀드를 선정하는 방법을 자세하게 알려드릴 예정이니 놓치지 마세요! 펀드 분류 방법 2

1. 개방형 펀드는 펀드 발행 총액이 고정되어 있지 않으며, 펀드의 총 단위 수를 투자자가 언제든지 청약하거나 환매할 수 있는 펀드를 의미합니다. 펀드 계약서에 명시된 시간과 장소에서 펀드 단위의 순 가치에 따라 펀드 단위를 반환하는 펀드입니다. 투자자는 펀드운용사로부터 매매할 수 있으며, 투자자의 매매에 따라 펀드의 규모도 달라집니다.

2. 폐쇄형 펀드 모집규모 확대 등 특별한 사정이 없는 한 발행 총액이 정해져 있으며, 펀드 상장 후에도 펀드 총 수량은 그대로 유지됩니다. 증권시장을 통해 양도하고 매매합니다. 폐쇄형 펀드는 증권거래소에 상장되어 있어 투자자는 이를 펀드관리회사로부터 환매할 수 없고 증권시장에서 시장가격으로만 이체할 수 있습니다.

3. 주식 펀드: 펀드 자산의 80% 이상이 주식에 투자됩니다.

4. 채권 펀드: 펀드 자산의 80% 이상이 채권에 투자됩니다. p>

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5. 머니 마켓 펀드: 머니 마켓 상품에만 투자하는 펀드는 머니 마켓 펀드입니다.

6. 혼합 펀드: 주식, 채권 및 머니 마켓 상품에 투자합니다. , 주식에 투자 채권과 채권에 투자하는 비율이 채권과 주식형 펀드의 규정을 충족하지 못하는 경우 혼합형 펀드입니다.