찰스 슈왑 소개

1971년 Charles Schwab은 소규모 전통 증권 중개인으로 법인화되었습니다. 1975년 미국 증권거래위원회(SEC)는 증권거래에 교섭수수료 제도를 도입하기 시작했고, 찰스 ​​슈왑은 이를 기회로 고객에게 저가 서비스를 제공하는 할인브로커로 자리매김하며 초기 발전을 이뤘다. 1979년 회사는 컴퓨터화된 거래 시스템이 업계의 주류가 될 것이라는 사실을 깨닫고 자동화된 거래 및 고객 기록 유지 시스템 구축에 투자했습니다. 이때 회사의 슬로건은 "미국 최대의 할인 중개인"이 되는 것이었습니다. 1980년대 초, 뮤추얼 펀드는 미국 투자자들로부터 널리 인지되기 시작했고, 위험 분산을 위한 편리한 도구가 되었습니다. Charles Schwab은 기술적으로 중개업과 관련성이 높은 펀드 사업을 회사의 주요 사업으로 통합하기 시작했습니다. 1987년 Charles Schwab의 주식은 뉴욕 증권 거래소에 상장되었습니다. 2001년 말 회사의 시장 가치는 216억 달러였습니다.

1990년대 중반, 인터넷의 등장과 함께 찰스 슈왑은 인터넷이 흩어져 있는 중소 고객의 대규모 통합을 위한 중요한 플랫폼이 될 것이라고 과감하게 예견했습니다. 업계 선두로 인터넷 온라인 거래 시스템을 개발합니다. 그 이후로 Charles Schwab은 초고속 인터넷 열차에 전통적인 중개업과 펀드 사업을 결합하여 회사의 성과를 비약적으로 성장시켰으며 빠르게 미국 최대의 온라인 증권 거래업체로 성장했습니다. 현재 회사는 780만 고객을 위해 8,600억 달러 이상의 자산을 관리하고 있습니다.

1990년부터 2000년까지 10년 동안 Charles Schwab의 주주 투자 수익률은 미국 Fortune 500대 기업 중 상위 5위 안에 들었습니다. 고객 자산, 주요 사업 수입, 순이익 등 회사의 주요 운영 지표는 모두 연평균 25~30%의 복합 성장률을 보이고 있습니다. Charles Schwab은 금융 서비스 및 전자상거래 산업에서 성공 사례가 되었습니다. 2000년 미국 인터넷 거품이 꺼진 후 2001년 회사 실적이 급락하고 직원의 25%가 해고되었지만, 찰스 슈왑은 다른 '현금 소모' 인터넷 기업과의 차이점은 이 회사의 온라인 금융 서비스입니다. 이 사업은 항상 강력한 현금 흐름 기반을 유지해 왔습니다. Charles Schwab이 직면한 문제는 할인 중개 사업의 경쟁이 심화되고 증권 거래가 전반적으로 침체되는 가운데 현재 규모를 어떻게 구축할 것인가입니다. 현재 회사 경영진의 대응 전략은 저가형 할인중개업에 고객 컨설팅 전반을 추가해 고객 중심 서비스 브랜드를 구축해 고객 유치에 나서는 것이다.

Charles Schwab의 성공은 "시장 부문 통합"이라는 기업 전략의 장기적인 구현에 있습니다. 이 전략은 본업을 집중화하는 것이 특징이며, 본업을 구성하는 세부사업은 기술, 시장, 경영 측면에서 연관성이 높다. 이는 일반적으로 다각화된 사업부 간에 상관관계가 없거나 상관관계가 매우 낮기 때문에 여러 사업부의 다각화된 운영과는 분명히 다릅니다. 전술적으로 '시장 부문 통합' 전략의 구현은 주로 고객의 개인화된 요구를 지속적으로 탐색하고, 세분화 및 분류를 수행하고, 회사의 고객 기반 구조를 형성한 다음, 이 수요 구조에 따라 상응하는 개인화된 제품을 설계하는 것입니다. 이 전략에 따라 회사 규모의 확장은 관련성이 높은 일련의 시장 부문 비즈니스를 유기적으로 통합하는 데 있습니다. "시장 부문 통합" 전략의 경쟁 우위는 시장 부문 통합이 표준 제품 시장의 세분화 및 해체 세력이라는 사실에 있습니다. 표준 제품의 특성은 고객 그룹의 개인화된 수요 구조를 원활하고 모호하게 만드는 것이기 때문입니다. .

고객 소개의 관점에서 볼 때 인터넷 온라인 거래 시스템은 Charles Schwab이 비즈니스 통합을 달성하기 위한 핵심 기본 기술 플랫폼입니다. 1999년에는 고객 비즈니스 트래픽의 68%가 인터넷 온라인 거래 시스템을 통해 완료되었으며, 이는 미국 전체 온라인 거래량의 24%를 차지했습니다. 인터넷 온라인 거래 시스템의 특징은 완전히 개인화된 분할 서비스 플랫폼을 저비용으로 통합하여 고객에게 "완전한 품종, 저렴한 가격, 고품질"을 제공한다는 것입니다. 1994년 이후 회사의 로트당 온라인 매매 수수료율은 매년 9%씩 감소하고 있다.

서비스 내용 측면에서 회사의 증권 중개, 시장 조성 및 자체 운영, 펀드, 자산 관리, 컨설팅 서비스는 본질적인 연관성이 높습니다. 한편으로는 시장 조성자로서 자신의 거래 자리를 통해 증권 거래 흐름을 완료할 수 있는 반면, 자금의 증권 거래 흐름도 자체 거래 자리를 통해 완료할 수 있습니다. Charles Schwab의 주요 사업수익 구조는 중개수수료 48%, 마켓메이킹 스프레드 수익 12%, 펀드사업 수익 19%를 차지하고 있으며, 추가적으로 고객자산 활용에 따른 이자스프레드 수익도 발생하고 있습니다. 18%를 차지합니다.

위 서비스 내용은 클라이언트 서비스와의 유사성이 높기 때문에 인터넷 플랫폼에 통합하기에 적합합니다. 이들은 모두 고객 계정을 동적으로 관리하고, 고객 거래 기록을 유지하고, 고객에게 거래 보안, 시기적절한 정보 서비스 및 컨설팅 안내 등을 제공해야 합니다. 이러한 모든 작업은 통합된 컴퓨터-인터넷 시스템을 사용하여 수행할 수 있습니다. 유사한 비즈니스를 위한 이 컴퓨터-인터넷 플랫폼의 고도로 통합된 특성으로 인해 Charles Schwab의 펀드 및 자산 관리 비즈니스가 빠르게 발전할 수 있었습니다.

1999년 말까지 회사의 온라인 펀드 슈퍼마켓은 316개 펀드 패밀리의 1,900개 뮤추얼 펀드에 대해 위에서 언급한 다양한 고객 서비스와 투자 관리 서비스를 제공했으며, 이 회사가 제공한 펀드 자산은 전체 시장의 11%를 차지했습니다. 또한 Charles Schwab은 5,800명의 독립 투자 관리 관리자에게 고객 중개자를 제공하여 높은 수준의 개인화를 보여줍니다. 이 중개자를 통해 이들 관리자는 848,000개의 고객 계좌와 2,100억 달러 이상의 자산을 관리합니다.

이상에서는 Charles Schwab이 구현한 '시장 부문 통합'의 전략적 레이아웃을 대규모 비즈니스 구조 수준에서 분석했습니다. Charles Schwab이 이 전략을 어떻게 전술적 관점에서 구현했는지 자세히 분석해 보겠습니다.