기금 상환 기간을 대량으로 계산하는 방법

펀드 회사가 어떤 비율을 취하든, 일부 펀드는 환매할 때' 선입선출' 원칙에 따라 요금을 받는다.

독자 이 양은 올해 여러 차례 같은 펀드를 샀는데 금액이 다르다고 편지로 물었다. 만약 그녀가 일부를 되찾고 싶다면, 요금은 어떻게 계산합니까, 어느 구매 시간에 따라 합니까?

환풍진신 펀드에 따르면 현재 펀드 상환율은 두 가지가 있는데, 하나는 고정비율이며, 이런 펀드의 상환율은 대부분 0.5% 미만이다. 더 적게 사용하는 또 다른 방법은 장기 보유 금리 설정을 장려하는 것이다. 예를 들어 펀드가 불만 1 연간 상환율은 0.5% 입니다. 1 년 및 2 년 이하의 상환율은 0.2% 입니다. 2 년 후 요율은 0 이다.

일반적으로 환차비 계산은' 선입선출' 방식을 채택한다. 즉, 주식을 환매할 때 펀드 회사는 투자자가 가장 먼저 매입한 점유율부터 순차적으로 환매하기 시작한다. 예를 들어, 투자자들은 올해 6 월 5438+ 10 월 (펀드 상환율 0.3%) 에 환풍진 용텐펀드 5000 부를 매입하고, 2 월에는 환풍진 용텐펀드 10000 부를 매입했다. 만약 투자자가 3 월에 8000 부를 환매할 것을 신청한다면, 펀드 회사의 운영은 65438+ 10 월에 5,000 부를 환매하고, 2 월에는 환매 +3000 부를 신청하는 것이다. 투자자가 지불해야 할 환차비는 8000×3.0604(65438+ 10 월 65438 일 펀드 순액 +02) ×0.3%=73.4 원 (소수점 이하 한 자리로 반올림됨) 입니다.

투자자들이 매입한 펀드가 보유 시간에 따라 다른 상환비율을 설정했다면, 계산시 선입선출법도 채택된다. 보유 시간이 1 년 미만이고 상환율이 0.5% 라고 가정합니다. 1 년 이상 2 년 미만 0.2%; 0 은 2 년이다. 만약 한 투자자가 재작년에 이 펀드의 5 만원 (보유 기간 2 년 기준) 을 샀고, 지난해 5 만원 (보유 시간 1 년 기준) 을 샀고, 올해 초에는 5 만원 (미만 1 년) 을 샀는데, 지금은 구속/ 계산이 간단하기 때문에, 기간 펀드 투자로 인한 상승에 관계없이 펀드 회사의 상환 순서는 2 년 5 만원+65438 년 5 만원 +0 년이다. 투자자가 지불해야 할 환차비: 50000×0+50000×0.2%= 100 원.