일반 투자자는 어떻게 지수 펀드를 고르는가?

지수 펀드 선정 경험을 공유해 드립니다.

1. 펀드 요율

인덱스 펀드의 요율은 액티브 펀드에 비해 뚜렷한 장점이 있지만 인덱스 펀드마다 차이가 있다. "절약은 번 것이다" 라는 원칙을 고수하고, 다른 요인을 고려하지 않는 한, 우선 비율이 낮은 지수 기금이 분명하다.

예를 들어 상하이와 심천 3 지수를 예로 들어 보겠습니다. < P > 모든 일반형 46 마리 상하이와 심천 3 지수 펀드 중 종합비율 (관리비+호스팅비) 이 가장 높은 펀드는 1.22% 에 달했고 종합비율이 가장 낮은 펀드는 .3% 에 불과했다.

다들 얕보지 말고 매년 .9% 절약해 주세요. < P > 이 두 가지 상하이와 심천 3 지수 펀드의 추적 오차가 모두 연평균 1% 에 달한다고 가정하면, 15 년 후 종합비율 1.22% 의 펀드 투자 수익률은 253% 이고 종합비율 .3% 의 펀드 투자 수익률은 31% 로 전후 48% 포인트 차이가 났다.

2. 추적 오차 < P > 우리 모두 알고 있듯이 지수 펀드는 지수의 성분주와 가중치에 전적으로 투자한다. 그래서 지수 펀드를 고르는 중요한 기준은 추적 오차를 보는 것이다. < P > 일반적으로 인덱스 펀드의 추적 오차는 작지만 일부 개별 인덱스 펀드의 추적 오차를 배제하지 않으면 매우 클 수 있습니다. 예를 들어 화안 독일 3(DAX)ETF 기금 (5133) 이 있습니다.

이 펀드의 218 년 중보에 따르면

는 214 년 8 월 8 일부터 218 년 6 월 3 일까지 추적 오차가 2.51% 에 달했다. 최근 한 해 동안의 추적 오차도 3.56% 에 달했다. < P > 와 같은 추적 오차는 지수 펀드에 있어서는 분명히 불합격이다. 그래서 인덱스 펀드를 고를 때는 인덱스 펀드의 추적 오차를 조금 봐야 한다.

3. 펀드 규모

는 요율, 추적 오차 외에 펀드 규모에도 주의해야 한다. 서로 다른 유형의 지수 펀드가 적당한 규모로 다르기 때문에 아래와 같이 분리해 보겠습니다.

3.1 일반형 지수기금 < P > 일반적으로 일반형 지수기금의 규모는 클수록 좋다. 규모가 커질수록 대량요청이나 환매를 당할 때 추적 오차에 미치는 영향이 적기 때문이다. 아울러 장내에서 거래하는 지수 펀드의 경우 규모가 클수록 유동성도 좋다.

3.2 향상된 지수 펀드

향상된 지수 펀드의 경우 펀드 매니저가 적극적으로 관리하는 성분이 있어 적당한 규모면 좋다. 증강지수 펀드의 규모가 너무 크면 펀드 매니저의 관리 난이도가 높아져 펀드 실적에 영향을 미치기 때문이다. < P > 마지막으로 일반형 지수펀드든 증강형 지수펀드든 그 규모는 너무 작을 수 없다는 점을 상기시켜 주세요. 규모가 너무 작기 때문에 청산의 위험이 있다. 일반적으로 규모가 2 억 이하인 것은 신중하게 투자해야 한다.