펀드를 어떻게 운영하고, 펀드에 투자하는 방법은 무엇인가요?

펀드의 정기투자 특징

1. 평균비용, 위험분산

일반투자자는 투자시기를 정확하게 파악하기 어렵다. 시의적절하게 시장에 진입하는 경우가 많습니다. 시장이 높을 때 매수하고 시장이 낮을 때 매도합니다. 펀드의 정기정액투자방식은 시장이 어떻게 변동하더라도 매달 정해진 날에 정해진 금액을 펀드에 투자하고, 은행이 자동으로 자금을 차감하여 운용 가능한 펀드 지분수를 자동으로 계산하는 방식입니다. 펀드의 순 가치를 기준으로 구매했습니다. 이런 방식으로 펀드매입을 위한 투자자의 자금은 일정에 맞춰 투자되며, 투자비용은 상대적으로 평균적이다.

2. 장기투자에 적합

정기한도는 일괄적으로 투자하기 때문에 주식시장이 횡보하거나 하락할 때 정기한도를 일괄적으로 인수하기 때문에, 많이 구매할수록 가격이 저렴해지고, 주식시장이 반등한 후의 투자수익률은 단일 투자보다 좋습니다. 중국 주식시장의 경우 장기 추세는 변동성이 큰 상승 추세이므로 정기 할당량은 장기 투자 및 재무 관리 계획에 매우 적합합니다.

모건스탠리 투자컨설팅이 대만 투자자를 대상으로 실시한 조사에 따르면 약 30%의 투자자가 정기정액투자펀드를 선택하는 것으로 나타났다. 특히 31~40세 연령층에서는 무려 36%가 이 투자에 참여하고 있다. 투자 도구에 대한 투자자 만족도 조사에 따르면 대만 주식을 사고 파는 투자자의 만족도는 39.5%, 단일 거래로 대만 펀드를 구매한 투자자의 만족도는 55%, 투자하는 투자자의 만족도는 55%로 나타났다. 펀드 투자자의 단일 거래 만족도는 52.5%로 최고 53.2%에 달해 변동성이 낮은 투자 대상을 선호하고 중장기적으로 안정적인 부가가치 투자 대상을 추구하는 것으로 나타났다. .

3. 신흥시장 및 소형주식 펀드에 투자하기에 더 적합

변동성이 큰 신흥시장이나 소형주 해외 펀드에 대한 중장기 정기 고정금액 투자 성과, 주식시장 조정 시간이 짧기 때문에 주식시장은 길고 느리지만 주식시장의 상승 속도는 더 빠르다. 주식시장이 반등한다. Lipper Fund 정보에 따르면 2005년 6월 말 기준으로 지난 3년 동안 신흥 시장이나 소규모 회사 주식 펀드에 지속적으로 투자한 투자자의 평균 수익률은 최소 23%입니다.

4. 자동공제 및 간단한 절차

정기 고정금액 투자펀드의 경우 투자자는 펀드대리점을 방문하여 1회 절차만 거치면 됩니다. 각 기간에 대한 공제 및 가입은 일반적으로 월 단위로 자동 수행되지만, 정규 단위로 반달, 분기 등 다른 시간 제한도 있습니다. 이에 비해 직접 펀드를 구매하는 경우 투자자는 매번 직접 대행사에 가서 절차를 완료해야 한다. 따라서 정기적인 고정액 투자펀드는 "게으른 사람들의 재무관리 기술"이라고도 불리며, 이는 그 편리한 특성을 충분히 반영합니다.

펀드의 과거 성과

투자자가 펀드의 과거 성과를 이해하는 것은 학생의 우수성을 판단하기 위해 시험 점수를 보는 것과 마찬가지로 매우 필요합니다. 펀드의 과거 성과는 특정 수준에 따라 펀드의 수익성을 나타냅니다. 시험 점수가 최고의 지표는 아니지만 가장 현실적이고 활용도가 높은 지표이며, 펀드의 경우에도 마찬가지입니다. 펀드의 과거 성과를 관찰할 때에는 반드시 동일한 유형의 펀드와 비교해야 하며, 그렇지 않으면 '사과와 배'의 비교는 의미가 없습니다. 그러나 통화자금은 주식자금과 비교되지 않습니다. 동시에, 단순히 펀드의 수익률만을 비교해서는 안 되며, 펀드가 우리를 위해 돈을 벌면서 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지도 주목해야 합니다. 두 펀드의 수익률이 상대적으로 비슷하다면 우리는 일반적으로 변동폭이 적고 위험도가 낮은 펀드를 선택합니다.