펀드를 계속 보유할 수 있는지 어떻게 판단하나요? 펀드에 '신체검사'를 실시하세요

펀드 투자는 장기적이고 안정적인 미래 수익에 초점을 맞춥니다. 매수 후 장기간 보유하는 것이 좋습니다. 그러나 장기 보유한다고 해서 무조건 매수하고 기다리기만 하면 되는 것은 아닙니다. 우리는 보유하고 있는 펀드를 적시에 조정해야 하며, 펀드 투자 과정에서 일부 편차를 적시에 수정해야 합니다.

위험을 재평가하세요. 특정 기간의 시장은 특정 주기 단계에 있을 수 있습니다. 예를 들어, 올해 시장은 부진했습니다. 약세장에서는 일부 투자자는 위험에 대한 내성이 상대적으로 낮고 단기적으로 시장이 매우 나빠서 투자자가 좋은 사고 방식을 유지하지 못하면 합리적으로 투자할 수 없으므로 우리가 얼마나 오랫동안 이해해야 합니다. 단기적으로 손실을 감당할 수 없다면 화폐펀드, 단기부채펀드 등이 상대적으로 더 나은 선택이다

투자자마다 투자 선호도가 있다. 펀드 포트폴리오 설립 초기에는 액티브 펀드와 패시브 펀드에 배분하거나, 투자 테마가 다른 주식형 펀드에 배분하는 등 포트폴리오 투자를 통해 리스크 분산을 고려하게 되지만, 그렇지 않을 수도 있습니다. 투자를 다각화할지 고민할 시간이 너무 많지만, 펀드의 성과, 펀드매니저 등에 더 집중하세요. 자신의 선호도와 맞물려 펀드의 과다 보유 등 집중 포지션이 발생하기 쉽습니다. 이러한 상황을 피하기 위해서는 펀드의 분기별 보고서, 반기별 보고서 등을 적시에 읽어 펀드의 포지션 변화와 전략적 조정을 이해해야 합니다.

스타 펀드를 팔로우하세요. 시장에서 핫한 펀드에 팔로어가 부족할 일은 절대 없을 것입니다. 좋은 성과를 내는 펀드를 적극적으로 구매하는 것도 물론 좋은 선택이지만, 더 중요한 것은 이 뛰어난 성과를 이해해야 한다는 것입니다. 그 이면에는 시장 핫스팟에서 펀드의 지분 집중도가 매우 높기 때문에 일부 펀드 성과가 급등한다는 것입니다. 핫스팟이 지나가면 펀드는 더 큰 위험에 직면할 수 있으므로 맹목적으로 핫스팟에서 우량 펀드를 추구하지 마십시오. , 하지만 먼저 펀드 상승의 논리, 기존 펀드와 좋은 균형을 이룰 수 있는지, 자신의 위험 허용 범위를 충족할 수 있는지 명확하게 살펴보세요.

액티브 펀드가 지수를 능가하는지 여부? 선택한 액티브 펀드의 수익률을 측정하는 아주 좋은 기준은 보유하고 있는 액티브 펀드의 수익률이 해당 지수를 능가하는지 확인하는 것입니다. 인덱스 펀드에 비해 펀드 비용이 높기 때문에 인덱스 펀드에 비해 초과 수익을 얻지 못하면 과잉 수익을 얻기 위해 액티브 펀드를 선택하는 것입니다. , 거래 비용이 낮고 위험 요인이 낮은 인덱스 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 펀드에 대한 "실질적 검사"는 투자 포트폴리오 구축을 시작할 때부터 시작하여 약 1년에 한 번 실시할 수 있습니다. 적절한 검사를 통해 문제를 발견하고 적시에 조정하며 포트폴리오 투자의 효율성을 보장할 수 있습니다.