펀드고정투자에 대한 지식은 무엇입니까?

고정투자란 무엇인가요?

고정투자란 정해진 날짜(예: 매월 8일)에 동일한 개방형 펀드에 고정펀드를 투자하는 것을 의미하며, 고정투자 기간은 1주일 또는 1개월이 될 수 있습니다. 한 달 등 각 펀드사별로 규정하는 투자금액의 출발점은 조금씩 다르며, 최소금액은 100위안이며, 대부분은 100위안의 정수배로 적립되며, 상한선은 없습니다. 펀드 종류를 선택한 후, 투자자는 대행사 은행 창구에서 고정 투자를 할 수 있으며, 또한 온라인 뱅킹 및 펀드 회사 웹 사이트에서 고정 투자 계약을 체결하고 공제 기간, 금액 및 고정 투자 기간에 동의할 수 있습니다. 합의된 날짜에 금액이 은행 카드에서 자동으로 공제됩니다. 은행카드 잔액이 부족하여 3개월 연속 차감실패 시(은행 및 펀드사별 규정 상이) 고정투자는 자동으로 종료됩니다.

고정투자의 특징

1. 펀드 투자 손익의 핵심은 매수(청약), 매도(환매) 시점과 펀드 종류 선택에 있습니다. 이에 비해 다양성보다 타이밍의 선택이 더 중요하고 난이도도 훨씬 높다. 펀드의 순가치는 주식시장의 등락에 따라 오르락 내리락 하기 때문에 시장 전망에 대한 분석이 특히 중요합니다. 그러나 일반 투자자가 이런 전문적인 지식과 기술을 갖추는 것은 불가능합니다. 그들은 단지 감독자의 감정과 소문에 의존하여 진입 시점을 결정하고, 높은 가격에 매수하고 낮은 가격에 매도할 수 있습니다. 기대수익률을 얻기가 어렵습니다. 고정투자는 자금을 분할하여 투자하는 방식을 채택하며, 투자비용은 높을 수도 있고 낮을 수도 있으며, 장기 평균이 상대적으로 낮아 비용을 상각하고 위험을 분산시키는 역할을 합니다. 단일매수에 비해 고정투자는 타이밍 측면에서 훨씬 덜 중요하다. 일부 선전에서는 "고정투자는 타이밍을 고려하지 않는다"고 말하기도 한다. 일반 투자자들은 시장의 고점에서 매수하고 저점에서 매도하는 경우가 많아 적절한 투자 시점을 파악하기 어렵습니다. 펀드의 정기정액투자방식은 시장이 어떻게 변동하더라도 매달 정해진 날에 정해진 금액을 펀드에 투자하고, 은행이 자동으로 자금을 차감하여 운용 가능한 펀드 지분수를 자동으로 계산하는 방식입니다. 펀드의 순 가치를 기준으로 구매했습니다. 이런 방식으로 펀드매입을 위한 투자자의 자금은 일정에 맞춰 투자되며, 투자비용은 상대적으로 평균적이다.

2. 정기할당금은 일괄적으로 투자하기 때문에 장기투자에 적합합니다. 주식시장이 횡보하거나 하락할 때 정기할당금을 일괄적으로 인수하기 때문에 주식시장 이후의 투자수익률은 더 저렴합니다. 반등도 단일 투자보다 낫습니다. 중국 주식시장의 경우 장기 추세는 변동성이 큰 상승 추세이므로 정기 할당량은 장기 투자 및 재무 관리 계획에 매우 적합합니다.

3. 생활비를 빼고 돈이 거의 남지 않는 '돈벌이자'와 직장인들에게 고정투자는 일시금을 받는 것과 유사하며, 다년간 소액투자를 하는 '강제재정관리' 기능을 갖고 있다. 몇 년 동안 언덕에 쌓이면 결국 상당한 양의 자산을 축적할 수 있습니다.

4. 많은 재무 설계사, 은행 및 펀드 회사 영업 직원은 고정 투자가 위험 감수성이 낮은 투자자에게 적합하다고 만장일치로 주장합니다. 이것은 분명히 오해의 소지가 있습니다! 주식 투자는 고위험이며, 펀드를 사는 것은 펀드회사에 위탁하여 위험도가 낮은 주식 포트폴리오에 투자한다는 뜻이라고 해야 할까요. 펀드 고정투자는 고위험을 중위험으로 줄이는 방법이며, 결코 위험이 낮지 않습니다.

5． 고정투자는 소액투자입니다. 펀드회사마다 매번 조금씩 다른 금액을 공제하지만 일반적으로 금액은 100~200위안 정도로 매우 적다. 투자자의 재정적 부담을 늘리지 않고 소규모, 장기, 목적 있는 투자를 하세요. 일반 투자자의 경우, 매달 필요한 생활비 외에 유휴 자금만 사용하면 저축이 가능할 뿐 아니라 추가적인 금전적 부담도 발생하지 않습니다. 더 많이 벌기 위해 덜 축적하십시오. 더 큰 자금에 대한 미래의 요구를 충족시키기 위해 작은 돈이 큰 돈으로 변합니다. 투자할 자금이 많지 않지만 장기적인 재정 관리가 필요한 사람들에게 적합합니다.

6. 투자자의 재정적 부담을 늘리지 않고 소규모, 장기, 목적 있는 투자를 하세요. 일반 투자자의 경우, 매달 필요한 생활비 외에 유휴 자금만 사용하면 저축이 가능할 뿐 아니라 추가적인 금전적 부담도 발생하지 않습니다. 더 많이 벌기 위해 적게 축적하십시오. 더 큰 자금에 대한 미래의 요구를 충족시키기 위해 작은 돈이 큰 돈으로 변합니다. 정기적으로 투자하고 조금씩 축적하십시오. 투자자는 때때로 투자 가치를 위해 정기적으로 고정 금액 투자 계획을 통해 목표물을 구매함으로써 "모래를 언덕에 모을" 수 있습니다. 부를 모르고.

7. 경제 환경의 변화와 장단기 시장의 변화를 공부할 시간이 없는 대부분의 펀드 투자자들에게 '정기 정액 투자 전략'은 매우 시간과 노동력을 절약할 수 있는 투자 방법이라고 할 수 있으며, 고점에 매수하는 위험이 있기 때문에 일반고정투자펀드를 흔히 '게으른 사람의 재무관리 스킬', '바보의 재무관리 스킬', '소규모 투자계획'이라고 부른다. 정기투자 펀드 방식은 정기예금의 '부족액을 모두 저축한다'는 개념과 전문적인 재무관리를 겸비해 주식선정의 수고로움을 해소한 젊은층에게 꽤 적합한 투자방식이다. (Guolian'an Fund Management Co., Ltd.)

8. 펀드 투자가 완료되면 대행사는 자동으로 해당 자금을 보류합니다. 펀드의 경우 투자자는 은행 카드에 충분한 자금이 있는지 확인하기만 하면 되며 은행이나 기타 기관에 방문하는 데 드는 시간과 노력을 절약할 수 있습니다.

9. 장기적으로 효과가 상당하다.

'고정투자계획'에서 발생하는 소득은 원금에 발생하는 이자가 더해져 계속해서 소득이 발생하는 복리효과로, 시간이 지날수록 복리효과가 더욱 뚜렷해집니다. . 고정투자의 복리효과는 완전히 발현되기까지 오랜 시간이 걸리기 때문에 단기적인 시장변동으로 인해 무심코 종료되어서는 안 됩니다. 장기적인 전망이 좋은 한, 단기적인 시장 하락은 더 싼 유닛을 더 많이 축적할 수 있는 기회입니다. 일단 시장이 반등하면 장기적으로 축적된 유닛을 한꺼번에 이익을 얻을 수 있습니다.

고정투자에는 어떤 펀드를 선택해야 할까요?

우선 모든 펀드가 적합한 것은 아니라는 점을 분명히 해야 한다. 변동성이 큰 펀드는 순자산이 감소하는 기간에 저가 주식을 더 많이 축적할 가능성이 더 높으며, 시장이 반등할 때 빠르게 수익을 낼 수 있습니다. 그러나 공제가 높은 지점에서 시작되어 상환 시 불행하게도 낮은 지점에 도달하면 진입 위험을 분산하기 위한 정기적인 고정 할당량조차도 수익을 늘릴 수 없습니다. 실적이 안정적인 펀드는 변동폭이 적고 일반적으로 낮은 시점에서 환매 문제가 발생하지 않으며 이익이 상대적으로 제한됩니다. 장기 공제 원칙을 준수할 수 있는 한 변동성이 큰 펀드를 선택하는 것이 수익을 높일 수 있으며, 위험도가 높은 펀드의 장기 수익률은 위험도가 낮은 펀드보다 높아야 합니다. (국련기금관리유한회사)

고정투자의 조건과 환매

일부 분석가들은 투자자들에게 고정투자 기간이 길수록 수익률이 높아지고, 절대로 중간에 포기해서는 안 됩니다. 이것은 비현실적인 선전이다. 주식시장의 운영은 매년 꾸준히 성장할 수 없습니다. 고정투자 마감일에 약세장이 발생하거나 고정투자 기간 동안 시장이 침체되면 수입이 크게 줄어들거나 심지어 큰 손실이 발생하게 됩니다. 우리나라의 유명한 펀드 연구 기관인 하오마이 펀드 연구 센터의 최근 계산에 따르면, 투자자가 2002년 12월에 "화안차이나 50" 인덱스 펀드에 투자하기 시작하면 2007년 12월 말까지의 누적 수익률은 144.83%가 되겠지만, 1년여의 급락 끝에 2008년 12월 말에는 수익률이 35.8%까지 떨어졌다. 해외시장의 관점에서 2009년 2월 28일을 고정투자 마감일로 한다면 S&P 500 지수에 대한 장기 고정투자는 10년간 고정투자 수익률의 43% 손실을 가져올 것이다. 20년 이상은 5%에 불과해 은행예금에 비해 한참 뒤떨어진다. 이러한 결정적인 데이터는 "고정 투자 기간이 길수록 좋다"는 것이 순전히 오해의 소지가 있음을 완전히 입증하기에 충분합니다! 왕춘항 갤럭시증권 수석애널리스트는 "펀드에 대한 장기 고정투자는 상대적인 것이며 절대적인 경직된 펀드 고정투자는 없다"고 지적하며 현재 거의 모든 펀드회사가 모든 펀드를 추천하고 있다고 지적했다. 모든 펀드가 고정 투자를 할 수 있다는 관행은 의심스럽습니다. 이는 우리에게 오해를 불러일으키지 않도록 깊은 깨달음을 줍니다.

고정투자 기간은 시장 상황에 따라 달라집니다. 시장 전망이 하락세로 진입할 것으로 예상되는 경우, 취급하는 고정투자는 위험회피형이어야 하며 그 전부 또는 일부가 되어야 합니다

수익을 극대화하기 위해 상환되거나 전환될 수 있습니다. 상황을 활용하면 추가 손실을 방지할 수 있습니다. 예를 들어 원래 5년 동안 투자할 계획이었는데, 3년 공제 후 주식시장이 특정 단계에 도달하고

약세장 진입을 앞두고 있다면 과감히 환매해야 합니다. 이익 흐름을 낭비하지 않도록 이익을 취하십시오. 고정투자 기간 동안 주식시장이 기대지수에 도달하고, 수익이 기대 목표에 도달하면 전략 조정이나 환매, 전환 등을 고려할 필요가 있다.

평균 비용을 초과해야만 환매 시 수익을 낼 수 있다는 점에 유의하세요. 펀드의 고정투자 손익기준은 각 고정투자의 순가치를 산술평균한 것이 아니고, 고정투자 총액을 실제 매입한 주식수로 나누어 추정한 것입니다. 환매된 펀드의 순가치가 이 손익 포인트를 초과하는 경우에만 수익을 낼 수 있습니다.

규정에 따르면 고정 투자의 펀드 지분을 모두 상환하더라도 은행 카드 잔액이 충분하면 고정 투자 계약이 종료되지 않습니다. 정기적으로. 그리고 모든 환매가 고정 투자의 취소를 의미한다고 생각하지 마십시오!

고정투자 시작 시점과 펀드 종류 선택

고정투자의 시작 시점은 단품매입에 비해 훨씬 덜 중요한 것이 사실이지만, 시작 시점은 고정되어 있다 투자는 여전히 매우 중요합니다. 이상적인 시작 시점은 주식 시장이 하락세에 있지만 시장 전망이 분명 유망하고 곧 "장기 전환"할 때입니다. 주가는 오르기를 반복하지만 변동폭이 크기 때문에 고정투자에 가장 적합합니다.

고정투자에는 어떤 펀드를 선택해야 하나요? 우선 모든 펀드가 정기투자에 적합한 것은 아니라는 점을 분명히 해야 합니다. 1. 고정급을 받는 직장인 : 일상생활비를 빼고 나면 대부분 직장인의 급여소득이 얼마 남지 않은 경우가 많습니다. 소액정액투자방식이 가장 적합합니다. 그리고 대부분의 직장인들은 업무시간 중에 청약수속을 위해 금융기관을 직접 방문할 수 없는 경우가 많기 때문에, 지정된 계좌에서 자동으로 차감되는 정기정액투자를 설정하는 것이 직장인들에게 가장 시간을 절약하고 문제가 없는 방법입니다. . 2. 미래의 특정 시점에 특별한 경제적 필요가 있는 자: 예를 들어 주택 계약금은 3년 안에 지불해야 하고, 자녀 유학 자금은 20년 안에 지불해야 하며, 심지어 자신의 퇴직 연금 기금도 지불해야 합니다. 30년 후 등등. 앞으로 자금 수요가 많을 것이라는 것을 알았을 때, 정기적인 정액 소액 투자로 미리 계획을 세우는 것은 자신에게 금전적 부담을 줄 뿐만 아니라 매달 소액의 돈을 절약하게 해줄 것입니다. 앞으로 큰 돈을 벌게 될 것입니다. 3. 과도한 투자위험을 감수하고 싶지 않은 분 : 정기정액투자는 투자비용을 가중평균하는 장점이 있으므로 전체 투자비용을 효과적으로 절감하고 가격변동위험을 감소시켜 투자수익률을 높일 수 있습니다. 이익의 기회. (국련기금관리유한회사)

고정투자의 기간과 환매

일부 분석가들은 투자자들에게 고정투자의 기간이 길수록 수익률이 높아지고, 절대로 중간에 포기해서는 안 됩니다. 이것은 비현실적인 선전이다.

주식시장의 운영은 매년 꾸준히 성장할 수 없습니다. 고정투자 마감일에 약세장이 발생하거나 고정투자 기간 동안 시장이 침체되면 수입이 크게 줄어들거나 심지어 큰 손실이 발생하게 됩니다. 우리나라의 유명한 펀드 연구 기관인 하오마이 펀드 리서치 센터의 계산에 따르면, 투자자가 2002년 12월에 "화안차이나 50" 인덱스 펀드에 투자하기 시작하면 2007년 12월 말까지의 누적 수익률은 그러나 1년간 급격한 하락세를 보인 끝에 2008년 12월 말에는 수익률이 35.8%로 떨어졌습니다. 해외 시장의 관점에서 2009년 2월 28일을 고정 투자 마감일로 사용하면 S&P 500 지수에 10년 동안 장기 고정 투자를 하면 20년 동안 고정 투자 수익률이 43% 손실됩니다. 연 5%에 불과해 은행 예금에 비해 한참 뒤떨어진다. 이러한 결정적인 데이터는 "고정 투자 기간이 길수록 좋다"는 것이 순전히 오해의 소지가 있음을 완전히 입증하기에 충분합니다! 왕춘항 갤럭시증권 수석애널리스트는 "펀드에 대한 장기 고정투자는 상대적인 것이며 절대적인 경직된 펀드 고정투자는 없다"고 지적하며 현재 거의 모든 펀드회사가 모든 펀드를 추천하고 있다고 지적했다. 모든 펀드가 고정 투자를 할 수 있다는 관행은 의심스럽습니다. 이는 우리에게 오해를 불러일으키지 않도록 깊은 깨달음을 줍니다.

고정 투자 기간은 시장 상황에 따라 다릅니다. 시장 전망이 하락세로 진입할 것으로 예상되는 경우, 처리된 고정 투자는 위험을 회피하고 전부 또는 일부 상환되거나 안전 자산으로 전환되어야 합니다. 이익을 얻거나 손실을 피하십시오. 예를 들어 당초 5년 투자를 계획했으나 3년 공제 후 주식시장이 주기적 고점에 도달해 하락장 진입을 앞두고 있다면 과감히 투자금을 환매하고 차익을 취해야 이를 방지할 수 있다. 낭비로 인한 이득. 고정투자 기간 동안 주식시장이 기대지수에 도달하고, 수익이 기대 목표에 도달하면 전략 조정이나 환매, 전환 등을 고려할 필요가 있다.

평균 비용을 초과해야만 환매 시 수익을 낼 수 있다는 점에 유의하세요. 펀드의 고정투자 손익기준은 각 고정투자의 순가치를 산술평균한 것이 아니고, 고정투자 총액을 실제 매입한 주식수로 나누어 추정한 것입니다. 환매된 펀드의 순가치가 이 손익 포인트를 초과하는 경우에만 수익을 낼 수 있습니다.

규정에 따르면 고정 투자의 펀드 지분을 모두 상환하더라도 은행 카드 잔액이 충분하면 고정 투자 계약이 종료되지 않습니다. 정기적으로. 그리고 모든 환매가 고정 투자의 취소를 의미한다고 생각하지 마십시오!

펀드에 투자할 때 환매 시기를 결정하는 것이 중요하다. 만약 시장이 붕괴하고 펀드의 순가치가 급격하게 떨어지면, 인내심을 갖고 한 자릿수를 쌓아온 효과는 크게 줄어들 것입니다. 따라서 정기적인 고정금액 투자는 적립된 퇴직자금 등 장기자금의 경우, 퇴직연령 3년 전부터 환매 시점에 주의를 기울이기 시작해야 한다. 그리고 비록 투자 기간의 절반에 불과하더라도 여전히 시장의 성장에 주목하고 조정을 해야 합니다. 예를 들어 원래 5년 동안 투자할 계획이었지만 3년 공제 후 시장은 이미 높은 수준에 있고 시장이 또 다른 짧은 사이클에 진입할 경우 먼저 이익을 취하여 수요에 직면하지 않는 것이 가장 좋습니다. 자금을 위해.

공매도 시장의 저점. 이익을 취하면 부분 상환과 적시 전환을 효과적으로 활용할 수 있습니다. 정규 할당량을 시작한 후 일시적으로 계약을 취소해야 하거나 시장이 높은 수준에 있어 후속 추세의 장단기 방향을 판단할 수 없는 경우에는 할당량을 설정할 필요가 없습니다. 모든 단위를 한 번에 상환할 수 있습니다. 단위의 일부를 상환하여 자금을 얻을 수 있습니다. 다른 단위는 결정을 내리기 전에 추세가 명확해질 때까지 보유할 수 있습니다. 시장 추세가 바뀌면 상승 추세에 있는 다른 시장으로 전환하여 정기적으로 계속 투자할 수 있습니다. 정기적으로 적절한 펀드에 투자하기 시작하면 단기적인 상승과 하락을 걱정할 필요가 없습니다. (국련기금관리유한회사)

고정투자 수익이 단일구매 수익보다 높나요?

명확하게 말해야 합니다. 반드시 그런 것은 아닙니다!

진지하고 이성적인 분석과 생각을 거쳐 우리는 다음과 같은 결론을 내릴 수 있습니다. 강세장에서는 고정 투자 수익이 하락장에서는 단일 구매 수익보다 낮습니다. 단일 구매보다 높습니다. 변동성이 큰 시장에서는 투자자의 운영 능력에 따라 달라지며 일반적으로 단일 구매 이상이어야 합니다.

고정투자에 적합한 사람은 누구인가요? 군중은 매우 광범위했습니다. 우선, 정기적으로 고정 수입이 있는 사람들에게 적합합니다. 이런 사람들은 일상 생활비를 뺀 후 고정 수입이 남는 경우가 많지만, 그 금액이 그리 크지는 않습니다. 이때는 소액의 정기 고정 금액 투자가 가장 적합합니다. 소득이 불안정한 투자자는 정기적인 고정금액 투자를 신중하게 선택하는 것이 좋다. 이 투자방식은 매월 공제가 필요하기 때문에 공제일에 투자자 계좌의 자금잔고가 부족할 경우, 불이행 횟수가 일정 횟수를 초과할 경우에는 약정위반으로 간주되어 정기정액투자계획이 적용됩니다. 강제 종료됩니다. 따라서 소득이 불안정한 투자자들은 일회성 구매나 다중 구매를 통해 펀드에 투자하는 것이 좋습니다. 둘째, 돈을 투자하고 관리할 시간이 없는 사람들에게 적합합니다. 정기정액투자는 한번만 동의하면 자동으로 장기간 투자가 가능하며, 시간이 절약되고 문제가 없는 투자방법입니다. 셋째, 모험심이 너무 강하지 않은 사람들에게 적합합니다. 정기적인 고정금액 투자는 투자비용을 상각하여 가격 변동 위험을 줄여 수익 가능성을 높일 수 있는 장점이 있습니다. 넷째, 투자 경험이 부족한 분들에게 적합합니다. 이 투자 방법은 투자자가 시장 추세를 판단하고 최선의 투자 기회를 선택할 것을 요구하지 않습니다. 다섯째, 중장기적으로 자금이 필요한 사람들에게 적합하다. 예를 들어 집값은 3년 안에 갚아야 하고, 자녀 유학은 20년, 퇴직연금도 30년 안에 갚아야 한다. 앞으로 자금 수요가 많을 것이라는 것을 알았을 때, 정기적인 소액 투자를 일찍 시작하면 재정적 부담이 없을 뿐만 아니라 매달 소액이 큰 돈으로 바뀔 수 있습니다. 미래. 여섯째, 재무관리가 서툴러 저축을 강요하는 효과가 있는 '돈이 없는 사람'에게 적합하다.

고정투자펀드를 선택하기에 적합한 사람은 네 가지 유형이 있다. 하나는 정기적으로 고정 수입이 있는 사람들입니다. 고정수입에서 일상생활비를 공제하고 남은 금액은 정기적인 고정투자로 활용하는 것이 좋습니다. 두 번째는 '달빛클랜'이다. 생계를 유지하지 못하는 '돈 버는 사람들'에게 펀드에 대한 고정 투자는 돈을 절약하고 생활비를 줄이는 효과가 있으며, 또한 문턱이 낮고, 장기 투자는 예상치 못한 수익을 가져오는 경우가 많습니다. 커피를 한 모금 마신 뒤 샤오푸는 "세 번째는 자녀 교육, 은퇴 등 장기 투자 목표를 갖고 있는 투자자"라고 말했다. 펀드고정투자는 장기재무관리 방법으로, 장기 투자 목표를 가진 투자자들이 가장 먼저 선택하는 상품입니다. 넷째는 위험을 회피하고, 관리할 시간이 없으며, 전문적인 재무관리 능력이 부족한 투자자입니다. 펀드 고정투자를 통해 시장 변동을 무시할 수 있습니다. 펀드의 순 가치가 높을 때는 더 적은 주식을 구매할 수 있고, 순 가치가 낮을 때는 더 많은 주식을 구매할 수 있습니다. 이를 통해 위험을 분산하고 관리할 수 있습니다. 쉽게 재정.

고정투자가 시장위험을 피할 수 있을까? (소후 커뮤니티 [Cheban Talks About Funds with You]에서 발췌) : 펀드 고정투자 자체가 실제로 시장 리스크를 피할 수는 없다는 점을 지적하는 사람들도 있습니다. 그에 대한 기대가 너무 크다. 그러나 측정 가능한 시장 주기 내에서 고정 투자 비용은 시간이 지남에 따라 위험을 "평탄화"할 수 있습니다. 이러한 방식으로 고정 투자 수익은 평균 시장 소득, 단기 이익 및 수익이 될 수 있습니다. 손실은 고정투자의 기본 목표가 아닙니다. 이러한 관점에서 고정투자는 약한 시장에 저항하는 마법의 무기가 아닙니다. Galaxy Securities의 수석 분석가인 Wang Qunhang은 현재 거의 모든 펀드 회사가 고정 투자를 위해 모든 펀드를 모든 투자자에게 모든 경우와 항상 추천하는 것이 의심스럽다고 지적한 적이 있습니다. 그는 펀드의 종류가 다양하기 때문에 다양한 종류의 펀드는 서로 다른 위험-수익 특성을 가지며, 서로 다른 투자자가 서로 다른 시장 환경에 투자하기에 적합하다고 강조했습니다. Wang Qunhang은 "펀드 고정투자는 명칭이 다르지만 역시 장기투자다. 고정투자를 하려면 회사, 상품 종류, 시기 등도 선택해야 한다"고 지적했다. 펀드에서의 투자도 상대적이며, 펀드에는 절대적으로 엄격한 고정 투자가 없습니다.