펀드 벤치마크와 유사 펀드의 차이점

펀드의 벤치마크와 동종 기업은 펀드 성과를 평가하는 두 가지 공통 표준입니다.

1. 다양한 정의: 펀드의 벤치마크는 펀드가 추적하는 지수를 나타냅니다. 또는 기타 시장 벤치마크는 펀드의 성과를 측정하는 데 사용되는 표준입니다. 유사펀드란 주식형 펀드, 채권형 펀드 등 동일한 카테고리의 펀드상품을 말합니다.

2. 다양한 측정 차원: 펀드의 벤치마크는 펀드의 절대 성과, 즉 펀드가 시장 벤치마크와 비교하여 초과 수익을 달성했는지 여부를 측정하는 데 사용됩니다. 유사한 펀드 중 펀드의 성과를 측정하기 위해서는 유사펀드가 사용됩니다. 예를 들어, 주식 펀드와 유사한 펀드는 다른 주식 펀드입니다.

3. 다양한 참조 기준: 펀드의 벤치마크는 항상 시장 지수와 비교하여 펀드의 성과를 결정합니다. 일반적으로 뛰어난 성과를 내는 펀드를 '벤치마크를 뛰어넘었다'고 표현하는 경우가 많습니다. 유사한 펀드는 유사한 펀드와의 성과를 비교하여 유사한 펀드 중에서 해당 펀드의 성과가 얼마나 좋은지를 결정합니다.

펀드 벤치마크와 유사 펀드는 모두 펀드 성과를 평가하는 데 사용되는 표준이지만 서로 다른 측면에 중점을 둡니다. 따라서 펀드에 투자할 때에는 투자 목적과 위험 허용도를 바탕으로 평가 기준을 선택할 필요가 있습니다.