수십 개의 펀드 회사에서는 가능한 한 빨리 신원 정보를 완료하라는 공지를 내놓았습니다. 그렇지 않으면 펀드를 사고 팔 수 없게 됩니다.

2022년에 접어든 이후 자금세탁 방지 작업은 여전히 ​​금융 시스템의 초점으로 남아 있습니다. 펀드 회사들도 자금세탁 방지 요구 사항을 적극적으로 이행하고 관련 규정 준수 업무를 지속적으로 개선하고 있으며, 그 중 고객 정보의 무결성을 향상시키는 것이 중요한 내용 중 하나입니다. 최근 수십 개의 펀드 회사는 투자자에게 가능한 한 빨리 신원 정보를 작성하고 업데이트하도록 상기시키는 공지를 발표했습니다.

전반적으로 펀드 회사는 세 가지 측면에서 자금세탁 방지 업무를 포괄적으로 개선했습니다. 첫째, 자금세탁 위험 평가 및 대응 강화, 둘째, 자금세탁 위험 관리 시스템 구축 및 개선, 셋째, 지속적인 노력입니다. 자금세탁방지에서 금융기술의 역할을 탐구합니다. 자금세탁방지 업무의 적용 네 번째는 자금세탁방지 업무 수행 능력을 지속적으로 향상시키는 것입니다.

고객 정보 관리 강화

최근 많은 펀드 회사에서는 업무 처리에 영향을 미치지 않도록 투자자에게 가능한 한 빨리 신원 정보를 작성하고 업데이트할 것을 상기시키는 공지를 발표했으며, 향후 거래를 제한하거나 중단합니다. 신원 정보 고객의 비즈니스를 개선합니다.

China Merchants Fund는 최근 회사의 공식 웹사이트, 모바일 앱, WeChat 서비스 계정 및 기타 앞서 언급한 직접 판매 채널을 통해 계좌를 개설하는 모든 개인 투자자가 개인 신원 정보를 제공하고 작성해야 한다고 발표했습니다. 실제적이고 유효한 신분증 사본을 업로드하세요. 펀드계좌를 개설한 개인투자자가 제공한 신원정보가 불완전하거나 부정확하거나, 작성이 필요한 경우, 변경된 경우에는 펀드계좌를 개설한 기관을 통해 즉시 업데이트하고 보완하여야 합니다.

신원 정보가 허위이거나, 유효하거나, 불완전하거나, 부정확하거나, 합리적인 기간 내에 완료되지 않은 경우, 투자자는 펀드 계좌를 개설한 기관을 통해 신속하게 신원 정보를 제공하거나 업데이트해야 한다고 공지했습니다. ,, 회사는 업무처리에 대한 주의, 제한, 정지 등의 조치를 취할 수 있으며, 이는 후속 업무처리에 영향을 미칠 수 있습니다.

기자들의 불완전한 통계에 따르면 5월 27일 현재 Invesco Great Wall Fund, ICBC Credit Suisse Fund, China Post Fund, 및 이민 기금, 티베트 동차이 기금 등

신원 확인이 필요한 이유는 무엇입니까? 중국 남부의 한 공모 규정 준수 담당자에 따르면 고객의 실제 신원을 확인하면 자금 세탁 활동을 원천적으로 방지하고 고객 자금의 보안을 효과적으로 보호할 수 있으며 자금세탁 범죄 및 자금세탁 방지 위험은 방어선을 구축합니다. 효과적인 고객 식별 시스템이 없으면 의심스러운 거래를 식별하고 보고하는 것이 불가능합니다. 그는 “고객 신원을 식별하고, 고객 거래를 이해, 모니터링 및 분석하고, 의심스러운 거래 활동과 테러 자금 조달 활동을 조사하고, 관련 부서에 포괄적이고 효과적인 정보를 제공함으로써 자금세탁 범죄와 전제 범죄를 억제하는 데 도움이 됩니다”라고 말했습니다. .

실제로 이전에는 판매 채널에 의해 제한되었으나 장기적으로 고객 정보의 무결성을 더욱 향상시켜야 합니다. 베이징의 한 증권사 공공 주식 전자상거래 회사 담당자는 대행사 판매 채널은 일반적으로 펀드사와 고객 정보를 공유하지 않으며 펀드사는 직접 판매 고객의 신원 정보가 완전한지 확인할 수만 있다고 말했습니다. 가능한 한.

그러나 지난 2년간 관련 규제정책이 개선되면서 자금 위탁판매를 담당하는 펀드회사와 금융기관들은 국내에서 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 식별하고 평가하는 데 어려움을 겪고 있다. 펀드상품 위탁판매, 고객 신원 파악 등 업무분담을 보다 명확하게 하고, 고객정보의 완전성과 정확성도 효과적으로 제고합니다.

자금세탁방지 관리를 전면적으로 강화

우리나라의 펀드산업은 수억 가구에 전문적인 금융서비스를 제공하며 자금세탁방지 업무의 '1차 방어선'이다 . 규제 당국의 세심한 지도 하에 펀드 회사는 항상 자금세탁 방지를 최우선 과제로 삼아 왔으며, 자금세탁 방지 관리의 효율성을 지속적으로 개선하기 위해 다양한 조치를 취해왔습니다.

첫 번째는 자금세탁 위험 평가 및 대응을 강화하는 것입니다. 업계 관계자에 따르면 펀드회사는 위험 기반 업무 요구 사항을 적극적으로 구현하고 내부 및 외부 환경, 고객 유형, 비즈니스 상품 운영 모델, 자본 체인 연결 등의 요소를 종합적으로 고려하고 자금 세탁 위험의 특성을 심층적으로 탐색하며, 평가지표를 구축하고 개선합니다.

“펀드회사는 인터넷 펀드 판매 등 포용적 금융사업을 전개할 때 자금세탁 위험을 전반적인 사업 위험의 중요한 측면으로 간주하고 위험 평가 및 식별을 바탕으로 효과적인 예방 및 통제 조치를 취하고, 계좌실명확인을 준수하고, 고객의 청약 및 환매자금이 동일한 계좌로 들어오고 나가는 원칙을 준수하며, 자금거래를 통한 자금이체 경로를 차단하여 고객자금의 안전을 철저히 보호합니다.” 그의 말에 따르면.

두 번째는 자금세탁 위험 관리 시스템을 구축하고 개선하는 것입니다. 선전의 한 펀드 회사 감사관에 따르면, 회사는 자금세탁 방지 업무를 포괄적인 위험 관리 시스템으로 통합했으며, 자금세탁 방지 관리 책임을 통합하는 측면에서 일반적으로 다음으로 구성된 자금세탁 위원회를 설립했습니다. 이사회, 경영진, 자금세탁 방지 관리 부서 및 다양한 기능 부서 위험 관리 구조: 자금 세탁 방지 관리의 일상적 리더십을 담당하기 위해 모든 경영진에 자금 세탁 방지 선도 그룹이 설치됩니다. 선두 그룹에는 자금세탁 방지 관리와 의사소통 및 조정을 담당하는 사무실이 있습니다.

동시에 우리는 위험과 비즈니스 발전을 기반으로 위험 관리 정책을 지속적으로 개선하고 자금세탁 위험 관리 및 자금세탁 방지 규정 준수를 회사 문화에 통합합니다. 자금세탁 방지 시스템을 구축 및 개선하고, 규칙 및 규정의 시행을 강화하고, 실제 및 규제 요구 사항을 기반으로 관련 규칙을 제정하고, 원래 시스템 규정을 업데이트 및 교체하며, 다양한 자금 세탁 방지 관리 시스템의 연속성과 체계화를 보장합니다. .

세 번째는 자금세탁 방지 업무에 금융기술 적용을 적극적으로 모색하는 것이다. 디지털 경제의 새로운 시대를 맞이하면서 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 분야에서 금융 기술의 활성화 효과가 점점 더 두드러지고 있습니다.

“금융 기술은 데이터 기반 및 기타 고유한 기술적 이점을 활용하여 자금 세탁 방지의 문제점과 혼잡 지점을 직접 공격하고 자금 세탁 방지의 디지털 및 지능적 전환과 업그레이드를 지원합니다. 위에서 언급한 감찰관은 금융 기술이 고객 식별의 정확성을 종합적으로 향상하고 전체 프로세스를 구축하는 데 큰 잠재력을 가지고 있다고 말했습니다. 자금 모니터링 시스템, 의심스러운 거래 모니터링 모델을 위한 최적화 메커니즘 구축.

넷째는 자금세탁 방지 업무 수행 능력 향상을 위한 정기적인 학습 및 훈련 메커니즘을 구축하는 것입니다. 많은 기업에서는 직원의 자금세탁 방지 기술을 향상시키고 규제 당국과 협력하여 법적 의무를 이행하며 위험 통제를 강화하기 위해 자금세탁 방지 홍보 및 비즈니스 교육을 수행하기 위해 다양한 형식을 채택했습니다.

기자는 자금세탁 방지 감독을 지속적으로 수행하기 위해 현지 증권 감독국에서도 관할권 내 증권 및 선물 산업에 자금세탁 방지 업무를 적극적으로 전개하고 있다는 사실을 알게 됐다.

예를 들어, 중국 인민은행 선전 중앙지점은 최근 선전 증권 규제국, 선전 은행 보험 규제국과 협력하여 2022년 선전 자금세탁 방지 작업 회의를 조직했습니다. 회의에서 선전 증권감독관리국은 관할권 내 증권 및 선물 운영 기관의 자금세탁 방지 메커니즘 구축, 내부 통제 시스템 개선, 자금세탁 방지 정보 시스템 적응성의 약점에 대한 심층 분석을 실시했습니다.

동시에 심천증권감독관리국은 업계의 자금세탁 방지 업무를 더욱 개선하기 위해 다음과 같은 요구 사항을 제시했습니다. 첫째, 자금 세탁 방지 거버넌스 메커니즘 구축을 개선하고, 자금세탁 방지 책임에 대한 거버넌스 및 관리에 대한 인식을 높이고, 자금세탁 방지 조직 시스템을 개선하고, 자금세탁 방지 자원에 대한 투자를 늘리고, 둘째, 공식 준수에 대한 오해를 버리고, 자금세탁 방지 내부 통제 구축을 개선합니다. 셋째, 위험 기반 자금세탁 방지 역량 구축을 강화하고 위험 자체 평가 시스템을 개선하고 자금세탁 방지를 최적화합니다. 넷째, 자금세탁 방지 정보 시스템의 적응성 구축에 중점을 두고 자체 비즈니스 현실을 기반으로 거래 모니터링 시스템을 지속적으로 개선하여 거래 모니터링 시스템을 보장합니다. 실제 사업상황과 일치합니다.