펀드 위험 지표는 무엇인가요?

보통 펀드의 리스크를 몇 가지 지표로 판단할 수 있는데, 그럼 펀드 리스크 지표는 무엇인지 살펴보겠습니다.

펀드 위험 지표란 무엇입니까?

1. 최대 되돌림

최대 되돌림은 펀드의 고점에서 저점까지의 범위입니다. 펀드가 상승한 후의 금액. 풀백의 최대 진폭입니다. 최대 하락폭은 투자자가 펀드를 구매할 때 최악의 상황이지만, 최대 하락률은 시분할입니다. 예를 들어 지난 달 또는 1년 동안 최대 하락률이 있는 경우 투자자는 펀드를 선택할 때 최대 하락률에 유의할 수 있습니다. 최대 하락폭이 위험 허용 범위를 초과하는 경우 매수하지 않거나 손실을 줄이기 위해 가볍게 매수하는 것이 좋습니다.

2. 샤프비율

샤프비율은 수익률과 위험을 동시에 고려할 수 있는 지표입니다. 샤프비율이 1이면 1을 더 취한다는 의미입니다. 초과 수익의 경우 투자자는 여러 펀드 상품의 샤프 비율을 비교하여 특정 위험을 견딜 수 있으면서 더 높은 수익을 내는 펀드를 선택할 수 있습니다.

3. 변동성

펀드의 변동성이 높을수록 가격 변동폭도 커지며, 이는 펀드 수익률의 불확실성도 커지며, 이는 위험도 높다는 것을 의미합니다. 안정적인 수익을 위해서는 변동성이 낮고 변동성이 완만한 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

4. 베타 지수

펀드 베타 지수가 높을수록 수익률은 높아지고 잠재 위험도 높아지며, 베타 지수가 낮을수록 수익률은 낮아집니다. 그리고 잠재적인 위험은 더 작습니다. 베타가 마이너스로 나타나면 펀드의 추세가 시장의 추세와 완전히 반대라는 의미입니다. 시장이 상승하면 하락합니다.

투자자는 펀드 선택 시 위의 지표를 참고하고 자신의 위험 감수도에 따라 펀드를 선택할 수 있습니다. 펀드에는 위험이 있으므로 투자에 신중해야 합니다.