펀드 단위의 순가치와 누적 순가치는 무엇을 의미하나요?

펀드 투자에 있어서 우리가 가장 주목하는 펀드 순가치는 실제로 우리의 최종 수입을 의미하며, 단위 순가치와 누적 순가치 두 가지가 있음을 알 수 있습니다. 일부 펀드의 누적 순자산 누적 순자산은 동일하지만 일부 펀드는 다릅니다. 둘이 같다면 왜 이런 일이 일어나는 걸까요?

순단가와 누적 순가치가 같다면 무슨 뜻인가요?

순단가액은 펀드의 판매가격, 즉 원가와 누적순가치는 최근 펀드의 순가치에 펀드 역사상 모든 배당실적을 더한 금액을 간단히 수식으로 표현한 것입니다. , 누적 순 가치 = 단위 순 가치 + 누적 배당금.

펀드 단위의 순자산가치와 누적 순자산가치가 다른 경우, 이는 주로 펀드의 배당금 분배나 해체로 인해 발생합니다. 펀드가 설립 이후 배당금을 지급하거나 분할한 적이 없다면 펀드의 단위순가치와 누적순가치는 동일합니다. 펀드가 배당금을 분배하는 경우 해당 단위의 순 가치 중 일부가 공제되며 이로 인해 해당 단위의 순 가치와 누적된 순 가치 사이에 차이가 발생합니다.

일반적으로 펀드 단위 순자산 가치와 누적 순 가치의 차이는 주로 펀드가 배당금을 배분했는지, 배당금을 해산했는지에 따라 달라지며, 배당금이 많이 분배될수록 누적 순자산 가치는 자연스럽게 커지게 됩니다. 단위 순 가치보다 큽니다. 배당이나 해산을 하지 않는 펀드의 경우 누적순가치는 단위순가치와 동일합니다.

펀드 단위 순 가치와 누적 순 가치의 차이

1. 계산 공식이 다릅니다: 펀드 단위 순 가치 = (총 펀드 자산 가치 - 펀드 부채)/총 펀드 누적 단위 순 가치 = 단위의 순 가치 + 설립 이후 각 누적 배당금

2. 다른 정의: 단위의 순 가치는 해당 펀드의 회사 가치를 나타냅니다. 특정일, 즉 그날의 펀드 가격입니다. 개방형 펀드의 경우 펀드회사는 일반적으로 펀드의 순단가를 매일 공시합니다. 폐쇄형 펀드의 경우 펀드의 순단위 가치는 일반적으로 일주일에 한 번 공개됩니다. 펀드의 누적 순 가치는 펀드가 설립된 이후 일일 증가 및 감소를 누적한 것입니다.

3. 투자자는 다양한 선택을 할 수 있습니다. 반영되는 단위의 순 가치는 해당 날짜의 펀드의 가격 상태를 나타내며, 단기 투자자는 이를 사용하여 최근 시장을 예측하고 분석할 수 있으며, 누적 순 가치는 일일 상승 및 상승의 누적입니다. 장기투자자는 펀드의 시장동향을 예측하고 분석하는 중요한 참고자료로 활용할 수 있습니다.

투자자들의 경우 펀드의 전체 수익률을 측정할 때 누적 순 가치를 살펴봅니다. 단위의 순가치의 목적은 이를 자금거래에 사용하는 것이기에 결국 기본시민들의 주머니에 들어가는 배당금은 더 이상 기금자산에 속하지 않으며 순거래가치에 포함되어서는 안 된다. 여기서 또 하나 기억해두셔야 할 점은 펀드배당은 추가소득을 의미하지 않으며, 추가소득 없이 단지 왼쪽 주머니에서 오른쪽 주머니로 돈을 넣는 것과 같은 소득을 의미한다는 것입니다.