공식 발표! 광둥-홍콩-마카오 Greater Bay 지역에서 큰 소식이 전해졌습니다. "국경 간 자산 관리 연결"이 출시되었습니다.

소개: Wealth Management Connect의 설계는 투자자가 더 큰 자유로이 투자 결정을 내릴 수 있도록 하는 것입니다. 많은 투자자에게 있어서 이는 특히 투자자 보호가 중요합니다. 중요한.

출처丨21st Century Business Herald

기자丨Gu Yue, Xin Jizhao, Zhu Lina

6월 29일 오후, 중국인민은행은 홍콩 통화청과 마카오 홍콩 통화청은 광동-홍콩-마카오 그레이터 베이 지역 주민의 "국경 간 자산 관리 연결" 사업을 위한 시범 프레임워크의 내용을 발표했습니다. 마카오 그레이터 베이 지역은 해당 지역의 은행이 판매하는 금융 상품에 개별적으로 국경을 초월하여 투자할 수 있습니다.

성명에서는 국경 간 자본 흐름이 총 할당량과 단일 투자자 할당량에 의해 관리될 것이라고 지적했지만 총 할당량은 거시 건전성 계수를 통해 동적으로 조정되지만 150을 발표하지는 않았습니다. 이전에 시장에서 소문이 돌았던 남북 각각에 대한 10억 위안 할당량.

앞서 지난 5월 14일 중국인민은행, 중국 은행보험감독관리위원회, 중국 증권감독관리위원회, 국가외환관리국은 '건설 자금 지원에 대한 의견'을 발표했다. 광동-홍콩-마카오 대만구 지역"은 광둥-홍콩-마카오 대만구의 국경 간 발전을 촉진하기 위해 국경 간 무역과 투자 및 자금 조달을 촉진하는 5가지 측면에서 26개의 구체적인 조치를 제안합니다. 금융산업의 개방을 확대하고, 금융시장과 금융 인프라의 상호 연결을 촉진하며, 광둥-홍콩-마카오 대만 지역의 금융 서비스 혁신 수준을 높이고 국경 간 금융 위험을 효과적으로 방지합니다. 이 "국경 간 자산 관리 연결" 비즈니스 파일럿은 "광둥-홍콩-마카오 대만 지역 본토 거주자가 홍콩 및 마카오 은행을 통해 홍콩 및 마카오 은행에서 판매하는 금융 상품을 구매할 수 있도록 지원합니다. 홍콩 및 마카오 거주자는 광둥-홍콩-마카오 대만 지역의 본토 은행을 통해 중국 본토 기반 금융 상품을 구매할 수 있습니다." "은행이 판매하는 금융 관리 상품"의 구체적인 구현 방법.

구체적인 내용은 다음과 같습니다.

1. '국경간 금융관리연계'란 광둥-홍콩-마카오 지역 거주자 개인의 국경 간 투자를 말합니다. 광동-홍콩-마카오 대만구 지역의 은행이 판매하는 금융상품 중 베이 지역은 '남향 접근'과 '북향 접근'으로 구분할 수 있습니다. "Southbound Connect"는 광동-홍콩-마카오 대만구 본토 거주자가 홍콩 및 마카오 은행에 특별 투자 계좌를 개설하여 홍콩 및 마카오 은행에서 판매하는 적격 투자 상품을 구매할 수 있음을 의미합니다. 본토 은행이 판매하는 적격 금융 상품을 구매하기 위해 은행(이하 본토 은행)에서 구매합니다.

2. '국경 간 자산 관리 연결'은 광둥-홍콩-마카오 대만구 건설을 지원하고 본토와 홍콩 간의 금융 협력을 촉진하기 위해 국가가 취하는 중요한 조치입니다. 마카오는 광동, 홍콩, 마카오에 고품질 생활권을 조성하는 데 도움이 되며 광둥, 홍콩, 마카오를 홍보하는 데 도움이 됩니다. 대만 지역 개인의 국경 간 투자를 촉진하는 데 도움이 됩니다. 우리나라의 금융 시장을 개방하고 본토, 홍콩, 마카오의 사회 경제적 조화로운 발전을 촉진합니다.

3. '국제금융관리커넥트'는 3곳의 개인 금융상품 관리에 관한 관련법규를 준수하며 국제관례를 존중합니다. "북향 무역" 및 "남향 무역" 투자자 자격, 투자 방법, 투자 상품 범위, 투자자 권리 보호 및 분쟁 해결은 중국인민은행, 중국 은행보험감독관리위원회, 중국 증권감독관리위원회, 외교부에서 결정합니다. 외환관리국, 홍콩통화청, 홍콩증권감독관리위원회 등이 논의해 결정했다. "Northbound Trading" 및 "Southbound Trading" 사업 자금은 폐쇄 루프 이체 및 폐쇄 관리를 달성하기 위해 계좌를 통해 하나씩 연결되며 사용 범위는 적격 투자 상품 구매로 제한됩니다. 자금이체는 국경간 결제를 위안화로 하고, 역외시장에서는 자금교환을 완료한다. '북향'과 '남향'의 국경 간 자본 흐름은 총 할당량과 개인 투자자의 할당량에 따라 관리되며 총 할당량은 거시 건전성 계수를 통해 동적으로 조정됩니다.

4. 홍콩, 마카오 및 본토의 관련 규제 기관은 양 당사자가 다음 목적을 위해 "국경 간 자산 관리 연결"에 따라 효과적인 메커니즘을 구축할 수 있도록 필요한 모든 조치를 취합니다. 투자자의 이익을 보호하고, 위반이 발생하는 경우 영토 관리 원칙에 따라 적시에 대응합니다. 홍콩, 마카오 및 본토의 관련 규제 기관은 투자자의 이익을 보호하고 공정한 거래 질서를 확립하기 위해 규제 협력 협정과 연락 및 협의 메커니즘을 구축 및 개선하기 위해 규제 협력 각서를 체결할 예정입니다.

5. 본토 인프라 기관은 신중한 질서와 통제 가능한 위험의 원칙에 따라 '국경 간 자산 관리 연결' 준비를 적극적으로 추진하고 관련 규칙 구축을 완료한 후 공식적으로 시작해야 합니다. 및 시스템'Cross-border Wealth Management Connect' 시범사업을 진행하고 있습니다.

“이번 국경 간 자산 관리 링크의 출시는 중국이 구체적인 운영 방식의 관점에서 쿼터 관리, 폐쇄 관리 구현을 구체적으로 언급하면서 자본 계정의 전환성을 더욱 개방했음을 보여줍니다. , 자금교환을 완료하고 투자상품에 제한을 가하는 방식을 통해 국경간 자본흐름의 대규모 변동을 방지하고 환율 및 외환시장의 위험을 방지할 수 있을 것으로 기대됩니다. 한 증권사 외환분야 애널리스트는 "현재 홍콩 역외시장 규모로 볼 때 Wealth Management Connect의 총액은 초기에는 그리 크지 않을 것으로 예상된다"고 말했다. 베이징.

“기존 발표된 26개 대책 중 국경간 자산관리연계사업이 시장의 주목을 받은 것은 금융기관의 자산관리 발전에만 도움이 되는 조치가 아니다. Sun Yat-sen University의 광동-홍콩-마카오 개발 연구소 교수인 Zhang Guangnan은 "자산 배분을 최적화하기 위해 더 많은 금융 상품 선택이 가능합니다"라고 말했습니다. 국경 간 금융 관리를 포함한 Greater Bay Area의 금융 개방 사업은 시장 개발을 염두에 두고 설계되었으며 감독은 안전하고 신중하며 해결해야 할 다음 문제는 업계 표준 조정, 금융 서비스의 조정된 해석입니다. 관련 규제법과 광둥-홍콩-마카오 대만구의 각각의 특성에 따른 지방정부의 조화로운 발전”

같은 날 홍콩 통화 당국은 언론을 통해 밝혔다. 공식 홈페이지에 공개.

마카오 통화청은 또한 광동-홍콩-마카오 그레이터 베이 지역에서 '국경 간 자산 관리 연결' 시범 사업의 개시를 환영하고 마카오에 새로운 개발 기회를 가져올 것이라고 믿는다는 보도자료를 발표했습니다. 금융 산업을 강화하고 마카오 주민들에게 금융 투자 서비스 요구 사항을 더 많이 제공합니다. Wealth Management Connect 메커니즘을 통해 주민들은 은행 시스템을 통해 국경 간 금융 상품을 구매할 수 있으며 마카오를 포함한 베이 지역 주민들을 위한 재무 관리 채널을 확대하고 개인의 국경 간 투자 활동을 촉진하며 국경 간 흐름과 사용을 늘리는 데 도움이 됩니다. RMB를 제공하고 은행에 새로운 비즈니스 기회를 제공합니다.

마카오 통화청은 'Cross-border Wealth Management Connect'의 구체적인 구현 세부 사항 및 준비에 관해 본토 규제 기관과 협상하고 효과적인 위험 예방 조치를 마련하는 등 모든 관련 준비에 대해 후속 조치를 취할 예정입니다. 규제 협력 각서 체결을 통해 규제 조정 및 커뮤니케이션 메커니즘을 구축하고 업계와 협력하여 이 새로운 사업의 조기 구현을 촉진할 것입니다.

이미지 출처/Macau Monetary Authority

'Wealth Management Connect'는 폐쇄된 채널을 통해 운영될 예정이며, 자금이 동일한 방식으로 왕래하며 설정이 진행될 것으로 알려졌습니다. 일일 송금 한도에는 영향을 미치지 않을 수 있습니다. 상품 종류로는 초기에는 단순 금융상품이 중심이 될 것이다. HKMA의 초기 연구에서는 해당 상품이 제3자 자산 관리 상품보다는 위험도가 낮고 현지 은행에서 발행할 것으로 예상했습니다.

초기 제품은 "위험이 낮고 상대적으로 단순하다"

6월 29일 홍콩 통화청장 Yu Weiman은 탐사의 예비 작업과 세 곳의 연구가 기본적으로 완료되었으며 Wealth Management Connect가 진입했습니다. 구현 세부 사항을 공식화하는 단계는 공식 오픈을 향한 큰 진전입니다.

Wealth Management Connect의 획기적인 점은 공식적이고 편리한 채널을 제공하여 개인 투자자가 처음으로 국경을 넘어 투자 계좌를 직접 개설 및 운영할 수 있도록 하고 금융 상품 선택에 있어 더 큰 자율성을 부여한 것이라고 말했습니다. .

과거 Stock Connect와 Bond Connect의 경험에 따라 Wealth Management Connect의 초기 단계에서 세 곳의 규제 기관은 모든 측면을 설계하는 데 있어 실용적이고 신중한 태도를 채택할 것입니다. 이는 Wealth Management Connect의 구현 프레임워크에 반영됩니다. 여기에는 상품 범위가 주로 위험도가 낮고 상대적으로 단순한 투자 상품이 포함됩니다. 투자자는 두 곳 모두에서 송금 및 투자 계좌를 개설하고 구현을 구현합니다. RMB 국경 간 자금 폐쇄 루프 이체 및 할당량 관리.

“다른 연계 메커니즘과 마찬가지로 자산관리도 한 단계를 추구하기보다는 최대한 빠르고 꾸준히 첫 단계를 밟을 수 있도록 노력한다. 결국 세 곳의 규제 체계가 다르기 때문이다. 참여하는 대부분의 기관과 투자자 모두에게 새로운 시도입니다.”라고 Yu Weiwen은 말했습니다.

앞으로 몇 달간 두 곳의 규제 기관과 시행 세부 사항을 논의하고 업계의 의견을 청취할 예정이며 Wealth Management Connect를 최대한 빨리 출시할 수 있도록 기대하고 있습니다. ."

또한 Wealth Management Connect의 설계는 투자자가 더 큰 자유로이 투자 결정을 내릴 수 있도록 하는 것입니다. 많은 투자자에게 이것은 첫 번째 "국경 간 테스트"가 될 것이므로 특히 투자자를 보호하는 것이 중요합니다.

Wealth Management Connect는 홍콩 금융산업을 위한 거대한 고객 소스와 사업 개발 공간을 열어주고, 현지 자산관리 비즈니스 시장의 유기적인 성장을 촉진하며, 다음과 같은 전체 금융산업 체인의 발전을 촉진할 것입니다. 제품 판매, 자산 관리, 제품 개발 등 관련 전문 서비스 부문에도 도움이 될 것입니다. 또한 Wealth Management Connect는 홍콩 자산 관리 산업의 배후 지역을 확장하고, 국제 금융 기관에 홍콩에 사무실을 설립하고 더 많은 자원을 투자할 수 있는 더 많은 인센티브를 제공하며, 본토 투자자에게 서비스를 제공하고, 홍콩의 국제 금융 센터와 글로벌 역외 RMB를 더욱 통합합니다. 비즈니스 허브 상태.

홍콩 각계각층의 긍정적인 반응

홍콩 SAR 정부는 광동-홍콩에서 양방향 국경 간 금융 관리 시범 사업 개시를 환영합니다. -홍콩, 마카오 및 광둥성 9개 도시를 포함한 마카오 Greater Bay Area 주민들은 해당 지역의 은행에서 판매하는 금융 상품에 국경을 넘어 투자할 수 있습니다.

홍콩 특별행정구 행정장관 캐리 람(Carrie Lam)은 Wealth Management Connect의 출시는 Greater Bay Area의 금융 발전에 대한 중앙 정부의 큰 중요성과 지원을 충분히 보여주며, 홍콩에 대한 국가의 확고한 지원 홍콩은 국가 경제 발전과 금융 시장에서 대외 개방에서 계속해서 중요한 역할을 담당하고 있습니다.

그녀는 국가보안법이 홍콩의 안정, 법치, 좋은 사업 환경을 회복하고 투자자의 신뢰를 보장하며 국제 금융 중심지로서 홍콩의 지위를 더욱 공고히 하고 강화할 것이라고 지적했습니다.

홍콩 재무 장관 Paul Chan Mo-po는 Wealth Management Connect가 홍콩의 전체 금융 산업 체인 및 기타 전문 서비스 분야에 막대한 비즈니스 기회를 제공하여 금융 산업을 위한 더 넓은 시장을 열어준다고 지적했습니다. 더 많은 금융 상품 선택권을 제공하고 국경 간 RMB 유통 및 사용을 촉진하며 글로벌 역외 RMB 비즈니스 허브로서 홍콩의 입지를 더욱 공고히 할 것입니다.

그는 Wealth Management Connect가 국제 금융 기관이 홍콩에 거점을 마련하고 Greater Bay Area 도시의 많은 투자자에게 서비스를 제공하기 위해 더 많은 자원을 투자하도록 더 큰 인센티브를 제공한다고 말했습니다. 국제자산관리센터로, 본토로 들어오고 나가는 자금의 교두보 역할을 담당하고 있습니다.

홍콩 통화청장 Waiman Yu는 "양방향 국경 간 자산 관리 연결은 주식 연결 및 채권 연결 이후 본토 자본 계좌 개설의 또 다른 중요한 이정표"라고 말했습니다. 이는 홍콩의 역외 위안화 사업 발전을 촉진하는 중요한 단계이며, 그레이터 베이 지역의 주민들이 점점 더 강력한 교차 수요를 갖고 있다는 점에서 중요한 진전입니다. -국경 금융 투자는 홍콩 금융 기관이 큰 잠재력을 갖고 있음을 입증하는 Wealth Management Connect에 대해 큰 기대를 갖고 있습니다. 오늘 발표된 프레임워크를 기반으로 가능한 한 빨리 세부 사항을 발표하고 Wealth Management Connect를 최대한 빨리 출시하도록 노력하겠습니다.

”

동시에 홍콩 은행 업계는 Wealth Management Connect의 진전을 환영합니다. Bank of China Hong Kong의 Zhuo Chengwen 위험 담당 이사는 6월 29일 언론에 은행이 이를 따르고 있다고 말했습니다. Wealth Management Connect를 통해 두 곳 모두에서 은행에 혜택을 줄 것이며 두 곳의 고객 모두 더 많은 투자 및 재무 관리 기회를 갖게 될 것이라고 말했습니다. 중국그룹도 관련 사업, 특히 비즈니스 모델, 리스크 준수, 투자 등을 홍보하기 위해 많은 논의를 해왔다.

Standard Chartered 중화권 및 북아시아의 CEO이자 그룹 소매 금융 및 자산 관리 사업의 CEO인 Hong Pizheng은 다음과 같이 말했습니다.

“국경 간 자산 관리 연결은 중요한 이정표입니다. Greater Bay Area의 금융 시장 상호 연결을 촉진하여 중국 본토와 홍콩 주민들에게 금융 상품에 대한 더 많은 선택권을 제공합니다. Greater Bay Area에 대한 관련 정책이 점진적으로 도입되고 해당 지역의 금융 시장이 더욱 개방됨에 따라 효과적인 외국인 투자 유치 및 지역 경쟁력을 강화할 수 있을 것으로 기대됩니다. 앞으로 중국 경제의 주요 성장동력이 될 것입니다.

HSBC 아시아 태평양 자산 관리 및 개인 뱅킹 책임자인 Greg Hingston은 다음과 같이 말했습니다.

“국경 간 Wealth Management Connect 메커니즘의 구현은 다음과 같은 사람들에게 큰 혜택을 줍니다. 'Cross-border Wealth Management Connect'와 'Shanghai-Shenzhen-Hong'의 성공적인 출시는 투자 범위를 확대하고 투자를 더욱 다양화할 계획입니다. Kong Stock Connect'와 'Bond Connect'는 아시아 최대의 국제 자산 관리 센터로서의 홍콩의 입지를 더욱 공고히 할 것입니다. 상호 연결 메커니즘은 두 곳의 금융 시장의 전반적인 유동성을 높이는 데 도움이 될 것입니다. HSBC는 이를 위해 다양한 조치에 적극적으로 참여해 왔습니다. 우리는 'Cross-border Wealth Management Connect'가 중국 금융 시장 개방의 이정표가 될 것이며 업계에 더 많은 발전 기회를 제공할 것이라고 확신합니다.”

“ Greater Bay Area는 중국에서 가장 부유한 도시 지역이며 세계 최대 금융 시장 중 하나가 될 것으로 예상됩니다. 2025년까지 은행 사업 매출은 연평균 성장률(CAGR) 10.3에 도달할 것으로 예상됩니다. %. Greater Bay Area의 선도적인 국제 은행이자 홍콩 최대 은행 중 하나인 HSBC는 다양한 자산 관리 솔루션, 선도적인 디지털 서비스 및 우수한 서비스 팀을 활용하여 Greater Bay Area의 고객을 적극적으로 지원할 것입니다. 우리는 이 역사적인 기회를 최대한 활용하여 가장 강력한 서비스 역량으로 다가올 기회를 준비하기 위해 열심히 노력하고 있습니다.

”