가장 귀중한 재무설계사 자격증은 무엇인가요?

·CFP

인증서 이름: 공인재무설계사, 중국어 번역은 "공인재무설계사"이며 CFP라고 합니다.

조직 : 1985년 미국에서 출발해 현재는 글로벌 재무설계사 자격증 기관으로 발전했다. CFP 인증서는 "IAFP(국제재무계획협회)"에서 발행합니다. 중국에서는 Zheng Huiwen과 Liu Ji가 홍콩에 등록한 중국공인재무설계사협회가 교육을 조직했습니다. 중국어 버전은 아직 완성되지 않았습니다. 주로 자산관리 분야에 초점을 맞추고 있으며, 시험은 이론적인 분석에 중점을 두는 경향이 있습니다. 시험은 국가마다 다릅니다. 중국은 아직 공식적으로 도입하지 않았으며 CFP 시험에 응시하려면 먼저 AFP 시험을 통과해야 합니다. 중국에서 발급된 CFP 인증서는 중국 인증서입니다.

교육: 시간이 오래 걸리고, 전일제 통합 교육이 필요하며 비용은 50,000위안 이상입니다.

인증서의 효력: 교육 기간이 종료되고 학생이 통합 시험에 응시한 후 시험에 합격한 사람은 중국 재무설계사 협회에서 발행하는 중국 고급 재무설계사 자격 증명서를 받게 됩니다. 공식적으로 인정되지 않습니다.

시험 내용: CFP 인증에는 교육, 전문 시험, 전문 윤리 평가 등 여러 단계가 포함됩니다. 그중 전문 시험에는 재무 계획 입문, 투자 계획, 보험 계획, 세금 계획, 퇴직 계획 및 직원 복리후생, 고급 재무 계획 등 6개 모듈이 포함됩니다. 시험은 매우 광범위하며 재무 계획과 관련된 수백 가지 주제를 다룹니다. 세무설계, 재산설계 등 나머지 과목은 중국어 시험과 영어 시험으로 나누어져 있습니다.

수수료: RMB 16,600(수수료에는 전문가 교육 비용, 교재, 정보 비용, 시험 인증 비용, 종합 심사 비용 등이 포함됩니다.)

·CFA

인증 기관: CFA는 공인 재무 분석가(Chartered Financial Analyst)의 약자로, 중국어로 "공인 재무 분석가" 또는 "공인 재무 분석가"로 번역됩니다. 1963년 미국투자관리연구협회(American Investment Management and Research Association)가 설립하고 관리했습니다.

강좌에는 주로 윤리 및 전문 표준, 정량적 분석 방법, 거시 및 미시 경제학, 회계, 기업 금융, 세계 금융 시장 및 투자 도구, 가치 평가 및 투자 이론, 고정 수입 증권 및 관리가 포함됩니다. 주식 투자 분석, 기타 투자 도구 분석 및 투자 포트폴리오 관리 등 자격증은 3가지 레벨로 구성되어 있으며, 매년 6월에 시험이 치뤄지며, 1년에 1급 시험만 응시할 수 있으므로 3가지 레벨 시험을 모두 마치려면 최소 3년이 소요됩니다. 이를 바탕으로 CFA Charter를 취득하려면 금융기관에서 3년의 경력 또는 AIMR 회원 경험 3년이 필요합니다. 동시에, 시험은 지원자에게 높은 영어 능력을 요구합니다. 모든 시험은 모두 영어로 진행되며 많은 경제 용어가 포함됩니다. CFA 시험에는 많은 질문이 있으며 광범위한 지식을 다루고 있습니다. 통계에 따르면 각 응시자는 각 시험 레벨을 준비하는 데 최소 250시간이 필요하며, 영어가 모국어가 아닌 응시자는 더 많은 준비 시간이 필요합니다.

비용: RMB 40,000(비용 포함: 전문가 교육비, 교재비, 정보비, 시험 인증비, 종합 심사비 등)

·RFP

증명서명 : Registered Financial Planner, 중국어 번역은 Registered Financial Planner, 줄여서 RFP입니다.

조직: RFP 인증서는 홍콩등록재무설계사협회(RFP-HK)에서 시작되었으며 국내 여러 대학과 협력하여 인증을 수행합니다. 2004년 중국 본토에 도입된 본 학회는 기업 재무이사, 본부장, 이사회 의장 및 재무관리에 종사하는 고급 전문가를 대상으로 전 세계적으로 6만명 이상의 회원을 보유하고 있는 글로벌 재무관리 분야 최고 권위의 기관 중 하나입니다. , 투자 및 금융, 금융 전문 자격증입니다. 이 단계에서는 중국에서 중국어 시험을 채택하고 중국어와 영어 교과서를 통일적으로 지정합니다. RFP 자격증 소지자가 전문과정을 2개 더 수강하면 IFA(재무회계사협회) 회원 자격도 신청할 수 있습니다. 또한, RFP 인증 프로젝트가 중국 수요 인재 프로젝트에 포함되어 중국 내 RFP 인증의 가시성과 인지도가 크게 향상되었습니다.

인증서 효과: 교육 기간이 만료되고 학생이 통합 시험에 응시한 후 시험에 합격한 사람은 홍콩 공인 재무 설계사 협회에서 발급한 재무 설계사 자격 인증서를 받게 됩니다. 서로를 알아보세요.

·시험 내용: RFP 인증 시험은 재무 계획, 투자 계획, 보험 계획, 국제 재무 관리 및 조세, 자금 조달 계획, 재무 계획 실무 등 6개 부분으로 구성됩니다. 재무 계획 전문 지식 수준 및 운영 기술.

비용: 약 20,000위안.

·AFP

인증명: 중국 재무계획 표준위원회는 국제 CFP 조직의 대부분 공식 회원의 관행을 채택하고 중국에서 2단계 재무설계사 인증 시스템을 구현하기로 결정했습니다. 즉, 재무설계사(Associate Financial Planner, 이하 AFP)와 국제재무설계사(Certified Financial Planner, 이하 CFP) 자격증 제도를 말한다.

조직 : 국제재무계획표준위원회와 중국금융교육발전재단(비영리단체)이 준회원 계약을 체결하여 협회가 중국재무계획표준위원회(재무계획)를 통과할 수 있도록 협약을 체결했습니다. 표준) 중국위원회(FPSCC)는 협회에서 시작한 CFPTM 자격 인증을 위해 우리 나라에서 이 조직의 유일한 관리자입니다. 중국금융교육발전기금회 재무계획 표준위원회는 전 중국인민은행 부총재와 중국인민은행 대학원 Liu Hongru 교수가 주도하여 협회의 재무설계사 시스템 및 표준을 수립하고 제정하기 위해 설립되었습니다. .

인증서 효과: AFP 교육은 CFP 교육의 첫 번째 단계입니다. 최종 시험에 합격한 후 학생들은 AFP 교육을 마친 후 "재무설계사 교육 자격증"을 취득할 수 있습니다. CFP 교육, 즉 고급 재무 관리 과정입니다. 졸업시험에 합격한 후 '국제재무설계사 양성 자격증'을 취득하고 CFP 자격시험에 응시할 수 있습니다. 공식적인 서면 인증은 없습니다.

이 과정은 주로 수학적 모델, 서양식 재무 관리, 제품 개발 등을 포함합니다. 시험은 어렵고 조작이 쉽지 않습니다. 중국공상은행은 재무설계사 교육을 시작했으며, 그 중 은행 재무관리 업무 핵심 구성원들에게 전문 재무설계사 교육을 제공한 것으로 알려졌다. 이 중 둥관지점에서는 시험을 치르기 위해 60명을 광저우로 파견했는데, 그 중 2명만 파견됐다. 통과했다.

교육 비용: 약 12,000위안. (수수료 포함: 전문가 교육비, 교재비, 정보비, 시험 인증)

· FCHFP

인증서 이름: FChFP의 전체 이름은 Fellow, Chartered Financial Practitioner, Chartered Financial Planner입니다. 이 인증은 아시아태평양 지역 실무자를 위해 아시아태평양금융서비스협회(APFinSA)가 특별히 개발한 것입니다.

스폰서: 말레이시아에서 시작되었으며 APLIC(아시아 태평양 금융 서비스 협의회)의 11개 회원국 및 지역(호주, 뉴질랜드, 홍콩, 일본, 대만, 중국, 필리핀, 싱가포르, 마카오(중국), 말레이시아, 태국, 인도에서 인정하는 전문 자격입니다.

인증서의 유효성: 주로 본토에서 홍보되며 시험은 중국어로 제공되며 인증서는 중국어와 영어로 제공됩니다.

교육 비용: 약 RMB 12,000

·CWM

인증서 이름: Chartered Wealth Manager, 중국어 번역은 Chartered Wealth Manager, 약어로 CWM입니다.

후원 기관: CWM 인증서는 American Academy of Financial Management(AAFM)에서 출시되었습니다. 이 연구소는 1995년에 설립되었으며 투자 계획, 자산 관리, 재무 관리, 재무 계획 및 인증을 전문으로 합니다. AAFM은 미국에서 가장 인기 있는 금융 전문가 자격 인증 기관으로, 전 세계 75개 국가 및 지역에 50,000명 이상의 회원을 보유하고 있습니다.

인증서 유효성: CWM 인증서는 은행 업계에서 상당한 권위를 가지고 있습니다. 한 조사에 따르면 미국 은행 직원 중 CWM 자격증 소지자의 비율이 가장 높은 것으로 나타났습니다. 또한 CWM과 CFP의 지식 시스템은 상호 운용 가능합니다. CWM 자격증 보유자는 필수 과정을 이수한 후 CFP 자격증을 신청할 수 있습니다.

지원 요건 : 대학을 졸업하고 금융 및 관련 분야에서 2년 이상 근무한 자, 대학 학위를 소지하고 금융 및 관련 분야에서 5년 이상 근무한 자. 또한 위의 두 가지 범주의 인력은 듣기, 말하기, 읽기 및 쓰기 능력도 뛰어나야 합니다.

내용: CWM 인증은 사건 변론과 비공개 책의 두 부분으로 나뉩니다. 사건 변론에서는 주로 후보자의 자산관리 과정에서 실질적인 문제를 해결하는 능력과 고객과의 직접적인 의사소통 능력을 평가합니다. 비공개 책은 자산 관리의 기초와 자산 관리 실천의 두 부분으로 구성되어 있습니다. 이 책에는 지원자의 자산 관리 전문 지식과 계산 능력을 평가하기 위한 25개의 질문이 포함되어 있으며 모두 중국어와 영어로 된 객관식 질문입니다. 능력.