펀드 회사와 제품을 선택하는 방법

펀드 회사를 선택하려면 어떻게 해야 합니까? 투자자는 구체적인 펀드를 선택하기 전에 먼저 자신에게 적합한 펀드 회사를 선택한 다음 해당 회사가 관리하는 펀드 중에서 자신이 만족하는 펀드를 선택해야 한다. 먼저 펀드 회사의 선택을 살펴 보겠습니다. 투자자는 펀드 회사를 선택할 때 다음과 같은 측면에서 분석해야 한다. 1. 펀드 회사의 실적. 펀드 회사 실적의 좋고 나쁨은 투자자들이 펀드 회사를 선택하는 중요한 요인이다. 투자자들에게 이익의 근본 보증은 펀드 실적이 양호하다는 것이고, 실적이 좋은 펀드 회사는 통상적으로 전문적인 판단력이 있어야 지속적인 투자 과정에서 투자자에게 돈을 벌 수 있다. 2. 펀드 회사의 조직 구조. 조직 구조의 합리성은 한 펀드 회사에게 매우 중요하며, 전문 자산 관리에는 어떤 부분에도 문제가 생기면 큰 위험을 초래할 수 있고, 분업이 명확하며, 각 부서 간의 원활한 운영과 일정한 견제와 균형 메커니즘 등이 하나의 조직 구조가 합리적인지 여부를 평가하는 기준이다. 일부 회사는 조직 구조가 치밀하고 전문적인 투자 의사결정위원회가 있어 계층이 뚜렷하고 개인의 실수 가능성이 줄어들지만 중요한 결정에 부딪힐 때마다 차근차근 비준을 요청해 치열한 경쟁에서 열세를 보이고 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 어떤 회사들은 조직 구조가 간단하지만 오히려 융통성이 있고 변하기 쉽지만, 개인의 실수로 인해 전체 의사결정에 실패하기도 쉽다. (윌리엄 셰익스피어, 오셀로, 자기관리명언) 3. 펀드 회사의 지속적인 경영 능력. 펀드는 중장기 투자이기 때문에 펀드회사를 선택할 때도 펀드사의 지속적인 경영능력의 높고 낮음에 초점을 맞춰야 하며, 펀드회사의 실적을 3~5 년으로 늘려야 한다. 우시장에서의 실적이 양호한지 여부뿐만 아니라, 곰 시장에서의 실적에 따라 펀드 회사의 투자 가치를 종합적으로 분석해야 한다. 4. 펀드 회사의 투자팀, 특히 펀드 매니저의 수준. 펀드 회사 연구원의 수, 경험, 안정성 및 전문 지식 구조가 회사의 전체 연구 수준을 결정하는 것은 매우 중요한 지표입니다. 펀드 매니저는 직접 자산 관리 및 투자 의사 결정 과정에서 가장 중요한 구성원이며 펀드 매니저의 경력, 주식 선택 철학, 안정성은 펀드의 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자는 먼저 펀드 매니저의 기본 데이터와 이력을 이해하고 펀드 매니저의 스타일과 과거 실적에 대해 자세히 알아보며 해당 회사 산하의 다른 펀드의 운영 실적을 참고로 삼을 것을 권장합니다. 좋은 펀드 회사를 선택한 후, 다음으로 자신에게 적합한 펀드를 선택하기 시작해야 한다. 투자자는 펀드를 선택할 때 단순히 펀드의 수익률의 높낮이를 비교하지 말고 수익률이 가장 높은 펀드를 선택하며 부담하는 위험도 높고 투자 손실의 위험도 크다. 투자자들은 자신의 조건과 필요에 따라 자신에게 맞는 펀드를 선택해야 한다. 투자자가 단일 펀드를 선택할 때 다음 요소를 고려해야 합니다. 1. 기금의 실적. 펀드의 성과를 분석하려면 단순히 펀드의 수익률을 볼 수 없고 적절한 기준과 함께 비교해야 한다. 적정기준이란 관련 지수와 같은 유형의 증권에 투자하는 기타 펀드를 말한다. 같은 종류의 기금만이 비교할 수 있으니, 참고물은 반드시 같아야 한다. 또 펀드 실적을 점검할 때는 최근 펀드의 수익률이 얼마나 높은지 뿐만 아니라 여러 수익률 지표와 결합해 펀드 실적이 지속적인지 확인해야 한다. 이후 펀드 실적과 결합해 이 실적을 얻는 등 얼마나 큰 위험을 감수해야 하는지 알 수 있다. 즉, 펀드의 위험을 측정해야 한다는 것이다. 펀드의 이익과 위험을 알고 나면 펀드의 위험 조정 후 수익을 계산할 수 있어 위험과 수익 사이의 균형을 알 수 있다 2. 기금의 자산 배분 및 구체적인 창고 보유. 펀드의 자산 배분 및 포지션 상황을 분석해 펀드의 포지션이 국가 산업 정책에 부합하는지, 시장의 핫스팟에 부합하는지 여부를 알 수 있어 펀드의 실적이 어떻게 이뤄졌는지, 실적이 지속 가능한지 알 수 있다. 동시에, 투자자는 펀드 자산 할당에서 포트폴리오의 위험 분산 정도를 분석해야 하며, 펀드 투자가 지나치게 집중되면 위험이 커질 수 있으며, 고수익, 고수익을 추구하는 투자자가 아니면 주식 보유가 너무 집중된 펀드에 투자하지 말아야 한다. 3. 펀드의 투자 목표와 투자 스타일. 투자 목표는 펀드에 따라 다르므로 투자자는 개인의 목표와 펀드의 투자 목표와 자금의 투입이 대체로 일치하는지 측정해야 한다. 견고한 투자자들에게 펀드를 선택할 때 원금의 안전성에 더 많은 관심을 기울이고, 위험을 잠그는 동시에 장기적이고 안정적인 수익을 얻기를 바란다. 따라서 다음 두 가지 투자 스타일인 (1) 고배당금, 고채이자 품종에 초점을 맞춘 펀드 또는 스스로 배당금에 열중하는 펀드에 초점을 맞출 수 있다. 이런 유형의 펀드에 투자하면 자본이익 기회를 잡을 수 있을 뿐만 아니라 안정적인 배당금과 부채 이자 수입을 얻을 수 있다. 투자자는 이런 유형의 펀드를 선택할 때 펀드 모집 설명서에 있는 분배 원칙에 대한 규정, 특히 펀드 분배의 비율을 중점적으로 관찰할 수 있다. (2) 지수 펀드. 이 유형의 펀드는 목표 지수를 맞추고 목표 지수의 변화를 추적하는 것을 원칙으로 시장과 동시에 성장할 수 있는 펀드 품종입니다. 지수 펀드의 투자는 목표 지수 수익률에 맞는 투자 전략을 채택하여 목표 지수에 투자하는 구성 주식을 분산시켜 주식 포트폴리오의 수익률이 목표 지수가 나타내는 자본 시장의 평균 수익률에 맞도록 합니다. 현재 우시장 시세가 이미 확립된 전제 하에 투자지수형 펀드의 위험은 작아 시장의 평균 수익률을 얻을 수 있다. 위험 선호도는 적극적인 성장 투자자들에게 위험 선호도와 위험 감당력이 강하며, 펀드에 투자할 때 더 큰 위험을 감수할 경우 더 높은 초과 수익을 얻기를 희망하고 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 위험명언) 따라서 (1) 성장성이 높은 작은 시가회사 주식에 투자하는 펀드에 초점을 맞출 수 있다. 이런 유형의 펀드는 위험도가 높지만 투자한 회사는 성장성이 높기 때문에 투자자는 위험을 감당하면서 초과 수익을 추구할 수 있다. (2) 가치 투자의 개념을 고수하는 기금. 현재 우리나라 증권시장에는 여전히 가치가 과소평가되는 양질의 주식이 많이 있으며, 시장은 여전히 가치 투자를 주도하고 있으며, 투자자들은 가치 투자 이념을 고수하는 펀드에 집중할 수 있다. 내재가치가 과소평가된 상장회사의 주식에 주로 투자하거나, 같은 유형의 상장회사보다 상대 가치가 높은 상장회사 주식에 투자하고, 포트폴리오에 대한 동적 조정을 통해 위험을 분산시키고 통제한다. 펀드 자산 안전에 중점을 두고 펀드 자산의 장기적 안정가치를 추구한다. (3)ETF 지수 기금 또는 LOF 기금. 이 유형의 펀드에 투자하면 순가치 증가로 인한 수익을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 펀드 자체의 고유한 차익 메커니즘을 이용하여 장내와 장외에서 차익을 할 수 있으며, 펀드의 순가치가 장내 거래가격보다 높을 경우 거래소에서 이 펀드를 매입하고 장외에서 환매하여 차익 수익을 얻을 수 있다. 펀드 규모 4. 펀드 규모. 일반적으로 규모가 큰 펀드는 더 많은 자원과 연구, 적은 비용 비율 등을 포함한 장점이 있다. 하지만 증권시장은 변동이 잦고, 규모가 큰 펀드는 규모가 크고 실적이 안정적인 대기업에 투자해 장점이 있어 실적이 안정적이고 위험이 적다. 그러나 대형 펀드는 유동성이 낮기 때문에 소형 펀드처럼 쉽게 입적하고 운송할 수 없어 운영 위험이 높아지는 경우가 많다. 소규모의 펀드는 이와 관련하여 장점이 있으며, 소규모의 펀드는 성장성이 좋은 중소기업에 투자할 때 더 큰 장점을 가지고 있습니다.