어떻게 자신을 위해 최고의 부의 고문을 선택할 것인가?

여러분을 돕기 위해, 자신에게 가장 적합한 부의 고문으로 평가할 수 있는 선택권을 드립니다.

1, 부의 고문의 배경은 어떻습니까? < P > 어떤 방식을 취하든 시간을 내어 배경을 조사해 보는 것이 가치가 있다고 믿는다.

2, 어떤 서비스를 제공해야 하며, 그/그녀가 무엇을 해야 합니까? < P > 이것들은 당신이 스스로에게 가장 중요한 질문일 수 있으므로, 당신은 반드시 진지하게 고려해야 합니다.

서비스 수준은 컨설턴트 간의 주요 차이점입니다. 대부분의 고객에게 전방위적인 서비스를 제공할 수 있는 것이 분명 좋을 것이다. 물론 비용과 서비스를 따져봐야 하는 경우가 많다. 가장 저렴한 자산 관리 서비스를 찾고 있다면, 서비스 품질도 낮아질 가능성이 높다는 것을 알아야 합니다. 물론 서비스 품질이 좋을 수도 있습니다. 당신과 이야기를 나누는 즐거운 부의 고문을 찾거나 세금을 신고하는 것을 도와주고 있다면, 그/그녀가 당신에게 할인비를 더 많이 받을 것이라는 것을 알게 될 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)

3, 독립 부의 컨설턴트입니까? < P > 은행에서 근무하는 포춘 컨설턴트들이 은행 내부의 투자 프로젝트 및 관리 서비스를 자주 제공하고 있습니다. 즉, 내부 투자나 제품에 편향될 수 있는 조언을 받을 수 있습니다. 심지어 이러한 투자도 당신에게 맞지 않을 수도 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 또한 대형 은행들은 초부유한 고객에 대해 점점 더 많은 관심을 기울이고 있으며, 이로 인해 소규모 투자자의 이익을 희생하는 대가를 치르게 될 수 있습니다. < P > 반면 제 3 자 금융기관의 독립부고문은 대형 은행, 보험회사, 펀드회사 등과 소속되지 않거나 고용되어 고객에게 부계획 서비스 (예: 카폰라이더) 만 제공하기 때문에 객관적입니다. 이러한 독립 부의 고문들은 시중에 나와 있는 대량의 금융 상품을 알고 있지만, 이들 중 어느 것에도 이득이 되지 않는다. < P > 따라서 그들은 일반적으로 더 많은 유연성을 갖추고 있어 더 나은 투자 계획 서비스를 제공할 수 있으며 서비스 비용은 높지 않습니다. 그들의 독립성은 당신에게 실질적인 혜택을 줄 수 있지만, 올바른 선택은 결국 당신에게 달려 있습니다.

4, 어떤 자격증이나 경험이 당신에게 중요합니까? < P > 다른 사람과 당신의 재정 상황에 대해 이야기할 때, 당신은 수십 년 동안 당신을 위해 봉사해 온 사람들에 대해 더욱 신뢰를 가질 수 있을 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 그러나 만약 당신이 새로운 부의 고문을 찾고 있거나 지금 부의 고문을 찾고 있다면, 당신은 한 가지 문제를 고려해야 합니다. 컨설턴트의 어떤 자격증이나 경험이 당신에게 중요합니까?

5, 부의 고문이 당신에게서 얼마나 멀리 떨어져 있길 바랍니까? < P > 마지막으로, 당신이 선택하고 싶은 부의 고문의 위치, 어떻게 그/그녀와 소통하고 싶은지 생각해야 합니다. 어떤 사람들에게는 컨설턴트가 전화와 이메일을 통해 쉽게 대화할 수 있다. 기술의 발전과 통신 도구의 급속한 발전에 따라 원격 비디오, QQ, 위챗 등 다양한 방식으로 컨설턴트와 실시간으로 대면하여 부의 관리 문제에 대해 이야기할 수 있습니다. 그러나 일부 사람들은 컨설턴트를 직접 방문하여 중요한 재정적 문제를 논의하는 것이 중요하다고 생각합니다.