투자자문 시장의 심각한 동질성 문제를 해결하기 위해 재무 관리 큐브는 어떻게 작동하나요?

먼저 투자자문 시장의 심각한 동질성 문제에 대해 제가 이해하고 있는 내용부터 말씀드리겠습니다. 중국의 자산관리 산업은 '상품 판매 중심' 판매측 모델에서 '고객 수요 중심' 구매측 투자 자문 모델로 변화하고 있습니다. 그러나 매수자문은 이용자에게 개인화되고 맞춤화된 서비스를 제공하는 방향으로 발전하고 있으나 아직 시범사업 단계에 머물러 시장상품의 풍부함이 부족한 상황이다.

현재 투자 자문 전략은 모두 그룹을 대상으로 구성되어 있으며 추상 그룹의 주요 특성을 기반으로 대규모 그룹에만 서비스를 제공하고 동질적인 서비스를 구축할 수 있습니다. 하지만 실제 상황은 모든 사람의 소득, 투자 성격, 금융 인식, 재무 관리에 대한 위험 감수, 소득 기대, 자산 기간 분할 등이 모두 보편적인 투자 계획의 집합이라면 어떻게 될까요? 작동해요? 근본적인 문제는 기술이 따라가지 못하고, 인건비가 비싸기 때문에 동질적인 서비스만 제공할 수 있다는 점이다.

제가 알아본 바로는 파이낸셜큐브가 설립된 지 14년이 되었고, 이렇게 오랫동안 업계에 머물 수 있었던 데에는 뭔가 특별한 것이 있을 것 같습니다. 파이낸셜 큐브가 투자자문 시장의 동질성 문제를 돌파할 수 있는 이유는 크게 두 가지라고 생각합니다. 첫 번째는 기술입니다. 앞서 언급한 바와 같이 기술과 인건비는 동질적인 서비스를 제공하는 중요한 이유이며, 파이낸셜큐브는 전적으로 기술에 의해 주도되는 회사이며, 이는 인간 확장에 의해 주도되는 전통적인 자산관리기관과의 가장 본질적인 차이점이기도 합니다. 둘째, Wealth Management Cube가 제공하는 상품과 서비스는 인공지능, 위험 수익을 맞춤화하는 자산 배분 시스템, 고객 관점에 초점을 맞춘 펀드 투자 자문 서비스 모델, 개인화 맞춤화 및 그에 따른 서비스를 통해 구현됩니다. 즉, 그들이 제공하는 것은 그룹 서비스에 대한 최적의 솔루션이 아니라, 기술적인 측면이나 다른 측면의 장점을 활용하여 투자자에게 개인화된 서비스를 제공하기 위한 최적의 솔루션입니다.

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