은행 금융기관의 직원은 직위를 이용하여 은행이나 고객의 자금을 횡령, 유용, 횡령하는 행위를 하며 이는 범죄에 해당합니다.

자금유용죄란 회사, 기업소, 기타 단위의 직원이 그 직위를 이용하여 해당 단위의 자금을 유용하거나 타인에게 빌려주는 행위를 말한다. 금액이 비교적 크고 3개월을 초과하는 경우, 또는 3개월이 지나지 않았으나 금액이 비교적 큰 경우, 영리행위를 하거나 불법적인 행위를 한 경우 은행 직원이 자금 유용에 대해 유죄를 선고받을 수도 있습니다.

소위 '직위의 편리함'이란 자신의 직무 범위 내에서 권력과 지위를 이용하여 만들어지는 편의, 즉 책임을 맡는 편리함을 말한다. , 재산을 직접 처리, 관리합니다. 현장 환경에 대한 익숙함만을 이용하여 공공 재산을 횡령, 절도, 사기하는 경우에는 부패에 해당하지 않지만 절도, 사기 등의 범죄에 해당할 수 있습니다. 사례 2에서 리씨는 깨진 동전을 묶어 중국인민은행에 넘겨준 뒤 깨진 동전을 꺼내는 일을 맡았다. 리씨는 프론트 데스크 저축 업무만 담당하고, 같은 사무실의 장씨는 깨진 동전의 계수와 묶는 일을 담당하고, 리씨는 장씨의 화장실 가는 틈을 타 깨진 동전을 세는 방으로 몰래 들어갔다면 2만 위안의 깨진 동전을 훔치기 위해 묶었다는 것은 그의 지위를 이용했다고 볼 수는 없다. 은행업 비리범죄를 규명하기 위해서는 먼저 '직위를 이용한'의 의미를 엄격히 정의하고, '직위를 이용한'과 '직위와 관련된' 사이에 명확한 선을 긋는 것이 필요하다. 정적인 관점에서 볼 때 '자신의 지위를 이용한다'는 것은 '권한의 범위 내에서 자신의 지위를 이용한다'는 것으로 제한되어야 한다. 역동적인 관점에서 볼 때 '자신의 지위를 이용하는 것'은 '적법한 직무를 수행하는 과정'으로 제한되어야 한다. 정당한 직무를 수행하는 과정에서 행위가 발생하지 않거나 행위자가 직무권한을 초과하여 기타 영향력이나 편의를 이용하여 공공재산을 절도하는 행위는 직무를 이용한 것이 아니다. 재직 중이나 직장 내에서 행하는 모든 행위는 '직위를 이용한 행위'라고 할 수 없습니다.

법적 근거

"중화인민공화국 형법"

제185조: 자금 유용 범죄 상업 은행, 증권 거래소, 모든 직원 선물거래소, 증권회사, 선물중개회사, 보험회사, 기타 금융기관이 그 직위를 이용하여 자기 단위 또는 고객의 자금을 유용하는 경우에는 제272조의 규정에 의하여 유죄를 선고받아 처벌한다. 이 법의.

공공자금 유용범죄는 국영 상업은행, 증권거래소, 선물거래소, 증권회사, 선물중개회사, 보험회사, 기타 국유금융기관 및 국영기업 직원이 저지른다. 상업은행, 증권거래소, 선물거래 증권거래소, 증권회사, 선물중개회사, 보험회사, 그 밖의 국유금융기관으로부터 위촉된 자가 전항에 정한 비정부기관에서 공무를 수행하도록 하는 경우 전항의 행위를 한 경우에는 본법 제384조의 규정에 따라 유죄판결을 받고 처벌한다.

제185조의1: 위탁재산을 배임죄로 사용한 죄: 상업은행, 증권거래소, 선물거래소, 증권회사, 선물중개회사, 보험회사 또는 기타 금융기관이 수탁의무를 위반한 경우, 고객의 자금, 기타 위탁, 수탁재산을 무단으로 사용한 경우, 사안이 엄중한 경우, 해당 단위에 벌금을 부과하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임을 지는 사람은 1년 이하의 유기징역에 처한다. 3년 또는 구역에 처하고, 30,000위안 이하의 벌금을 병과하고, 사안이 특별히 엄중한 경우에는 3년 이상 유기징역에 처한다. 10년 이상, 5만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금을 병과한다. 자금 불법 사용죄 국가 규정을 위반하여 자금을 사용한 사회 보장 기금 관리 기관, 주택 공제 기금 관리 기관 및 기타 공적 기금 관리 기관, 보험 회사, 보험 자산 관리 회사, 증권 투자 기금 관리 회사 직접 책임을 지는 자는 책임자가 되며, 기타 직접적인 책임이 있는 자는 전항의 규정에 의하여 처벌한다.