펀드 투자의 첫 번째 단계는 무엇인가요?

펀드 투자의 첫 번째 단계는 무엇인가요? 어떤 사람들은 "계좌를 개설하세요"라고 대답할 것입니다. 물론 이것이 맞지만 좀 더 실용적인 방법을 생각해 낼 수 있을까요? 물론, 실제 펀드 운용의 첫 단계부터 이야기해보자.

계좌를 개설하고 투자에 필요한 자금을 준비하면 본격적으로 펀드 시장에 진출할 수 있게 되는데, 그 다음에는 어떻게 해야 할까요? 펀드운용의 첫걸음은 어떻게 시작하나요? 상황을 테스트하기 위해 기금을 구입하시겠습니까? 당연히 아니지.

펀드 투자에 있어서는 운영보다 철학이 먼저 나와야 한다. 먼저 스스로에게 두 가지 질문을 던져보자. 첫째, 얼마나 시간을 투자할 수 있는가? 둘째, 위험 허용도 평가를 받아본 적이 있습니까? 점수는 무엇입니까?

좋아, 이 두 가지 문제를 해결한 후 구체적인 단계를 시작할 수 있습니다.

첫 번째 투자 주기 질문은 어떤 스타일의 펀드 전략이 공격적일 수 있는지를 다룹니다. 꾸준한? 여전히 보수적입니다. 예를 들어 노후 자금을 확보하기 위해 투자 주기가 20년 이상이 될 수 있다면 이 투자 주기는 상대적으로 길며, 주식형 자금을 모두 할당하는 등 좀 더 공격적인 펀드를 선택할 수도 있지만 이 개념을 구현해야 한다는 점을 기억해야 합니다. 예를 들어, 서로 다른 펀드회사의 펀드를 선택하고, 서로 다른 분야에 투자하는 경우, 자녀교육펀드 등 투자주기가 10년 이상일 경우에는 상관관계가 작을수록 좋습니다. 조금 더 보수적으로 보면 주식형 펀드의 70%에 인덱스 펀드와 채권형 펀드의 30%가 추가됩니다. 투자주기가 4~5년 정도로 짧다면 투자 스타일은 좀 더 보수적일 것이고, 주식형 펀드의 비중도 최소한 40% 이상을 차지해야 한다. 몇 달만 투자하겠다고 하면 통화 펀드를 사야 합니다. 주식 펀드가 강세장에 직면하지 않으면 돈을 돌려받기에 충분하지 않습니다.

두 번째 단계는 위험 허용도를 평가하는 것입니다. 투자주기가 지속되더라도 완전히 보수적인 투자자라면 위험 허용도의 결과가 투자 스타일과 대략적으로 일치해야 합니다. 시장은 항상 변동성이 크기 때문에 급진적인 투자 포트폴리오를 선택할 수 없습니다. 귀하의 위험 허용 범위에 따라 단기 변동에 대한 태도가 결정됩니다. 귀하의 사고방식이 불안정하면 장기적으로 지속할 수 없습니다. 투자. 한 단계 차이는 여전히 큰 영향을 미치지 않습니다.

다음 단계는 펀드 선택이다. 초보자라면 펀드 등급을 참고하는 것이 좋다. 참고할 수 있는 과거 데이터가 많고 전문 기관의 평가를 받은 펀드를 선택하세요. 신규 펀드는 신중하게 선택하세요. 신규 펀드는 예측이 불가능합니다. 초보자에게는 적합하지 않습니다.

네 번째 단계는 일회성 투자와 고정 투자 중 하나를 선택하는 것입니다. 자금이 제한되어 있으면 고정 투자의 위험 계수가 더 낮습니다. 개인적인 상황.

기본적으로 전체 투자 포트폴리오는 여기서 거의 완성됐다. 펀드 투자는 결코 펀드 단독 전투가 아니라, 펀드 포트폴리오의 팀 전투이기 때문에 이후의 모든 전략적 조정은 전체적인 상황에서 보아야 합니다.