자금 상환 문제

8. 펀드 지분의 청약, 환매 및 전환

(1) 청약 및 환매 장소

1.

2. 상하이 증권 거래소 거래 시스템을 통해 청약, 환매 및 관련 업무를 처리하지 않는 장외 펀드 판매 대리점(구체적인 목록은 제공 공고 참조).

3. 상하이 증권 거래소 거래 시스템을 통해 청약, 환매 및 관련 업무를 처리하는 회원 단위(구체적인 목록은 공모 공고 참조)

투자자는 위 장소를 통해 이동할 수 있습니다. 규정에 따른 방법에 따라 구독하거나 상환할 수 있습니다. 펀드매니저는 사정에 따라 판매 대리점을 늘리거나 줄일 수 있으며 이를 공지할 수 있습니다.

투자자는 펀드매니저나 지정된 펀드 판매 대리인이 제공하는 기타 방법(전화, 팩스, 온라인 거래 등)을 통해서도 펀드 청약 및 환매를 처리할 수 있습니다.

(2) 청약 및 환매 개시일 및 시간

1. 개시일 및 개시시간

본 펀드의 개시일은 개시일을 의미합니다. 투자자를 위한 펀드 청약 및 환매 업무 처리를 위한 증권 거래소 거래일. 구체적인 업무 처리 시간은 상하이 증권 거래소와 심천 증권 거래소의 거래 시간입니다.

펀드투자자가 펀드계약에서 약정한 일시 이외의 일시에 청약, 환매 또는 전환을 신청하는 경우 펀드지분의 청약 및 환매가액은 다음 청약시를 기준으로 한다. 펀드 지분의 환매일 가격.

신규 증권거래시장이나 거래소 거래시간이 변경되거나 실제 상황이 필요한 경우 펀드운용사는 청약 및 환매 시기를 조정할 수 있으나, 이러한 조정이 투자자의 이익에 실질적인 영향을 미치지 않아야 합니다. 중국 증권감독관리위원회에 보고하고 시행일 3일(영업일 기준) 전에 중국 증권감독관리위원회가 지정한 최소 하나의 매체에 제출하고 발표해야 합니다.

2. 청약 시작 시간 및 업무 처리 시간

청약 처리는 펀드 계약 발효 후 3개월 이내에 시작됩니다. 구체적인 업무처리 시간은 공개청약 공지사항에 명시되어 있습니다.

3. 환매 시작 시간 및 업무 처리 시간

환매는 펀드 계약 발효 후 3개월 이내에 시작됩니다. 구체적인 업무 처리 시간은 공개 환매 공고에 명시되어 있습니다.

4. 청약 시작 시간과 환매 시작 시간을 결정한 후 펀드 매니저는 영업일 기준 최소 3일 전에 중국 증권감독관리위원회가 지정한 하나 이상의 매체에 이를 공지해야 합니다.

(3) 청약 및 환매의 원칙

1. '알 수 없는 가격' 원칙, 즉 청약 및 환매 가격은 이후 계산된 펀드 단위의 순 가치를 기준으로 합니다. 신청일에 시장이 마감됩니다.

2. '금액 청약, 주식 환매' 원칙은 청약은 금액 기준으로, 환매는 주식 기준으로 적용됨을 의미합니다.

3. 환매는 '선입 선출' 원칙을 따릅니다. 즉, 환매는 투자자가 청약을 신청한 순서대로 수행됩니다.

4. 당일 환매 펀드매니저가 지정한 시간 내에 청약철회가 가능합니다.

5. 펀드운용사는 펀드단위 보유자의 실질적인 이익에 영향을 주지 않는 범위에서 펀드 운용의 실제 상황에 따라 위의 원칙을 조정할 수 있습니다. 펀드매니저들은 새로운 규정을 시행하기 3영업일 전에 중국 증권감독관리위원회가 지정한 최소 한 곳의 매체를 통해 새로운 규정을 발표해야 합니다.

(4) 청약 및 환매 절차

1. 청약 및 환매 신청 방법

기금의 청약 및 환매는 서면, 전화, 또는 관리자가 합의한 다른 형태의 거래. 펀드투자자는 판매대행사가 정한 절차에 따라 펀드운용사에게 청약 또는 환매를 신청하여야 합니다.

본 펀드를 청약하는 투자자는 판매대행사가 정한 방법에 따라 청약에 필요한 충분한 자금을 준비해야 합니다.

투자자가 환매를 신청할 때에는 판매기관에 충분한 펀드 지분 잔고가 있어야 합니다.

2. 청약 및 환매 신청 확인

통상적으로 T일의 지정된 시간 내에 신청이 접수된 경우, 펀드 등록 기관은 T+ 내에서 투자자에게 신청서를 제공합니다. 1일 이내에 거래의 유효성이 확인됩니다. T+2(당일 포함) 이후, 투자자는 판매 대리점 또는 기타 판매 대리점이 지정한 방법으로 청약 및 환매 거래 상태를 문의할 수 있습니다.

3. 구독 결제 및 상환

구독은 전액 결제 방식을 채택합니다. 지정된 시간 내에 구독 자금을 완전히 받지 못하면 구독이 실패됩니다. 청약이 실패하거나 유효하지 않은 경우 청약금은 투자자의 계좌로 반환됩니다.

투자자의 환매신청이 성공한 후, 펀드운용사는 T+7일(당일 포함) 이내에 환매자금을 펀드단위 보유자의 계좌로 이체합니다. 대규모 환매의 경우, 지급 방식은 펀드 계약의 관련 조항을 참조해야 합니다.

(5) 청약 및 환매 금액에 대한 합의

1. 대리점 판매점의 각 자금 청약에 대한 최소 금액은 1,000위안입니다(선불의 경우). 충전 모델을 선택하면 구독료가 포함됩니다. 본 펀드의 직판점 최초 가입 최소 금액은 100만 위안(선불 과금 모델 선택 시 가입비 포함)이며, 추가 가입 최소 금액은 1,000위안입니다. 이미 직판장에서 펀드에 가입한 투자자는 최소 최초 가입금액 한도가 적용되지 않습니다. 직판장으로 이전하여 거래를 하고자 하는 대리점 투자자는 직판장 최소금액 한도가 적용됩니다. 투자자가 당기에 배분된 펀드수익을 펀드지분 매입을 위해 양도하는 경우에는 최소 청약금액이 적용되지 않습니다.

펀드운용사는 시장 상황에 따라 펀드의 최초 청약에 대한 최소 금액을 조정할 수 있습니다.

2. 펀드단위 보유자가 판매대리점에서 환매하는 경우, 펀드 1회 환매신청금액은 800펀드단위 이상이어야 합니다. 환매시 또는 환매 후 펀드단위 보유자가 판매기관(아울렛)에서 보유하고 있는 펀드잔액이 800단위 미만인 경우에는 전체 자금을 일시에 환매하여야 합니다.

3. 펀드 매니저는 펀드 단위 보유자의 권리와 이익을 해치지 않는 범위 내에서 실제 상황에 따라 위의 제한 사항을 조정할 수 있습니다. 펀드 매니저는 조정이 발효되기 최소 3영업일 전에 CSRC에 통보해야 합니다. .지정된 매체를 통해 공지됩니다.

4. 청약 지분 및 잔액 처리 방법: 장외 청약 시 실제 청약 확정 금액에서 해당 수수료를 차감한 순액 기준으로 유효 청약 금액을 계산합니다. 결과는 소수점 2자리까지 유지되며, 그 결과 발생한 오류는 거래소 청약 시 펀드 자산에 포함됩니다. 청약은 해당 수수료를 차감한 실제 청약 확정 금액으로, 신청일의 펀드 지분 순 가치를 기준으로 계산하여 정수로 유지되며, 나머지 리베이트 금액은 투자자에게 반환됩니다.

5. 환매금액 처리 방법: 환매금액은 실제 확정된 유효 환매몫에 당일 펀드 지분의 순가치를 곱하고 해당 수수료를 차감하여 계산합니다. 소수점 이하 2자리는 반올림하여 펀드자산에 포함합니다.

6. 펀드 지분의 순 가치 계산은 소수점 4자리까지 유지하고 소수점 5자리에서 반올림합니다.

(6) 청약률 및 환매율

1. 청약 수수료

(1) 투자자는 이 펀드를 청약하거나 환매할 수 있습니다. 이 펀드를 구매할 때 지불됩니다. 청약 시 투자자가 지불하기로 선택한 금액을 프런트엔드 가입비라고 하며, 환매 시 투자자가 지불하기로 선택한 금액을 백엔드 가입비라고 합니다.

(2) 투자자가 선불 청약 수수료를 지불하기로 선택한 경우 청약 금액에 따라 비례 비율이 사용됩니다. 투자자가 하루 이내에 여러 번 청약하는 경우 각 개별 거래에 대해 적용 가능한 요율이 별도로 계산됩니다. 구체적인 요율은 다음과 같습니다.

구독 금액(M, 구독료 포함) 선불 구독 요율

M<100만 위안 1.5%

1 백만≤M <500만 1.2%

M≥500만 0.6%

배당 자동 재투자를 선택한 투자자가 전환한 주식에 대해서는 청약 수수료가 부과되지 않습니다.

(3) 투자자가 후불 청약 수수료를 지불하기로 선택한 경우 청약 금액에 따라 비례 비율이 사용되며, 보유 기간에 따라 비율이 감소합니다. 구체적인 비율은 다음과 같습니다. :

보류 시간(N, 년) 백엔드 구독률

N<1.5%

1년≤N<3년 1.2%

3년≤ N<5년 0.8%

N≥5년 0

배당금 자동 재투자로 인해 후불 비용이 있는 펀드 지분은 더 이상 후불로 청구되지 않습니다. 구독료 종료.

2. 환매수수료

본 펀드는 투자자의 청약(청약) 방식에 따라 환매율을 다르게 적용하고 있습니다.

투자자가 선불 청약비 지불을 선택할 경우 고정 환매율이 0.5%로 적용됩니다.

투자자가 후불 청약(청약) 수수료 지불을 선택하는 경우 변경된 환매율이 적용됩니다. 보유기간에 따라 환매율이 감소합니다. 구체적인 비율은 다음과 같습니다.

보유기간 환매율

N≤2년 0.5%

2년

N>3년 0

3. 기금의 최대 청약률 및 환매율은 법령에서 정한 한도를 초과할 수 없습니다. 법령이 정한 한도 내에서 펀드운용사는 실제 청약률과 환매률을 결정하여 투자설명서에 공시할 수 있습니다. 펀드매니저가 수수료율을 조정할 필요가 있다고 판단하는 경우, 새로운 수수료율을 시행하기 최소 3영업일 전에 중국 증권감독관리위원회가 지정한 최소 1개 매체에 이를 공고해야 합니다.

(7) 환매수수료 귀속

펀드 환매수수료는 투자자가 펀드 주식을 환매할 때 부과되며, 등록수수료 및 기타 취급수수료를 공제한 잔액은 25%입니다. 환매수수료 총액으로 펀드자산에 포함됩니다.

(8) 청약 지분 및 환매 금액 계산

1. 청약 지분 계산 공식

(1) 선취금 모델

프런트 엔드 구독료 = 구독 금액 × 프런트 엔드 구독료 요율

순 구독 금액 = 구독 금액 - 프런트 엔드 구독료

구독 점유율 = 순 구독 금액 /T일 펀드 지분 순가치

예 1: T일 펀드 지분 순 가치가 1.1위안, 청약 금액이 10,000위안, 선불 과금 모델이 채택되었다고 가정하고, 청약률은 1.2%이며, 청약비를 지불하고 펀드 지분을 얻습니다.

프런트엔드 청약비=10000×1.2%=120위안

순 청약 금액=10000-120=9880위안

청약 지분=9880/1.1 =8981.82주

즉, 이 펀드를 청약하기 위해 10,000위안을 투자한 투자자는 8981.82 펀드를 얻을 수 있습니다. 주식.

(2) 후위 과금 모델

청약 지분 = 청약 금액/T일 펀드 지분의 순 가치

예 2: 투자자가 10,000을 투자했습니다. 청약을 위한 위안화 Changxin Jinli Trend Fund는 청약 당일 펀드 지분의 순 가치가 1.1위안이라고 가정할 때 사용 가능한 청약 지분은 다음과 같습니다.

청약 지분=10000 /1.1=9090.91주.

(3) 장외청약주식의 산정결과는 소수점 이하 둘째자리에서 반올림하고, 그 오차는 반올림하여 펀드재산에 포함한다. 장외청약 시 신청일의 펀드 지분 순가액을 기준으로 하며, 남은 리베이트 금액은 반올림하여 투자자에게 반환합니다. 리베이트 금액을 계산할 때 반올림으로 인한 오류는 펀드 자산에 포함됩니다.

2. 환매금액 계산

투자자가 환매 신청서를 제출할 때 판매 대리점(아울렛)에서 충분한 펀드 지분을 보유하고 있어야 합니다.

(1) 선불 과금 모델

투자자가 신청(청약) 시 선불 청약(청약) 수수료를 지불하기로 선택한 경우 환매 금액은 다음과 같이 계산됩니다.< /p >

총 환매금액 = 환매지분 × T일의 펀드지분 순가치

환매수수료 = 총 환매금액 × 환매율

환매금액 = 총 환매금액 - 환매수수료

(2) 후순위 과금 모델

투자자가 구매(구독) 시 후위 가입(구독) 수수료 지불을 선택한 경우, 환매금액 방법은 다음과 같습니다.

총 환매금액 = 환매 지분 × T일 펀드 지분 순가치

후순위 청약(청약)수수료 = 환매 지분 페이스 값) × 후불 청약(구독) 요율

환불 수수료 = 총 환매 금액 × 환매 요율

환매 금액 = 총 환매 금액 – 후불 청약(구독) ) 수수료 - 환매수수료

예 3: 투자자가 1년 미만의 보유 기간으로 Changxin Jinli Trend Fund 주식 10,000주를 환매합니다. 해당 환매율은 0.5%입니다. 당일 펀드 지분 순가치가 1.1위안이고, 청약 시 선취권 수수료를 납부한 경우 환매 수수료 및 환매 가능 금액은 다음과 같습니다.

총 환매 = 10,000 × 1.1 = 11,000위안

환매수수료=11000×0.5%=55위안

환매금액=11000-55=10945위안

즉, 투자자가 환매한다. 10,000위안 1개 펀드당 사용 가능 금액은 10,945위안입니다.

예 4: 투자자가 펀드 지분을 청약한 날의 펀드 단위의 순 가치가 1.1위안이라고 가정합니다. 투자자는 후순위 청약 수수료를 지불하기로 선택하고 보유 시 1을 상환합니다. 기간이 10,000주 미만인 경우 해당 환매율은 0.5%, 환매일의 펀드 지분 순 가치가 1.2위안이라고 가정할 경우 해당 후취인율은 1.5%입니다. 상환 금액은 다음과 같습니다.

총 상환 금액=10000×1.2=12000위안

백엔드 가입비=10000×1.1×1.5%=165위안

환매수수료=12000×0.5%=60위안

환매금액 = 12,000-165-60 = 11,775위안

즉, 투자자는 펀드 중 10,000주를 환매하고, 환매금액은 받은 금액은 11,775위안입니다.

(3) 환매금액 산정 결과는 소수점 이하 둘째 자리에서 반올림하여, 그 오차는 반올림하여 펀드재산에 포함됩니다.

4. 펀드 지분 순 가치 계산 공식은 다음과 같습니다.

펀드 지분 순 가치 = 펀드의 총 순자산 가치/총 발행 펀드 지분 수.

T일의 펀드의 주당 순 가치는 해당일 시장이 마감된 후 계산되어 T+1일에 발표됩니다. 특별한 상황에서는 중국 증권감독관리위원회의 동의를 받아 계산 또는 발표가 적절하게 지연될 수 있습니다.

(9) 청약 및 환매 등록

투자자가 펀드 청약에 성공하면 펀드 등록기관이 자동으로 투자자의 권익을 등록하고 T+1에 등록을 처리합니다. 일 절차에 따라 투자자는 T+2(포함) 이후 펀드의 이 부분을 상환할 권리가 있습니다.

투자자가 펀드를 성공적으로 환매한 후, 펀드 등록 기관은 T+1에서 투자자의 지분 공제를 위한 등록 절차를 자동으로 처리합니다.

펀드운용사는 법령이 허용하는 범위 내에서 상기 등록 처리 시간을 조정할 수 있으나, 이는 투자자의 정당한 권익에 실질적으로 영향을 미치지 아니하며, 펀드운용사는 등록을 조정해야 합니다. 시행일로부터 영업일 기준 3일 이내에 중국 증권감독관리위원회가 지정하는 최소한 하나의 매체를 통해 공표해야 합니다.

(10) 청약 거절 또는 정지 상황 및 처리 방법

펀드운용사는 다음의 경우를 제외하고는 펀드 투자자의 청약 신청을 거절하거나 정지할 수 없습니다.

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(1) 불가항력으로 인해 펀드가 정상적으로 운영될 수 없는 경우,

(2) 거래시간 중 증권거래소가 비정상적으로 폐쇄되어 당일 펀드의 순가치를 산정할 수 없는 경우 ;

(3) 펀드 자산 규모가 너무 커서 펀드운용사가 적합한 투자상품을 찾는 것이 불가능하거나 펀드 성과에 부정적인 영향을 미쳐 기존 펀드의 이익을 훼손할 수 있습니다. 펀드 지분 보유자,

(4 ) 법률, 규정 또는 중국 증권감독관리위원회가 정한 기타 상황에서 구독이 정지될 수 있습니다.

(5) 펀드 매니저가 믿는 구독 기존 펀드 단위 보유자의 이익에 해를 끼칠 수 있습니다.

위 (1)~(4) 항목의 청약 정지가 발생하는 경우 펀드운용사는 중국 증권감독관리위원회가 지정한 최소 1개 매체에 청약 정지 공고를 게재해야 합니다.

펀드 계약서나 투자 설명서에 명시되지 않은 사건이 발생했지만 펀드 매니저가 펀드 청약을 중단해야 한다고 믿을 만한 정당한 이유가 있는 경우 중국 증권감독관리위원회에 보고하여 승인을 받아야 합니다. 승인을 받은 후 펀드매니저는 즉시 중국 증권감독관리위원회가 지정한 최소 1개 매체에 청약 정지 공고를 게재해야 합니다.

(11) 환매를 정지하거나 환매자금 지급을 유예하는 상황 및 처리방법

기금은 만기일이 1년 이내인 충분한 현금 또는 국채를 유지해야 하며, 펀드 단위 보유자의 환매대금 지급. 다음의 경우를 제외하고 펀드운용사는 펀드단위 보유자의 환매신청을 수락 또는 정지하거나 환매대금 지급을 지연시켜서는 안 됩니다.

(1) 펀드는 다음 사유로 인해 정상적으로 운영될 수 없습니다. 불가항력;

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(2) 거래 시간 동안 증권 거래소가 비정상적으로 폐쇄되어 해당 날짜에 펀드의 순자산 가치를 계산할 수 없습니다.

(3) 극심한 시장 변동 또는 기타 사유로 인해 펀드의 현금 지급이 어려워 지속적으로 막대한 환매가 발생하는 경우,

(4) 법률 및 규정, 펀드 계약 조항 또는 기타 승인된 상황. 중국증권감독관리위원회.

위 상황 중 하나가 발생할 경우 펀드매니저는 당일 중국 증권감독관리위원회에 즉시 신고해야 합니다. 승인된 환매 신청에 대해 펀드 매니저는 전액을 지불하며 일시적으로 지불할 수 없는 경우 승인된 환매 신청 건수 중 각 환매 신청자의 승인된 환매 신청 비율에 따라 지급 부분을 분배합니다. 신청자의 경우, 미지급 부분은 발생한 상황에 따라 펀드 매니저가 다음 개장일에 지급합니다. 동시에 위 (3)항의 상황이 발생하는 경우 승인된 환매 신청에 대한 환매 금액의 지급은 정상 지급 시간을 초과하여 영업일 기준 최대 20일까지 연기될 수 있으며 지정된 최소 1개 매체에 게재됩니다. 중국증권감독관리위원회가 발표한 내용입니다. 환매 신청 시 투자자는 당일 환매가 불가능한 부분을 미리 취소하도록 선택할 수 있습니다.

펀드 환매를 정지하려면 펀드 매니저는 중국 증권감독관리위원회가 지정한 최소 1개 매체에 환매 정지 공고를 즉시 게시해야 합니다.

환매정지가 해제되면 펀드운용사는 적시에 환매업무를 재개해야 한다.

(12) 대규모 환매 결정 및 처리

1. 대규모 환매 결정

펀드 개설일 중 펀드의 순 환매액은 다음과 같습니다. 반환신청(환매신청 총수에 펀드전환시 이체신청단위수를 더한 후, 청약신청단위수와 기금전환시 이입신청단위수를 뺀 잔액)이 10건을 초과하는 경우 전일 전체 펀드 단위 대비 %로 엄청난 환매가 발생한 것으로 간주됩니다.

2. 대규모 환매 처리 방법

거액 환매 발생 시 펀드매니저는 현재 자산 포트폴리오 상태에 따라 전액 환매 또는 일부 환매를 연기할지 결정할 수 있습니다. 펀드의 뒤로.

(1) 완전 환매: 펀드매니저가 투자자의 환매 신청 금액을 지불할 수 있다고 판단하는 경우, 일반적인 환매 절차를 따릅니다.

☆ (2) 부분환매 연기 : 투자자의 환매신청에 대한 지급이 곤란하거나, 투자자의 환매신청에 대한 지급이 펀드의 순자산가치에 큰 변동을 초래할 수 있다고 펀드운용사가 판단하는 경우 이때 펀드운용사는 당일 접수된 환매비율이 전체 펀드 지분의 10% 이상이라는 전제하에 나머지 환매신청 처리를 연기합니다. 당일 환매신청에 대하여는 단일계좌의 환매신청총액 대비 환매신청금액의 비율에 따라 당일 수락된 환매지분을 결정하며, 투자자가 환매하지 아니한 부분은 투자자가 정하지 아니합니다. 환매 신청시 다음 오픈일 연기된 환매에 참여하지 않겠다고 명시하시면 환매 절차가 자동으로 다음 오픈일로 이월됩니다. 위 규정에 따라 다음 개장일로 이전된 환매는 환매 우선순위가 없으며 모든 환매가 완료될 때까지 다음 개장일의 펀드 단위 순 가치를 기준으로 계산됩니다.

(3) 대규모 환매 공고: 대규모 환매가 발생하여 환매가 연기되는 경우 펀드운용사는 즉시 중국 증권감독관리위원회에 기록을 제출하고 지정된 매체 및 자금관리기관을 통해 이를 보고해야 합니다. 영업일 기준 3일 이내에 본인의 회사 홈페이지 또는 판매 대리점 홈페이지에 공고하거나, 펀드 단위 보유자에게 우편, 팩스 등으로 통보하고, 관련 처리 방법을 설명합니다.

펀드에 연속 2일 이상 환매가 발생하는 경우, 펀드매니저는 승인된 환매신청이 필요하다고 판단할 경우 환매신청 접수를 보류할 수 있으며, 환매대금 지급을 연기할 수 있습니다. 그러나 환매 금액은 정상 지급 기간을 영업일 기준으로 20일 초과하는 경우 중국 증권감독관리위원회가 지정하는 최소 1개 매체에 공표됩니다.

(13) 청약 재개 또는 환매에 대한 발표

정지 기간이 하루 동안 지속되는 경우 펀드 매니저는 다음 중 적어도 하나에 대해 중국 증권감독관리위원회에 통보해야 합니다. 두 번째 영업일: 지정된 매체에 펀드의 청약 또는 환매 재개에 대한 공지를 게시하고 가장 최근 영업일의 펀드의 주당 순 가치를 게시합니다.

정지 기간이 1일 이상 2주 미만인 경우, 정지가 종료되고 펀드가 청약 또는 환매를 위해 재개되면 펀드운용사는 해당 사실을 펀드가 지정하는 최소 1개 매체를 통해 발표해야 합니다. 중국 증권감독관리위원회는 영업일 기준 1일 전에 해당 펀드의 청약 또는 환매를 재개한다는 공고를 공표하고, 청약 또는 환매를 재개한 날의 가장 최근 영업일에 펀드 단위의 순 가치를 발표합니다.

정지 기간이 2주 이상 지속될 경우 펀드매니저는 정지 기간 동안 최소 2주에 한 번씩 정지 공고를 게시해야 합니다. 정지가 끝난 후 기금 청약 및 환매를 재개하는 경우, 펀드운용사는 영업일 기준 3일 전에 중국 증권감독관리위원회가 지정하는 최소 하나의 매체에 기금 청약 및 환매 재개에 대한 공고를 공표해야 합니다. 청약 재개 및 환매를 공고합니다. 최신 펀드 지분 순 가치는 환매일에 발표됩니다.