일반 사람들은 여러 산업에 걸쳐 균형 있게 배분된 펀드에 투자해야 합니다. 이 말에 동의하시나요?

전문적인 재무 관리 지식이 없는 초보자에게 균형 잡힌 배분은 비교적 안전하고 위험도가 낮은 진술입니다. 실제로 개인투자자뿐만 아니라 많은 스타 펀드매니저들도 특정 업종이나 특정 컨셉주에 모든 자금을 투자하는 것은 매우 위험하기 때문에 여러 산업에 균형 잡힌 투자를 고집하고 있습니다. 그들은 동일한 산업이나 개념에 속하므로 변동할 때 거의 일관성이 있습니다. 즉, 함께 상승하거나 하락합니다. 여러 산업에 균형 잡힌 투자를 고집해야만 한 산업이 변동할 때 다른 산업이 안정적으로 유지될 수 있어 우리 자신의 손실을 줄일 수 있는 것도 분산 투자의 개념과 일치합니다.

산업 균형 자금에 투자하면 이번 전염병의 영향과 같은 일부 블랙 스완 이벤트를 예방할 수 있습니다. 가장 심각한 영향은 관광 산업에서 컨셉 주식을 구매하는 경우에 발생합니다. 그러면 하락폭이 커질 것입니다. 그리고 펀드의 비중이 관광주뿐만 아니라 다른 산업의 컨셉주까지 포함한다면 되돌림을 줄여야 한다. 더욱이 펀드매니저는 매우 전문적인 경우가 많습니다. 여러 산업에 자금을 할당할 때 산업 간의 연결이 너무 크지 않은 경우가 많아 한 산업에서 갑작스러운 블랙 스완 현상이 발생하는 것을 방지할 수 있습니다.

실제로 지금 보면 시장에서 상대적으로 장기 수익률이 높은 일부 펀드는 모두 여러 산업에 배분되어 있으며 특정 컨셉주에 비중이 높은 일부 펀드는 상대적으로 큰 수익률을 낼 수 있습니다. 단기적으로 보면 되돌림이 작지 않기 때문에 장기 수익률도 높지 않습니다. 게다가 투자자들이 이 펀드를 구매한 후에는 주식을 구매하는 것처럼 상대적으로 큰 변동폭을 보게 될 것입니다. 이는 투자자의 감정에도 영향을 미칠 것입니다.

참고:

투자 포트폴리오는 투자자나 금융기관이 보유하고 있는 주식, 채권, 금융파생상품 등을 모아 놓은 것이다. 위험을 분산시키는 것이 목적입니다. 투자 포트폴리오는 여러 수준의 포트폴리오로 볼 수 있습니다. 포트폴리오의 첫 번째 단계는 안전성과 수익성의 이중적 요구로 인해 위험자산과 무위험자산의 결합을 고려하며, 안전을 위해서는 무위험자산을 결합하고, 수익성을 위해서는 위험자산을 결합해야 합니다.

포트폴리오의 두 번째 수준에서는 위험 자산을 결합하는 방법을 고려합니다. 상관 관계가 낮거나 음의 상관 관계가 있는 두 자산 조합의 위험 수익은 개별 자산의 위험 수익보다 높기 때문에 모든 자산의 위험 수익은 다음과 같습니다. 두 자산이 지속적으로 결합되어 성과가 좋지 않은 자산은 위험으로부터 포트폴리오의 효율적인 경계를 만들 수 있습니다. ?

투자자는 자신의 자금을 다양한 종류의 증권 또는 동일한 종류의 여러 종류의 증권에 일정 비율로 투자합니다. 투자 포트폴리오를 통해 위험을 분산시킬 수 있다. 즉, '계란을 한 바구니에 담을 수 없다'는 것이 증권투자펀드 설립의 의미 중 하나이다.