자금 심사를 위한 4가지 주요 지표는 무엇인가요?

펀드 심사를 위한 4가지 주요 지표는 무엇인가요_펀드 지표의 기능은 무엇인가요

일반적으로 우리가 펀드 심사에서 흔히 이야기하는 4가지 지표는 펀드 설립 시기, 펀드의 펀드의 규모, 펀드의 유동성, 펀드의 수익률. 그렇다면 펀드 심사를 위한 4가지 주요 지표는 무엇인가요? 아래 질문에 에디터가 답변해 드리겠습니다.

펀드 심사의 4가지 주요 지표는 무엇인가요

1. 펀드 설립 기간

일반적으로 펀드 설립 기간은 3~5년 정도입니다. , 신규 펀드에 비해 기존 펀드는 변동폭이 작아서 안정성이 높고 상대적으로 위험이 적습니다. 또한, 신규 펀드에 비해 기존 펀드는 3~5년간의 과거 데이터를 갖고 있어 참고가 가능해 상대적으로 합리적인 평가가 가능한 반면, 신규 펀드는 블라인드 박스처럼 과거 데이터가 없어 참고가 가능하다.

2. 자금 규모

일반적으로 자금 규모가 클수록 좋습니다. 왜냐하면 자금 규모가 클수록 자금이 더 충분하고 더 많은 자금을 확보할 수 있기 때문입니다. 통제할 수 없는 많은 요인에 사용됩니다. 재정 문제로 인해 펀드가 운영되지 않을 확률은 매우 낮으며, 투자자의 펀드 환매가 더 효과적입니다. 하지만 펀드의 규모가 클수록 운영이 더 어려워지고, 펀드매니저에게 요구되는 전문적인 수준도 높아진다는 점도 알아야 합니다. 일반적으로 통화형 펀드의 펀드 규모는 채권형 펀드, 주식형 펀드, 하이브리드 펀드의 펀드 규모보다 크다.

3. 샤프비율

샤프비율은 펀드의 위험과 수익률을 종합적으로 반영할 수 있는 것으로, 위험 단위별로 교환할 수 있는 수익을 말합니다. 한계수익률로 간주되며, 다른 조건이 변하지 않을 때 위험 증가 단위당 수익 증가분은 클수록 좋습니다. 따라서 다른 조건이 변하지 않을 경우 샤프 비율은 커집니다. 더 나은. 샤프비율은 일반적으로 투자자들이 펀드의 성과가격비율을 비교하는 데 사용됩니다. 성과가격비율이 높을수록 좋습니다.

4. 최대 손실률

펀드의 최대 손실률은 일정 기간 동안 해당 펀드의 순 가치가 최고점에서 최저점까지의 범위를 의미하며, 이는 또한 극단적입니다. 이는 일정 기간 내 펀드 변동폭의 차이이자, 일정 기간 내 펀드 투자자의 최대 손실 수준이기도 합니다. 최대인출률은 일정 기간 내 펀드의 최대 손실액을 직관적으로 이해할 수 있으며, 자신의 위험 허용도가 해당 펀드의 최대 손실액을 감당할 수 있는지 평가할 수 있습니다. 예를 들어, 특정 펀드의 경우 1월 1일 펀드 순 가치가 10위안이었고, 2월 1일 펀드 순 가치가 5위안이었습니다. 그러면 이번 달 동안 해당 펀드의 최대 인출액은 다음과 같습니다. 50%입니다.

이러한 지표들 외에도 펀드 취급수수료, 펀드매니저 교체 빈도, 펀드 최대 인출률, 샤프지수, CSI 300 수익률 곡선 등도 있어 펀드 분석 지표로 활용할 수 있다.

매수한 펀드가 하락한 경우 포지션에 추가해야 하나요?

일반적으로 펀드가 하락한 후 포지션에 추가하도록 선택할 수 있는 주요 이유는 다음과 같습니다. :

1. 펀드가 하락할 때 포지션 추가를 선택하면 높은 수준에서 구매한 펀드의 비용을 균등하게 분배할 수 있으며, 포지션을 추가하지 않을 경우 손실을 수익으로 전환할 수 있는 기회를 갖게 됩니다. 자금이 다시 회복될 때까지 기다리기로 선택하면 오랜 시간을 기다려야 할 수도 있습니다.

2. 고정 펀드 투자를 선택하면 펀드가 하락하든 상승하든 정해진 시기에 포지션을 추가해야 합니다. 단지 우리는 현명한 고정 투자를 선택할 수 있고, 하락할 때 더 많이 사고, 상승할 때 더 적게 살 수 있습니다.

3. 펀드가 하락한 후에는 펀드의 순 가치가 낮아지고, 거래 비용도 낮아지며, 이때 동일한 돈으로 더 많은 펀드 주식을 구매할 수 있습니다. 돈을 벌기 위해 포지션을 추가하는 것도 상대적으로 더 클 것입니다.

우리가 산 펀드가 하락하면 포지션을 늘리는 쪽을 선택하는 게 낫나요? 보통 우리는 포지션을 늘리는 쪽을 선택하는 편이 더 좋기 때문에 포지션을 늘리는 쪽을 선택하는데, 판단도 필요해요. 펀드의 위험도를 확인하고 펀드가 청산될 가능성은 없으며, 펀드가 청산되면 다시 상승할 가능성은 없습니다. 둘째, 포지션 추가를 선택할 때 한꺼번에 매수하는 것을 선택해서는 안 됩니다. 펀드가 계속해서 하락할지 아니면 바닥을 쳤는지 판단할 수 없기 때문입니다. 펀드가 여전히 절반 수준이고 한꺼번에 구매한 다음 계속해서 하락한다면 손실은 더욱 커질 것입니다.

포지션을 일괄 추가할 수 있습니다. 예를 들어 펀드가 10% 감소한 후 포지션의 일부를 추가하고, 펀드가 20% 감소한 후 포지션의 일부를 추가할 수 있습니다. 이런 식으로 우리는 포지션 보유 비용을 줄일 수 있고, 반등 기회에 지속적으로 접근하고 있습니다. 그러면 펀드가 반등할 때 기대 수익은 더 커질 것입니다.

펀드 구매 시 전문가는 어떤 기술을 갖고 있나요?

1. 자금을 잘 배분하는 방법을 알아보세요.

펀드 유형에 따라 위험과 수익도 다릅니다. 예를 들어, 많은 위험을 감수하고 싶지 않다면, 부담할 수 있는 경우에는 통화형 펀드 + 순수 부채형 펀드의 조합을 선택하게 됩니다. 특정 위험을 추구하고 특정 위험을 추구하려는 경우 소득이 높을 경우 주식 펀드 + 순수 부채 펀드의 조합을 선택할 수 있습니다.

합리적인 자금 배분은 위험을 효과적으로 줄이고 수익을 높일 수 있습니다. 예를 들어 투자자가 수익을 추구하고 주식형 펀드에 모두 투자하려는 경우 일반적으로 위험이 매우 높지 않습니다. 모두 같은 유형에 투자하세요.

2. 장기 펀드 보유

펀드의 빈번한 매매에는 취급 수수료가 필요하며, 펀드의 판매 처리율은 일반적으로 0~7일을 기준으로 합니다. 365일, 365~730일로 나누어지며, 730일 이상 보유기간이 길수록 매도율은 낮아집니다. 보유기간이 너무 짧을 경우 상대적으로 단기적인 펀드 변동폭이 커집니다. 펀드의 장기 보유는 단기 자금으로 인한 변동 위험을 줄이기 위해 일반적으로 펀드 구매 시 장기적으로 보유하기에 좋은 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

좋은 펀드 고르는 방법

1. 좋은 펀드회사 고르기

우선 펀드회사의 순위와 등급을 확인한 후, 펀드회사 스타일의 투자는 펀드회사의 상품을 보고 수익률을 분석할 수 있습니다. 투자 스타일이 급진적이고 수익 추구에 중점을 둔다면 위험을 견딜 수 있는 능력을 고려해야 합니다.

2. 좋은 펀드매니저를 선택하세요

우선 펀드매니저가 펀드회사에 오랫동안 근무했는지 여부 등 과거의 펀드매니저 실적을 살펴보세요. , 그리고 성과가 안정적인 성장인지, 투자인지, 능력은 어떤지, 취업수익률은 얼마인지, 최대감소폭은 얼마인지 등을 살펴봅니다.

둘째는 펀드매니저의 투자철학이다. 일부 펀드매니저의 투자철학은 수익 추구에 편향되어 있어 펀드의 등락이 상대적으로 클 수 있으며, 투자자들은 스스로의 관용을 고려해야 한다. .

3. 펀드 규모를 고려해보세요

일반적으로 펀드 규모가 너무 작거나 펀드 시장이 좋지 않을 때는 적당한 펀드 규모를 선택하면 됩니다. 펀드는 계속해서 하락할 경우, 특정 가치 이하로 떨어지면 파산하여 청산되며, 청산될 위험이 있습니다.

단, 펀드 규모가 너무 크면 좋지 않습니다. 펀드매니저가 포지션을 조정하고 관리하기가 어렵기 때문에 누구나 펀드 규모를 선택할 때 여러 측면을 고려해야 합니다.

펀드 환매원금이 감소한 이유는 무엇인가요?

이유 1: 펀드 손실 발생

펀드 시장이 좋지 않으면 펀드가 하락합니다. 펀드는 손실을 입게 되며, 환매 시 원금이 감소하므로 펀드 매수 시에는 해당 펀드의 시장 상황을 잘 살펴보시고, 펀드 가격이 저렴할 때 매수 후 매도하도록 노력하시기 바랍니다. 가격이 높을 때 더 좋을 것입니다.

이유 2: 펀드는 취급 수수료를 차감합니다.

펀드를 사고 파는 경우 취급 수수료는 일반적으로 보유 시간을 기준으로 차감됩니다. 보유기간이 길어질수록 취급수수료는 더욱 유리해집니다. 펀드가 취급수수료를 공제하면 원금은 상대적으로 줄어듭니다.

일반적으로 펀드 환매 원금이 감소하는 것은 위의 두 가지 상황에 따른 것입니다. 각자의 상황에 따라 판단하시면 됩니다. 기본적으로 펀드 환매 원금은 아무 이유 없이 감소하지는 않습니다. 펀드를 구매할 때 공식 플랫폼으로 가서 구매해야 한다는 점에 주의해야 합니다. 공식 플랫폼에서 펀드를 구매하지 않으면 돈이 낭비되고 사기를 당할 수 있습니다.

이유 3: 환매되는 것은 펀드 지분이다

펀드 환매 시 환매되는 것은 펀드 지분이다. 일종의 자금상환이라 생각하면 원금이 적게 반환되는 것 같지만 실제로는 적지 않습니다.

두번째는 펀드를 살 때 펀드의 상승과 하락에 주의를 기울여야 하며, 손실과 이익을 막는 방법을 배우는 것도 매우 중요합니다. 손실을 막을 방법을 모릅니다. 또 다른 손실이 발생했습니다.