불법자금 모금 형사사건 재판의 구체적인 법 적용에 관한 여러 쟁점에 대한 최고인민법원의 해석(2022년 개정)

제1조. 국가재정관리법 규정을 위반하고 공공(단위 및 개인 포함)으로부터 자금을 흡수하는 행위로서 다음 4가지 조건을 동시에 충족하는 행위는 다음의 경우를 제외하고는 불법으로 간주된다. 형법 제176조에서는 "공공예금의 불법흡수 또는 위장흡수"를 규정하고 있습니다.

(1) 관련 부서의 적법한 허가 없이 자금을 흡수하거나 법정 차입을 통해 자금을 흡수하는 행위. 비즈니스 양식

(2) 인터넷, 미디어, 홍보 회의, 전단지, 휴대폰 메시지 등을 통해 대중에게 공개적으로 홍보합니다.

(3) 상환을 약속합니다. 일정 기간 내에 화폐, 종류, 지분 등 원리금 지급 또는 수익 지급

(4) 공공, 즉 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 흡수하는 행위.

대중에게 공개하지 않고 특정 대상을 위해 친척, 친구 또는 회사 내에서 자금을 흡수하는 것은 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수를 구성하지 않습니다. 제2조 다음 행위 중 하나를 범하고 이 해석 제1조 제1항에 규정된 조건을 충족하는 자는 형법 제176조의 규정에 따라 공공예금을 불법적으로 흡수한 죄로 유죄를 인정하고 처벌한다.

(1) 부동산 매매의 진정한 내용이 없거나 부동산 매매를 주 목적으로 삼지 않고 반납, 애프터리스, 약정 환매, 매각 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 행위 부동산 지분 등;

( 2) 산림권을 양도하고 이를 타인을 대신하여 관리 및 보호함으로써 불법적으로 자금을 흡수하는 행위,

(3) 다음을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 행위 타인을 대신하여 재배(사육), 임대 재배(사육), 공동 재배(사육) 등을 하는 행위

(4) 물품을 판매하거나 서비스를 제공하는 진정한 내용이 없거나 서비스를 제공하는 행위 상품 판매 또는 서비스 제공을 주된 목적으로 하지 않고 상품 환매, 예금, 판매 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 행위

(5) 주식 및 채권 발행의 진정한 내용이 없는 경우 , 지분 허위 양도, 허위채권 매도 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 행위

(6) 자금조달의 진정한 내용이 없는 내용, 해외펀드를 사칭하여 불법적으로 자금을 흡수하는 내용, 허위채권을 매도하는 내용 자금 등;

(7) 보험 판매의 진정한 내용이 없는 경우, 보험회사를 사칭하여 불법적으로 자금을 흡수하는 경우, 보험 서류를 위조하는 경우 등

( 8) 온라인 대출, 투자, 가상화폐 거래 등을 통한 불법 자금 흡수

(9) 재정 관리 위탁, 금융 임대 등을 통한 불법 자금 흡수

( 10) "노인 돌봄 서비스" 제공, "노인 돌봄 프로젝트"에 투자, "노인 제품" 판매 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 행위,

(11) 사적인 "회의" ""단체를 이용함 " 및 기타 조직이 불법적으로 자금을 흡수하는 행위

(12) 기타 불법적으로 자금을 흡수하는 행위. 제3조 대중으로부터 예금을 위장하여 불법적으로 흡수 또는 흡수하는 경우 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 법에 따라 형사책임을 추궁합니다.

(1) 불법적으로 흡수 또는 흡수 100만 위안을 초과하는 위장된 형태의 공공 예금

(2) 150명 이상의 사람으로부터 위장된 형태의 공공 예금을 불법적으로 흡수 또는 흡수하는 행위

( 3) 대중으로부터 예금을 위장하여 불법적으로 흡수하거나 흡수하여 예금자에게 10,000위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우.

공공으로부터 50만 위안을 초과하는 예금을 불법 또는 위장적으로 흡수하거나 25만 위안을 초과하는 예금자에게 직접적인 경제적 손실을 초래한 경우 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 형사책임을 묻는다. 법률에 따라:

(1) 불법 모금 활동으로 형사 기소를 받은 경우,

(2) 2년 이내에 불법 모금 활동으로 인해 행정 처벌을 받은 경우 년;

(3) 사회적으로 부정적인 영향이나 기타 심각한 결과를 초래했습니다. 제4조 다음 상황 중 하나에 해당하는 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수는 형법 제176조에 규정된 "거액 또는 기타 심각한 상황"으로 간주됩니다.

(1) ) 500만 위안을 초과하는 금액의 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하는 행위

(2) 500명 이상의 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하는 행위

(3) ) 불법 공공예금을 흡수하거나 위장하여 흡수하여 예금자에게 250만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 입힌다.

250만 위안을 초과하는 대중 예금을 불법 또는 위장 흡수하거나 150만 위안을 초과하는 예금자에게 직접적인 경제적 손실을 초래하고 본 해석서 3조 2항 3항의 상황을 충족하는 경우 "기타 심각한 상황"으로 간주됩니다. 제5조 다음 상황 중 하나에 해당하는 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수는 형법 제176조에 규정된 "특별히 거액 또는 기타 특히 심각한 상황"으로 간주됩니다.

(1) 불법 또는 위장된 공공예금 금액이 5,000만 위안을 초과하는 경우

(2) 불법 또는 위장된 형태의 공공예금 금액이 5,000명을 초과하는 경우

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(3) ) 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 흡수하여 예금자에게 2,500만 위안 이상의 직접적인 경제적 손실을 입힌다.

2,500만 위안을 초과하는 대중 예금을 불법 또는 위장 흡수하거나 1,500만 위안을 초과하는 예금자에게 직접적인 경제적 손실을 초래하고 본 해석 제3조 3항 2항의 상황을 충족하는 경우 "기타 특히 심각한 상황"으로 판정됩니다. 제6조 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 금액은 행위자가 흡수한 자금 전액을 기준으로 계산됩니다. 피해 발생을 줄이기 위해 공소를 제기하기 전에 적극적으로 장물을 반납하고 보상금을 반환하는 경우, 공소를 제기한 후 장물을 회수하고 보상금을 반환하는 경우에는 형을 경감하거나 경감할 수 있습니다. 선고 상황으로 간주됩니다.

주로 정상적인 생산 및 사업 활동에 사용되는 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수는 정황이 명백하고 공소 제기 전에 흡수된 자금을 청산할 수 있는 경우 형사 처벌을 면제할 수 있습니다. 경미한 경우에는 피해가 심각하지 않으며 범죄로 간주되어 형사처벌을 받지 않습니다.

법률에 따라 형사책임을 추궁하거나 형사처벌을 면제받을 필요가 없는 경우에는 법률에 따라 해당 사건을 관계 행정기관에 이첩합니다.