펀드 포트폴리오를 어떻게 설립합니까?

펀드 포트폴리오 구축을 통한 투자가 점차 추세로 떠오르고 있다. 투자 펀드 포트폴리오의 방법은 자산을 할당하는 것이다. 어떤 사람들은 비교적 급진적이어서, 주식 집중을 좋아하고, 시장에서 초과 수익을 얻는 것을 좋아한다. 어떤 사람들은 펀드 포트폴리오가 분산되어 있고, 크고 작고, 빚도 있고, 각자의 이치와 취향이 있다고 생각한다. 이 일에 투자하는 것은 물을 마시는 것과 같이 자기 자신을 아는 것이다. 결국 사람마다 상황이 다르다. 그렇다면 우리는 어떻게 우리 자신의 기금을 마련해야 할까요?

첫 번째 단계: 위험 선호도 및 투자 목표를 결정합니다.

투자를 시작하기 전에 가장 먼저 해야 할 일은 자신의 위험 선호도와 위험 감당 능력을 이해하는 것이다. 자신의 위험 감당 능력을 알고, 가장 중요한 것은 자신의 손실 상한선을 아는 것이다. 그래야 위험이 발생할 때 이성적인 심리상태를 유지할 수 있다. 그런 다음 자신의 위험 선호도와 투자 기한에 따라 합리적인 투자 목표를 설정합니다. 목표적인 투자만이 합리적으로 자금을 계획할 수 있다.

2 단계: 자산 할당 비율을 결정합니다.

자신의 위험 선호도를 이해하고 투자 목표를 설정한 후 자산 배분을 진행합니다. 온건한 투자자가 채권만 살 수 있고 급진적인 투자자는 주식만 살 수 있다는 뜻은 아니다. 좋은 합리적인 투자 포트폴리오는 공수를 겸비하고 자산 배분 비율에서 위험을 통제해야 한다. 예를 들어, 균형 잡힌 투자자는 432 1 의 규칙에 따라 자산의 약 40% 를 주식형 펀드에, 30% 를 채권형 펀드에, 20% 를 통화형 펀드에,10 에 할당할 수 있습니다 수익, 위험, 유동성의 균형을 이루다.

세 번째 단계는 투자 유형을 결정하는 것입니다.

자산 배분 비례 구조가 설정되면 콘텐츠 작성을 시작해야 한다. 첫 번째 선택은 펀드의 종류를 결정하는 것이다. 시장에는 펀드 종류가 다양하고 분류 방법도 다르다. 주동형과 수동형 펀드, 폐쇄형과 오픈펀드, 각기 다른 테마펀드가 있습니다. 시장 핫스팟을 이해하지 못하고 자신이 정확히 바람을 밟을 수 있을지 확신이 서지 않는다면, 시장 스타일이 어떻게 바뀌든 서로 다른 유형의 자산과 판에 투자할 수 있도록 최대한 분산해야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 시장명언)

네 번째 단계: 특정 기금을 결정하십시오.

펀드의 범주를 결정한 후, 다음은 구체적인 펀드를 확정하는 것이다. 펀드 회사, 펀드 매니저, 펀드의 장기 단기 수익, 펀드 규모, 펀드의 위험 수익 특성, 성과 비교 기준 등을 선별할 수 있습니다. 각 주요 펀드 플랫폼마다 이런 펀드 심사 기능이 있을 것이다.

5 단계: 투자 방법을 선택하십시오.

간단히 말해서, 펀드의 투자 방식에는 일회성 투자와 정투의 두 가지가 있다. 일회성 투자는 타이밍 능력과 자금에 대한 요구가 있다. 조건이 허락하는 경우 일회성 투자 수익은 이상적이지만 타이밍은 투자에서 비교적 어려운 부분이다. 수준에 이르지 못하면, 정투 비교보험을 택한다. 정투는 간단하고 시간을 절약할 필요가 없다.