투자와 재무관리에 대해요? 어느 것이 더 낫습니까?

투자와 재무관리는 공식적인 플랫폼이라면 은행이나 증권사를 선택할 수 있다.

은행 금융관리는 창구에서 처리할 수 있습니다. 은행 RMB 금융상품은 크게 채권형, 신탁형, 연계형, QDII형으로 나눌 수 있습니다.

중개회사 재무관리계좌 개설은 온라인으로 진행되며, 주식거래계좌 개설은 해당 증권사 공식 홈페이지에서 계좌개설 APP을 다운로드 받거나, 재무관리 컨설턴트와 예약하여 개설할 수 있습니다. 할인 및 추가 후속 서비스를 받으려면 계정을 이용하세요.

1. 재정 고문의 업무는 주로 다음과 같습니다.

1. 고객과 대화하고 소통하며, 고객의 정보를 숙지하고, 고객의 기본 상황을 분석하고, 고객의 재무 목표를 이해합니다. 고객의 필요에 따라 재무 관리 조언을 제공합니다.

2. 고객에게 금융 수입과 지출, 자산과 부채 계정을 기록하도록 안내하고, 고객의 금융 수입과 지출 상태를 분석하고, 고객의 판단을 내립니다. 재정 상태.

3. 고객 요구에 따라 타당성 계획을 독립적으로 설계하고 구체적인 운영 지침을 제공합니다.

4. 적시에 고객 피드백을 수집하고, 계획 실행 결과를 분석하고 보고서를 작성합니다.

2. 지식 요건

금융 또는 금융 관련 전공자로서 경제, 소비지출, 보험, 투자, 화폐금융, 산업투자, 세무, 재무회계 및 기초지식을 보유하고 있는 자 관련 법률 및 규정의 내용입니다.

기술 요건: 능숙한 영어

경험 요건: 증권, 보험, 은행 업무 경험.

전문적 자질 : 문제를 합리적으로 분석하고 해결하는 능력, 의사소통이 잘되고, 책임감이 강하고, 인품과 직업윤리를 갖추고, 업무에 있어서 비교적 독립적인 능력이 요구됩니다.

훌륭한 금융고문은 어떤 특성을 갖추어야 할까요?

다재다능한 금융 제너럴리스트. 우수한 금융고문은 금융상품뿐만 아니라 다양한 유형의 금융에 대해서도 잘 알고 있어야 합니다. 보험, 증권, 부동산, 우표, 금 등의 투자 도구 및 상품은 물론 관련 법률 및 규정의 숙달 및 적용은 상당한 전문 지식과 예리한 통찰력을 갖춘 경우에만 가능합니다. , 배운 내용을 지속적으로 업데이트하여 고객에게 귀중한 정보를 제공하세요.

1. 탄탄한 전문적 배경

훌륭한 금융 자문가는 고객을 위해 개발된 계획이 가능한 위험을 피할 수 있도록 강력한 데이터 및 정책 플랫폼의 지원을 받아야 합니다.

2. 우수한 전문적 품질

좋은 평판을 갖고, 모든 일에서 고객을 최우선으로 생각하며, 고객 정보의 개인정보 보호 및 기밀을 엄격히 준수합니다.

개인 재무 관리는 1990년대 초반 미국에서 등장하여 1990년대 후반에 성숙해졌으며, 10년 이상의 개발 끝에 독립 재무 자문가가 새로운 직업으로 자리 잡았습니다. 우리나라 국내 주민의 저축액이 10조 위안을 넘어섰습니다. 금융관리 전문사이트에서 실시한 설문조사에 따르면 응답자의 78%가 금융관리 서비스에 대한 수요가 있으며, 50% 이상의 사람들이 금융관리 서비스에 대한 비용을 지불할 의향이 있는 것으로 나타났습니다. 향후 10년 내 우리나라 개인재무관리 시장은 연평균 30%씩 성장해 미국, 일본, 독일에 이어 개인재무관리 시장에서 잠재력이 큰 나라가 될 것이다. 전문가들에 따르면 금융컨설턴트 1명이 100명을 섬기는 것으로 추산되는데, 국내 금융컨설턴트는 최소 10만 명 부족하다.

자질 요건

1. 재무, 투자, 경제, 법률 지식이 풍부해야 합니까? 경제, 금융, 투자, 법률 등의 지식과 보험, 증권 등 특정 분야의 전문성을 갖추고 있습니다.

2. 고객은 재무설계사의 '음식과 의복의 부모'입니다. 재무설계사는 고객을 최우선으로 여기고 항상 고객을 배려해야 합니다. 고객에게 제품을 홍보하기 위한 목적으로. 또한, 고객의 개인 기밀을 유지하는 것도 중요한 측면입니다. 재무 계획 과정에는 고객의 개인 정보 보호가 많이 포함됩니다.

3. 은행, 증권, 보험회사에 근무하는 재무설계사는 어느 정도 고객을 위한 재무설계를 수행하는 데 목적이 있습니다. 그러나 제품의 판촉은 고객의 이익을 바탕으로 이루어져야 하며, '판촉을 위한 재무관리'가 되어서는 안 됩니다. 앞으로 사회에는 '독립적인 재무관리회사'가 많아질 것입니다. 이들 재무관리회사는 독립성이 뛰어나고 특정 금융기관에 얽매이지 않고 고객의 입장에서 출발하여 고객이 투자상품을 선택하고 재무관리를 이룰 수 있도록 돕습니다. 목표.