펀드 고정투자 수익률은 어떻게 계산하나요?

1: 고정 투자 수익률 = 수입/원금 = (시장 가치 - 원금)/원금

1. 이 방법은 고정 투자 횟수와 원금을 고려할 필요가 없습니다. 고정투자기간을 계산할 때 단순히 투자한 자금을 원금으로 더하고 기존(시장가치-원금)을 수입으로 사용하여 단순수익률을 계산하면 됩니다. 그러므로 가장 간단하고 직관적인 방법이라 불린다.

2. 일반적으로 우리가 고정 투자 수익률이라고 부르는 것은 이 방법에 따라 계산됩니다.

샤오밍은 각 기간에 1,000위안을 투자하고 그 이후에 총 원금을 투자합니다. 25기간은 25,000위안이고 기말 총 자산은 33,902.23위안입니다. Xiao Ming의 고정 투자 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.

고정 투자 수익률=(시장 가치 -principal)/principal=(33902.23-25000)/25000= 35.61%

2. 고정 투자의 시간 요소를 고려한 연간 수익률

1. , 가장 중요한 것은 이익을 중지할 수 있다는 것이며, 보다 합리적인 중지 이익은 고정된 투자 시간 요소를 고려한 연간 수익률입니다. . 일반적으로 말하면, 연간 10%-15%의 비율이 참조 지수입니다. 연간 수익률 계산 공식은 EXCEL 테이블의 함수로 입력할 수 있습니다: =POWER(1 + 고정 투자 수익률, 1/고정 투자 연수)-1.

2. 위 방법을 사용하려면 고정투자 개월수와 그에 따른 고정투자 수익률을 엑셀로 기록해야 합니다. 물론 이것이 번거롭다면 대략적인 추정을 할 수도 있습니다. 예를 들어 5년 고정투자수익률이 70%라면 5로 나누어 14% 정도 하향 조정합니다. , 이는 기본적으로 연간 수익률입니다.

추가 안내

펀드 고정투자 최소 구매 금액

1. 동일 채널이라도 최소 고정 투자 금액에 대한 제한이 다릅니다.

2. 예를 들어 우체국 은행 고정 투자 사업의 월 최소 구독 금액은 100위안이고, ICBC 고정 투자 사업의 월 최소 구독 금액은 200위안입니다. 추가 투자의 차액은 정수배여야 합니다. 100위안. 중국초상은행의 월 최소 가입 금액은 300위안입니다.

참고자료

바이두백과사전펀드 고정투자