펀드투자자문이란 무엇인가요?

기본투자는 종합투자로 역동적인 자본조정을 기대하지 않으며, 일반투자와 소액투자만 고려됩니다. 경험이 풍부한 투자자들은 그렇게 하면 투자자들이 참여감을 누리지 못하게 되고, 수익률이 기대에 미치지 못할 수도 있다고 생각하여 그렇게 하지 않습니다. 견본. 기본투자기관은 국가증권감독관리위원회에 등록되어 있으며, 기본투자 시범기관은 단순히 고객을 수용하는 것 이상의 역할을 합니다. 또한, 위탁자는 약정에 따라 위탁자에게 합리적인 전략과 제안을 직·간접적으로 제안하는 기본적인 투자컨설팅도 할 수 있습니다. 상응하는 경제적 이익을 얻기 위해서는 기본 투자 전략은 공개적으로 발행된 기본 상품 또는 국가 증권 규제위원회가 승인한 유사한 유형의 상품으로 간주되어야 합니다. 확장 정보: 1. 펀드 투자와 기존 투자 컨설턴트의 가장 큰 차이점은 Lao Luo는 "고객을 위한 임의 재무 관리"가 펀드 투자 인력의 전문성과 윤리에 대한 고객의 신뢰에 기초한다고 믿는다는 것입니다. 현재 증권사 투자상담사의 역할은 투자에 대한 조언을 제공하는 것이다. 구두이든 서면(투자상품)이든 최종 고객은 여전히 ​​고객에게 의존하여 운영합니다. 주식계좌를 증권사 투자자나 실무자에게 직접 위탁하는 것은 규제기관이 엄격히 금지하는 고객 대리 재무관리 위반이다. 그러나 펀드의 투자 및 운용에 있어서 '재정의 임의적 관리'에는 많은 제약이 따릅니다. 예를 들어 Lao Luo의 회사는 현재 장외 개방형 공공 자금 할당으로 제한되어 있으며 ETF, 초기 자금, 폐쇄 운영 자금 및 사모 펀드를 할당하지 않습니다. 왜 이런거야? 왜냐하면 그러한 품종은 위험하거나 유동성이 부족하기 때문입니다. 또 다른 한계는 투자비율이다. 단일 펀드상품에 대한 단일 고객의 자금 투자는 20%를 초과할 수 없습니다. 공적 펀드 자체도 단일 티켓의 투자 비율에 제한이 있으며, 펀드 투자는 단일 펀드 상품의 투자 비율을 더욱 제한하여 위험을 더욱 다양화하고 감소시킵니다. 동시에 도덕적 해이를 방지하기 위해 펀드 투자상품의 회전율도 제한할 예정이다. 2. 펀드 투자는 좀 더 양심적으로 설계되었습니다. 펀드 투자에는 연간 관리 서비스 수수료가 부과됩니다. 펀드관리수수료와 마찬가지로 매일 발생하고 정기적으로 차감됩니다. 그러면 펀드투자담당자가 합의한 대로 고객을 대신하여 펀드상품을 구매, 환매, 전환하게 되며, 청약수수료, 환매수수료, 전환수수료가 발생할 수 있습니다. 고객이 부담하는 비용이 너무 높습니다. 라오뤄의 회사에서는 가입비, 환매수수료, 전환수수료를 관리 서비스 수수료에서 공제할 수 있다고 규정하고 있어 정말 성실하다. 3. 현재 시중에는 불법 금융관리 서비스가 많이 나와 있습니다. 증권사 자체도 규제기관의 엄격한 심사를 거쳐 라이선스를 발급하게 되며, 펀드투자 및 수탁업무도 규제기관의 추가 심사 및 접근 대상이 된다. 증권사의 펀드투자컨설팅업은 본질적으로 전문인재 보유량과 자본력을 갖추고 있습니다.