처음에 펀드를 선택했는데 감히 구매할 엄두가 나지 않습니다. 구체적인 판단기준과 어떻게 보는지 알려주세요.

강세 펀드를 선택하기 위해 투자자는 다음 측면에서 시작할 수 있습니다.

펀드의 과거 성과

투자자가 다음 측면을 이해하는 것이 매우 중요합니다. 펀드의 과거 성과를 보면 학생의 우수성을 판단하기 위해 시험 점수를 보는 것과 마찬가지로 펀드의 과거 성과는 어느 정도 펀드의 수익성을 말해줍니다. 시험 점수가 최고의 지표는 아니지만 가장 현실적이고 활용도가 높은 지표이며, 펀드의 경우에도 마찬가지입니다. 펀드의 과거 성과를 관찰할 때에는 반드시 동일한 유형의 펀드와 비교해야 하며, 그렇지 않으면 '사과와 배'의 비교는 의미가 없습니다. 그러나 통화자금은 주식자금과 비교되지 않습니다. 동시에, 단순히 펀드의 수익률만을 비교해서는 안 되며, 펀드가 우리를 위해 돈을 벌면서 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있는지도 주목해야 합니다. 두 펀드의 수익률이 상대적으로 비슷하다면 우리는 일반적으로 변동폭이 적고 위험도가 낮은 펀드를 선택합니다.

펀드 포지션 구조

펀드는 본질적으로 펀드사가 투자자에게 제공하는 금융 서비스인데, 펀드도 주식을 사야 하기 때문에 이 서비스는 증권 포트폴리오의 형태로 표현되는데, 채권. 글쎄, 우리는 펀드의 증권 포트폴리오를 통해 펀드의 투자 스타일의 많은 특징을 볼 수 있습니다. 예를 들어, 일부 통계적 방법을 통해 펀드가 보유하고 있는 주식이 대부분 대형주 가치주인지, 여전히 소형주를 선호하는지 구별할 수 있습니다. 성장주. 증권 포트폴리오의 변화를 통해 포지션 규모, 지분 집중도, 자산 회전율 등 일상적인 운용에서 펀드의 특성을 확인할 수 있으며, 이는 모두 펀드의 투자 스타일을 반영할 수 있습니다. 물론, 보다 직접적인 방법은 펀드의 최대 보유 종목 10개를 나열하고 하나씩 평가한 후, 이들 종목의 잠재력을 바탕으로 펀드의 최근 성과를 판단하는 것입니다.

펀드매니저

투자자는 펀드를 선택할 때 해당 펀드의 역사적 수익률과 위험을 이해해야 할 뿐만 아니라 펀드를 누가 관리하는지, 즉 펀드의 역할을 이해해야 합니다. 포트폴리오를 관리하는 관리자입니다. 펀드운용사는 투자에 대한 권한을 갖고 거래의 종류와 시기를 결정하는데, 이는 운용성과에 결정적인 역할을 하며, 이는 펀드운용에 지대한 영향을 미칩니다.

이러한 핵심 수치에 투자자들은 어떻게 주목해야 할까요? 우리는 여러 측면에서 시작할 수 있다고 믿습니다. 첫째, 펀드매니저의 과거 운용 성과에서 시작할 수 있습니다. 이는 데이터를 얻기가 상대적으로 쉽고 전반적인 강점과 투자 스타일을 반영할 수 있습니다. 범위가 넓을수록 문제를 더 많이 설명할 수 있습니다. 둘째, 펀드매니저의 경험을 살펴보세요. 펀드매니저가 심층적인 펀더멘털 리서치를 수행하고 투자 이후 시장의 강세와 하락세의 변화를 경험했다면 이러한 경험은 펀드매니저가 펀드를 운용할 때 큰 도움이 될 것입니다. 마지막으로, 우리는 펀드매니저의 직업 윤리에도 관심을 기울여야 합니다. 이에 주목해야 하는 이유는 투자자가 펀드를 구매할 때 실제로는 펀드매니저의 투자 서비스를 구매하는 것이기 때문입니다. 펀드매니저는 우리의 재정 관리를 돕도록 위임받은 관계입니다. 펀드매니저를 믿을 수 없다면 어떻게 믿을 수 있겠습니까? 따라서 투자자들은 자신이 의존하는 펀드매니저가 규제 당국 등으로부터 처벌을 받은 이력이 있는지 주의 깊게 살펴야 한다.

펀드회사

펀드운용사는 펀드회사 환경에서 필연적으로 운용방식이나 경영방식에 영향을 받기 마련입니다. 펀드회사 역시 펀드를 선택할 때 고려해야 할 대상 중 하나이다. 우리는 주로 펀드회사의 다음과 같은 측면에 관심을 갖고 있습니다. 회사의 전반적인 강점은 무엇이며, 펀드가 전반적으로 좋은 성과를 거두고 있는지 여부입니다. 투자관리 수준과 더불어 회사의 투자자 서비스 수준도 고객 중심인지, 고객에게 최대한의 편의를 제공하는지도 살펴봐야 합니다. 또한, 회사의 내부 경영이 표준화되어 있는지, 주주들이 지원할 수 있는지 여부도 매우 중요합니다.

위 사항을 통해 펀드를 선택한 후에는 해당 펀드가 자신에게 적합한지, 펀드의 투자 목적, 투자 대상, 위험 수준이 목표와 일치하는지도 확인해야 합니다. 펀드 투자에 있어 최고는 없고, 가장 적합한 것만이 투자자는 이를 명심해야 합니다.

또한 펀드를 산다고 해서 편히 쉴 수 있는 것은 아닙니다. 그래도 정기적으로 주의를 기울여야 하지만, 펀드의 분기별로 결합할 필요는 없습니다. 매 분기마다 펀드의 성과를 종합적으로 분석한 후 펀드 운용 여부를 결정합니다.

펀드 단위의 순 자산 가치(NAV)는 각 펀드 단위의 순 가치로, 펀드의 총 자산에서 총 부채를 뺀 금액을 총 단위 지분 수로 나눈 값과 같습니다. 기금.

펀드 단위 순자산 가치 = (총 자산 - 총 부채) / 총 펀드 단위 수

누계 순 가치 = 펀드 단위 순 가치 + 이후 누적 배당금 기금 설립.