펀드 선택 기술의 최대 손실률에 대한 올바른 이해

물론 펀드에 참여하기 전에 펀드의 역사적 변동에 주의를 기울이는 것이 특히 중요합니다. "최대 되돌림" 표시는 모든 사람에게 좋은 참고 자료를 제공합니다! '최대 하락률' 소개

간단히 말하면 최대 하락률은 과거 특정 기간 동안 해당 펀드가 가장 많이 하락한 금액을 말합니다. 예를 들어:

위 그림에서 볼 수 있듯이 펀드 B의 순 가치는 일년 내내 증가한 반면, 펀드 A의 순 가치는 하반기에 크게 감소했습니다. 이는 펀드 A의 연중 최대 수익입니다.

펀드의 역사적 최대 손실률을 관찰함으로써 매수 후 최악의 상황을 이해할 수 있어 정신적으로 대비할 수 있습니다. '최대 되돌림'이 비밀리에 알려주는 비밀

어떤 의미에서 최대 되돌림은 위험을 나타내는 것 외에도 몇 가지 잠재적인 정보도 전달합니다. 예를 들어 이 지표를 통해 우리는 대략적인 수준을 이해할 수 있습니다. 펀드매니저.

최대 손실폭에 영향을 미치는 요소들은 시장 영향력뿐만 아니라 펀드매니저의 시장 이해, 판단, 통제에 대한 종합적인 능력과도 밀접한 관련이 있다는 것을 알아야 합니다.

동일한 조건에서 펀드매니저의 능력이 좋을수록 되돌림을 더 잘 통제할 수 있다는 사실도요~

또한 최대 되돌림이 결정되는 경우가 많습니다. 측면에서 투자 경험을 반영합니다. 또 다른 예를 들어보겠습니다.

위 수치는 3개 펀드의 연간 순자산 추세를 가정한 것입니다. 1분기 말에 출시된 경우 최종 실적은 어떻게 될까요?

세 펀드가 일년 내내 30%씩 증가했음에도 불구하고 A 펀드와 B 펀드의 최대 인출액은 적지 않아 누구나 쉽게 중도에서 이탈할 수 있다는 것을 알 수 있다.

따라서 상대적으로 말하면 펀드 C를 보유한 경험이 확실히 더 좋고, 결국 수익의 30%를 차지할 가능성이 더 높습니다. '최대 손실률'을 올바르게 확인하세요

그렇다면 실제 투자 과정에서 '최대 손실률' 지표를 어떻게 활용하여 고품질 펀드를 선택할 수 있을까요?

우선, 이 지표를 사용하여 변동성 위험이 과도한 자금을 제거할 수 있습니다. 즉, 해당 펀드의 역사적 최대 하락폭을 동일한 범위 내 해당 지수의 최대 하락폭과 비교합니다.

예를 들어, 특정 펀드의 비교 벤치마크는 CSI 300 지수이며, 같은 기간 CSI 300 지수의 최대 하락률이 30%에 달하고, 해당 펀드의 최대 하락률은 다음과 같습니다. 기간이 20%에 불과하다는 것은 펀드의 위험이 적절하게 통제된다는 의미입니다.

둘째, 유사 펀드와 비교가 가능하다. 일반적으로 말해서, 수익률이 유사할 경우 최대 손실률이 더 작은 펀드는 펀드 매니저가 더 나은 위험 통제 능력을 가지고 있음을 의미합니다.

그러나 여기서 강조해야 할 점은 비록 최대 되돌림 지표가 일정한 기준 값을 갖고 있다고 하더라도 최대 되돌림이 작을수록 좋다는 일방적인 믿음만 있다면 분명히 있다는 점입니다. 특정 문제.

최대 손실률이 어느 정도 낮을수록 펀드 스타일이 더 보수적이라는 의미이므로 시장에 좋은 구조적 기회가 있는 경우 이러한 유형의 펀드는 이상적인 수익률보다 낮을 수 있습니다. .

따라서 모든 사람은 자신에게 더 적합한 펀드를 선택하기 위해 소득과 최대 손실액 사이에서 동적으로 균형을 맞춰야 합니다. 과거의 성과가 미래를 예측하는 것은 아니라는 점을 언급할 필요가 있으므로, 최대 하락폭 데이터를 합리적으로 참조하여 기반을 선택해야 합니다.