펀드 전환은 당일 순가치 기준으로 이루어지나요?

1. 당일 순자산 기준으로 펀드 전환이 되나요?

펀드 전환은 T일 순자산 기준으로 계산됩니다. 즉, 펀드 전환 신청서가 제출됩니다. T일에 펀드로의 이체인지 해외로의 이체인지는 T일의 순가치를 기준으로 확정됩니다. 자금 전환 확인 시간은 T+2입니다.

T일은 주말 및 법정 공휴일을 제외한 거래일을 말하며, 전환 작업 시간은 당일 15시 이전이어야 하며, 그렇지 않은 경우 다음 거래일로 간주됩니다.

예: 투자자가 12월 30일 15시 이전에 보유하고 있는 주식형 펀드를 채권형 펀드로 전환 신청한 경우, 주식형 펀드와 채권형 펀드는 12월 30일 순가치를 기준으로 산정됩니다. . 12월 30일 15시 이후에 전환신청을 하시면 12월 31일 순액을 기준으로 산정됩니다.

펀드 전환도 펀드 환매와 마찬가지로 거래의 '가격 미지' 원칙을 채택하고 있다는 점, 즉 전환 신청서를 제출할 때 T일 단위의 순 가치를 알 수 없다는 점에 유의해야 한다. 펀드 회사는 그날 시장이 마감될 때까지 기다려야 합니다.

2. 펀드 전환 수수료

펀드 전환 과정에서 펀드 전환에 따른 환매 수수료와 청약 수수료의 차액을 포함하여 일정 수수료가 부과됩니다. 펀드로 전환하기 위해 예를 들어 투자자가 채권형 펀드를 주식형 펀드로 전환 신청한 경우 채권형 펀드의 청약수수료는 0.06%, 주식형 펀드의 청약수수료는 0.15%가 되며, 채권환매수수료에 추가로 추가됩니다. 펀드의 경우, 투자자는 환매수수료를 부담해야 하며, 청약수수료 차액 0.09%(0.15~0.06%)도 부담해야 합니다.

펀드지분 순가치

기본 정의: 펀드지분 순가치는 계산일 현재 펀드의 순자산가치를 펀드지분순자산으로 나누어 계산한 펀드지분의 가치를 말합니다. 계산일의 펀드 지분 잔액. 펀드지분순자산가치, 펀드지분순자산가치란 신청일의 각 펀드지분의 거래가격을 말합니다. 예를 들어 환매를 원할 경우 환매가액은 신청일의 펀드지분 순가액을 기준으로 산정됩니다.

관련 관계: 펀드 지분 순 가치와 펀드 지분 누적 순 가치의 관계를 이해하려면 먼저 펀드 지분 누적 순 가치가 무엇인지 알아야합니다. 그렇다면 펀드 지분의 누적 순가치는 얼마나 될까요? 그 정의는 다음과 같습니다.

펀드 지분 순가치 누적은 펀드 지분 순 가치와 이전 배당금 누적 가치의 합을 의미합니다.

계산식:

펀드 지분 순 가치 = (총 펀드 자산 – 총 펀드 부채)/총 펀드 지분

이 중 총 자산은 펀드는 소유한 모든 자산(주식, 채권 및 기타 유가증권, 은행 예금 원금 및 이자, 기타 투자 포함)의 총 자산을 의미합니다.

펀드의 총 부채는 형성된 부채를 의미합니다. 펀드 운영 및 자금조달 과정에서 발생하는 각종 수수료(타인에게 지급해야 할 각종 수수료, 지급해야 할 자금에 대한 이자 등 포함)

펀드 지분 총수는 해당 시점에 발행된 펀드 지분의 총수를 의미합니다. .

펀드 지분 누적 순 가치

펀드 지분 누적 순 가치 = 펀드 지분 순 가치 + 이전 배당금 누적 가치