누적 순 금액과 순 단위 값의 차이점은 무엇입니까?

기금을 구매할 때 예상 연간 예상 수익, 순단위 및 누적 순액을 포함한 데이터를 개발하고 표시합니다. 일반 투자자는 예상 연간 예상 수익에만 집중할 수 있지만 단위와 누적 순액도 주목해야 할 대상이며, 둘 사이에는 차이가 있다. 누적 순 금액과 순 단위 값의 차이점은 무엇입니까?

순 단위 가치:

펀드 단위 (공유) 순 금액은 당일 펀드의 각 점유율의 가치를 나타냅니다. 펀드 자산의 순가치를 펀드의 총 몫으로 나누어 당일 펀드의 각 몫의 가치를 산출한 것이다. 영업일마다 펀드가 투자한 증권시장의 종가를 기준으로 펀드의 총 자산 가치를 계산하고, 당일 펀드의 각 원가비용을 공제한 후 당일 펀드의 순자산 가치를 얻는다. 기금 당일에 발생한 총 펀드 단위 수로 나누면 각 펀드 단위의 순액이다.

누적 순 금액:

펀드 누적 순액이란 펀드 설립 이후 순액과 배당 실적의 합계로, 펀드 설립 이후 얻은 누적 예상 연간 예상 이익 (1 달러 액면가를 빼면 실제 예상 연간 예상 이익) 을 반영하며, 운영 중 펀드의 역사적 실적을 보다 직관적이고 포괄적으로 반영할 수 있습니다. 펀드의 운영 시간과 결합해 펀드의 실제 실적 수준을 더 정확하게 반영할 수 있다.

누적 순 금액과 단위 순 금액의 차이:

먼저 기금의 배당과 분할 메커니즘을 이해해야 합니다. 다음 정보를 통해 순액의 차이를 알 수 있습니다.

1. 배당 메커니즘

간단히 말해서, 펀드가 투자자에게 현금을 돌려주는 것은 대개 좋은 투자 기회가 없기 때문에, 현금을 유휴하게 하고 싶지 않거나, 배당금을 통해 투자자를 유치해야 하기 때문이다. 누적 순액은 배당금을 공제하지 않고, 순액은 배당금을 공제한다.

순 단위 = 순 자금 자산/공유 (대략적인 알고리즘)

가장 간단한 가정을 사용하여 다음을 계산합니다.

모 투자자가 모 펀드에 65438000 원을 투자했다. 그가 유일한 투자자라고 가정하면 펀드 순자산은 65,438+000 원, 순단위는 65,438+0.0 원/몫으로 총 65,438+000 부이다.

일정 기간 후, 기금은 주식 또는 채권과 같은 투자를 통해 일정 기간 예상 연간 예상 수익을 얻었다. 현재 펀드의 순자산은 65,438+050 원, 순단위는 65,438+0.5 원/몫이다.

펀드는 좋은 투자 기회가 없고 현금이 많기 때문에 50 위안으로 배당금을 지급하기로 했다.

펀드순은 100 원으로, 단위순은 1.0 원/몫으로, 총 점유율은 100 부, 누적 순액은1..

2. 분할 메커니즘

일정 비율에 따라 펀드 몫을 나누는 이유는 보통 펀드 주식 순액을 낮추고 투자자를 유치하기 위해서이다.

위의 기금을 예로 들어 보겠습니다. 당초 단위 순액 1.0 원/몫의 펀드로 투자 후 매우 좋은 예상 연간 예상 수익을 얻었고, 단위 순액은 5.0 원/부에 달했다. 이때 많은 투자자들이 이 펀드를 사고 싶어하지만, 한 가지 생각은' 순액이 너무 높으면 오르지 않는다' 는 것이다. 이 부분의 투자자를 계속 유치하기 위해 본 기금은 1:5 의 비율에 따라 분할하기로 했다. 초기 펀드 점유율 65,438+000 부가 500 개로 변경되고, 펀드 순자산은 변경되지 않고, 단위 순액은 65,438+0.0 원/몫으로 변경되고, 누적 단위 순액은 5.0 원의 몫이다.

따라서 실제로는 이 기금이 설립된 이후 총 수익을 누적 순액으로 표현한 것이다. 이는 모든 역사적 배당과 분할이 포함되기 때문이다. 순금액은 현재 시점의 각 펀드 점유율에 해당하는 순자금만을 나타냅니다.