미술투자펀드란 무엇인가요?

첫 번째 양식 테스트

1. 참 또는 거짓 질문

(√) 1. 개인/가계 대차대조표에서 모기지 조기 상환은 불가능합니다. 순자산가치가 상승합니다.

(√) 2. 고객이 재무설계를 통해 달성하고자 하는 목표나 기대는 재무관리 목표입니다.

(√) 3. 인플레이션 상황에서는 고정 금리 자산이 감가상각됩니다.

(√) 4. 현금흐름표 분석은 미래 수입과 지출을 추정하는 기초로 활용될 수 있습니다.

(×) 5. 시작 및 종료 기간이 3~5년인 고객 부채는 중기 부채입니다.

(×) 6. 정기 예금은 개인 대차대조표의 유동 자산입니다.

(×) 7. 재무 관리 계획에 따라 수익률이 다릅니다. 일반 은행의 개인 금융 계획에 일반적으로 사용되는 수익률 형식은 수익률이 가장 낮습니다.

(√) 8. 고객이 시중은행과 무원금보증 부동소득 금융상품을 계약할 경우, 은행은 약정된 조건과 실제 투자수익에 따라 고객에게 수익금을 지급합니다. .

(×) 9. 미래의 삶에 대한 기대는 판단적 정보입니다.

(√) 10. 국내외 은행이 출시한 지수형 외환 개인금융상품은 유동성 수요가 높은 개인투자자에게 적합하다.

(√) 11. 고객 정보 수집 방법 중 데이터 설문지를 활용하는 것이 주요 정보 수집 방법입니다.

(×) 12. 개인재무관리는 주로 자산의 가치를 고려하므로 개인재무관리는 어떻게 투자하느냐이다.

(√) 13. 현재 증권회사의 개인 금융 서비스에는 주로 고객을 대신하는 투자 업무가 포함됩니다.

(√) 14. 고객의 재무 관리 요구 사항은 주로 재무 상태의 가치를 높이려는 것입니다.

2. 객관식 문항 : 14문항, 각 3점, 총점 42점

1. 개인은행 금융상품이 고정금리를 시행하는 경우, 물가상승률( 나), 은행자산관리상품의 세후수익률이 높아지면 개인투자자는 실제 손실을 입게 된다.

A, B 미만, C 초과, D와 같음, 관계 없음

2. 개인 금융의 가장 기본적인 이론입니다.

A. 수명주기 이론 B. 자산 포트폴리오 이론 C. 자본 자산 가격 이론 D. 옵션 가격 이론

3. 현금 흐름 할인 개념이 처음 제안되었습니다.

A. Williams B, Sharp C, Markowitz D, Modigliani

4. 생애주기이론은 사람들이 어떤 종류의 소비 모델을 선호하는가? (C)

A. 젊어서는 많이 소비하고, 늙어서는 적게 소비하라. B. 젊어서는 적게 소비하고, 늙어서는 더 많이 소비하라.

C .소비 수준은 개인의 생애 전반에 걸쳐 변화합니다. D. 모든 사람은 취미가 다르며 통일된 모델이 없습니다

5. 고객 금융 정보에 속합니다.

A. 투자 선호도 B. 수입 및 지출 상태 C. 위험 허용 D. 연령

6. 성격 모델에서 고객은 매우 개인적입니다. 비).

A. 완벽주의자 B. 창조주의자 C. 고양주의자 D. 챌린저

7. "투자계획에 주식투자를 활용하고 싶지 않다" 예(B)정보형.

A. 사실 B. 판단 C. 추론 D. 재무 정보

8. 개인 재무 관리의 이론적 기초는 (B)에서 비롯됩니다.

A. 경제학 B. 현대 재무 관리 C. 금융 시장 과학 D. 투자 과학

9. 은행 재무 관리 제품과 일반 물질 관리 제품의 근본적인 차이점 그 이유는 은행 개인금융상품은 본질적으로 (D)형이기 때문이다.

A. 통화 저축 B. 은행 이체 C. 은행 상담 D. 서비스

10. 투자자는 미화 50,000달러(연간)의 금리연동형 외환 구조화 금융상품을 구매했습니다. 이자율은 360입니다. 금융 상품은 LIBOR와 연결되어 있으며 LIBOR가 2%~2.75% 범위에 있을 때 적용됩니다. 6%의 높은 수익률이 주어지며, LIBOR가 어느 날이든 2%~2.75% 범위를 초과하는 경우 2%의 낮은 수익률을 기준으로 계산됩니다. LIBOR가 실제로 1년 중 90일 동안 2%~2.75% 범위에 있다면 이 상품에 대한 투자자의 소득은 (B) 미국 달러입니다.

A, 750B, 1500C, 2500D, 3000

11. 협상의 금기는 (B)를 포함하지 않습니다.

A. 다른 사람을 방해하는 행위 B. 상대방에게 진심을 보이는 행위 C. 상대방의 잘못을 붙잡고 상대방을 공격하는 행위 D. 말을 너무 많이 하는 행위

12. 개인 대차대조표의 (B)에 따라 계산됩니다.

A. 구매 가격 B. 현재 시장 가격 C. 평균 구매 가격 D. 상황에 따라 다름

13. 개인 재무 관리의 핵심은 자산 상태와 위험입니다. 필요와 목표를 달성하기 위해 재무 관리자(D)의

A. 상황 B. 크기 C. 예측 D. 선호도

14. 다음은 개방형 질문입니다.

A. 자산 포트폴리오에 XX개 주식을 추가하고 싶나요?

B. 은행이 지난주에 예금지급액을 다시 인상했습니다. 이에 대해 어떻게 생각하시나요?

C. 나이를 알려주실 수 있나요?

D. 50세가 되면 은퇴 계획을 세우려고 합니다. 너무 늦은 걸까요?

3. 객관식 문제: 10문항, 각 3점, 총점 30점 객관식 문제: 10문항, 각 3점, 총점 30

1. 개인/가계 자산 및 부채에 대한 올바른 논의는 (CD)입니다.

A. 감가상각 자산의 가치는 일반적으로 내용 연수가 늘어남에 따라 감소합니다.

B. 순자산이 크다는 것은 고객의 자산 중 일부가 완전히 활용되지 않았다는 것을 의미할 수 있습니다.

C. 채무 관계가 형성되었으나 고객이 정식 지불 통지를 받지 못한 경우 부채 항목에 포함되어서는 안 됩니다.

D. 이상적인 순자산 보유액은 고객의 실제 상황에 따라 결정되어야 합니다.

2. 현재 우리나라 상업은행의 개인재무관리 기본업무는 다음과 같습니다. (ABCD).

A. 펀드 B. 위안화 금융상품 C. 외환금융상품 D. 카드금융상품

3. 정상적인 상황에서는 경제성장이 둔화되는 시기이다. 경기 침체로 인해 개인과 가족이 취하지 않는 조치에는 (ABCD)가 포함됩니다.

A. 채권 상품을 줄입니다.

B. 경기 변동에 민감한 산업에서 자산을 구매하세요. /p >

C. 주식, 부동산 및 기타 자산의 배분을 늘립니다.

D. 재무 계획 수립 시, 재무 계획자는 일반적으로 가족의 자산과 부채를 분석해야 하며 다음(CD)은 유동 부채입니다.

A. 자동차 대출 B. 교육 대출 C. 신용 카드 대출 D. 소비자 대출

5. 정상적인 조건에서 특정 기준에 따라 금융 상품을 분류합니다. 그러면 다음 설명 중 틀린 것은 무엇입니까(ABC).

A. 금융상품의 위험순으로 분류: 파생상품, 주식, 저축상품, 전환사채

B. 소액주문은 국고채, 정기예금, 고액 양도성 예금증서

다. 금융상품 수익률에 따른 대소주문은 외화금융계획, 선물, 저축상품이다

D. 금융 상품의 이자율을 고액에서 소액으로 분류: 정기예금, 정기예금, 정기예금, 요구불예금

6. , 다음과 같습니다 옵션 중 상업 은행의 개인 금융 계획에 일반적으로 사용되는 수익률 형식은 다음과 같습니다. (ABCD).

A. 고정 수익률 B. 최소 수익률 C. 예상 최대 수익률 D. 변동 수익률

7. 수명주기의 각 단계가 정확합니까(BCD)?

A. 재무관리 고객이 중장년층일수록 재무관리 전략이 가장 보수적이다

나. 10대 고객에게는 은행예금이 더 적합하다. 초과소비자금을 축적하기 위한 성장기

다. 청년성장단계 금융고객의 일반적인 재무관리 철학은 자본축적의 급격한 증가를 추구하는 것이다.

라. 노년기 및 은퇴기에는 성장보다는 자산가치의 안정성에 중점을 두어야 합니다.

8. 의사소통 전 준비 작업에서 조사하고 수집해야 할 고객 정보는 (ABD)입니다.

A. 고객의 개인적 특성 및 가족 상황

B. 현재 고객이 겪고 있는 관련 문제 및 특별한 요구 사항

C. 상품정보

D. 고객 관심분야와 관련된 지식을 숙지

9. 다양한 고객을 대할 때 다음 대처 기술 중 적절한 것은 (BCD)입니다.

A. 침묵하는 사람들은 최대한 말을 유도하도록 노력하세요.

B. 우유부단한 사람들은 계정 관리자가 주도적으로 공개를 사용해야 합니다. 자신감 있는 관계 그에게 끊임없이 긍정적인 제안을 하기 위해 언어를 사용하고, 더 긍정적인 말을 사용하십시오.

C. 만성적인 사람의 경우, 그 사람에게 조급해하거나 불안해하거나 압력을 가해서는 안 됩니다. 지침

D. 의심스러운 사람에게 당신의 진심을 알리거나 당신이 그의 질문을 매우 중요하게 생각한다고 느끼게 하십시오.

10 개인 재무 관리 발전에 대한 영향 외부 환경에 영향을 미치는 주요 요인은 다음과 같습니다.

A. 사회 환경 B. 경제 환경 C. 금융 환경 D. 기술 환경

2차 공식 테스트

1. 10문항 , 문항당 3점, 총점 30점

(√) 1. 유니버셜 생명보험은 유연한 보험료 납입과 보험금액의 조정이 가능한 일종의 생명보험입니다.

(×) 2. 개인보험금융상품을 운영하는 보험사의 흑자는 주로 보험료의 사망마진, 이자마진, 수수료마진에서 발생한다.

(×) 3. 특정 펀드의 자산배분이 주식 75%, 채권 20%, 현금 5% 수준으로 오랫동안 유지되어 왔다면 기본적으로 판단할 수 있다. 그 펀드가 균형 잡힌 펀드라는 것입니다.

(×) 4. 현대 보험 상품은 기존 보험 상품에 비해 수익성이 어느 정도 감소했습니다.

(√) 5. 증권 투자 펀드는 증권 간접 투자 방식입니다. .

(√) 6. 폐쇄형 펀드는 증권 거래소에서 시장 가격으로 사고 팔 수 있습니다.

(×) 7. 보험상품은 다른 투자 및 재무관리 도구로 대체할 수 없는 투자 기능을 가지고 있습니다.

(×) 8. 운용사는 펀드의 영업이익에 대한 투자 위험을 부담합니다.

(√) 9. 펀드의 장기적인 성장에 중점을 두고 정기적인 수익 창출을 강조합니다. 투자자에게 수익금을 반환합니다.

(×) 10. 보험 계약의 당사자는 보험회사와 수익자를 포함하여 계약 체결에 관련된 당사자입니다.

2. 객관식 문항 : 10문항, 각 3점, 총점 30점

1. 개인보험 재정관리의 가장 큰 특징은 보험의 (C) 기능을 결합한 것입니다. 과 자금의 부가가치 기능이 유기적으로 결합되어 있습니다.

A. 사회 관리 B. 자금 조달 C. 기본 보안 D. 위험 관리

2. 또한 연금이 100,000인 사람의 경우 100,000위안을 주식 투기에 사용합니다. 위안, 퇴직자와 백만장자의 상황은 각각 (A)가 다르기 때문에 완전히 다릅니다.

A. 실제 위험 허용 범위 B. 위험 선호 C. 위험 분산 D. 위험 인식

3. 다음 금융 자산 중 위험도는 낮은 것부터 높은 것 순입니다. ).

A. 은행 예금, 국채, 회사채, 주식

B. 주식, 회사채, 국고채, 은행 예금

C. 은행예금, 주식, 회사채

라, 국고채, 은행예금, 회사채, 주식

4. 투자연계보험에서는 투자부분의 손익위험을 말한다. (B)가 부담합니다.

A. 보험사 B. 피보험자 C. 보험 회사 D. 보험 계약자

5. 연금 보험은 (B) 보험 상품입니다.

A. 혁신생명보험 B. 전통생명보험 C. 혁신손해보험 D. 혁신투자보험

6. 채권 재무관리상품 특유의 위험은 주로 (D)입니다.

A. 정책 위험 B. 금리 위험 C. 시장 위험 D. 부실 위험

7.

A. 위험 회피 B. 소득 획득 C. 유동성 D. 편의성

8. 보험 계약 조건은 보험사가 미리 작성하며 보험 계약자만 작성합니다. 보험계약은 보험회사의 확인을 거쳐 성립됩니다. 그러므로 우리는 보험 계약을 (B) 계약이라고 말합니다.

A. 일관성 B. 조건부 C. 보상 D. 예측

9. 주식-채권 균형형 펀드의 경우 주식 투자 배분 비율의 중앙값과 동일합니다. 채권 자산의 중간 구성 비율의 차이는 일반적으로 (D)를 초과하지 않습니다.

A. 10% 이상 B. 10% C. 5%~10% D. 5%

10. 우리 나라에는 (A) 펀드가 있어요.

A 계약 B, 기업 C, 비공개 D, 공개

3. 객관식 문제: 10문항, 각 4점, 총점 40문항 객관식: 10문항, 4점 각각 총점 40점

1. 채권 투자의 위험 요소는 다음과 같습니다. (ABCD).

A. 이자율 위험 B. 인플레이션 위험 C. 채무불이행 위험 D. 조기상환 위험

2. 투자 보험 상품에 대한 다음 설명 중 잘못된 것은 무엇입니까? p> p>

A. 보험료 중 투자 보험료는 저축 계좌로 들어갑니다.

B. 보험료 중 투자 보험료는 펀드운용사(ABD)에서 운영합니다.

C. 투자 수입은 고객의 것입니다.

D. 보험 계약자는 배당금을 받을 수 없습니다.

3. 고객이 일부 금융을 통해 돈을 저축하려는 경우 관리 방법으로는 일반적으로 ACD를 선택하지 않습니다.

A. 재산보험 B. 종신보험 C. 펀드 D. 주식

4. 다음은 개인보험입니다.

A. 생명 보험 B. 상해 보험 C. 건강 보험 D. 책임 보험

5. 다음 중 보험 금융 상품 위험(AC)은 무엇입니까?

A. 운영 및 관리 위험 B. 채무불이행 위험 C. 정책 위험 D. 금리 위험

6. 다음 중 채권과 주식의 가장 일반적인 특징은 무엇입니까? 광고).

A. 수익률은 영향을 미치지 않습니다. B. 모두 증권입니다. C. 모두 자금 조달 수단입니다. D. 모두 상환 기간이 지정되어 있습니다.

7. ABC)를 채권 발행자로 사용할 수 있습니다.

A. 중앙정부 B. 기업단체 C. 금융기관 D. 사회단체

8. 다음(ACD)은 국채투자의 특징이 아니다.

A. 높은 수익률 B. 높은 안전성 C. 면세 대우 D. 강력한 유동성

9. 보험 금융 상품 구매 시 준수해야 할 원칙은 다음과 같습니다.

A. 위험 전가 B. 자신의 능력 내에서 행동 C. 본인의 안전 D. 높은 수익

10. 개방형 펀드의 특징입니다.

A. 펀드 규모는 변경할 수 없습니다. B. 펀드 가격은 펀드의 순자산 가치를 기준으로 계산됩니다.

C. D. 상환 가능 E. 기간 제한 없음

세 번째 형식 테스트

1. 질문당 4점, 총점 32점. >

(√) 1. 외환시장에서 상업은행의 사업활동에는 고객을 대신한 매매와 자기사업이 포함된다.

(×) 2. 외국환금융상품 중 플로팅인컴상품은 저축, 플로팅인컴 등 기본상품에 금리옵션, 환율옵션 등을 결합한 상품을 말합니다. , 계약에 반영됩니다. 이 옵션의 복합 상품입니다.

(×) 3. 미국 달러가 일본 엔화에 대해 10% 절상되면 일본 엔화는 미국 달러에 대해 10% 절하됩니다.

(√) 4. 우리나라의 환율결정은 간접가격방식을 사용하지 않는다.

(×) 5. 옵션 프리미엄은 옵션의 행사가격을 의미합니다.

(√) 6. 개인 신탁을 선택하는 고객은 일반적으로 일정 금액의 부를 축적한 사람들입니다.

(×) 7. 신탁관계가 성립되면 수탁자는 신탁재산의 소유권을 취득하게 됩니다.

(√) 8. 권리와 능력이 있으면 수혜자가 될 수 있습니다.

2. 객관식 문제 8문항, 각 4점, 총점 32점

1. 개인외화구조화예금의 대표적인 특징은 (나) 조기해지권이다. 보증금.

A. 예금자 B. 은행 C. 대리인 D. 제3자

2. 부동산 투자신탁 금융상품에 대한 다음 설명 중 틀린 것은 무엇입니까? >

A. 부동산 담보대출에 투자할 수 있습니다.

B. 소득원에는 부동산 자체의 부가가치 소득이 포함됩니다.

C. 소득원에는 임대 소득이 포함됩니다. 부동산

라. 일반적으로 정부의 재정보증을 받는다

3. 다음 중 시중은행과 비교하여 신탁회사는 개인금융서비스에 유리하다(B).

A. 사모성이 분명한 신탁상품이 은행을 통해 판매될 가능성이 점차 줄어들고 있습니다.

나. 신탁회사는 기반 시설, 부동산 프로젝트, 주식, 어음 등 다양한 산업 및 금융 자산에 투자하는 것을 원칙으로 합니다.

다. 신탁회사는 집합자금신탁을 발행하는 경우 원금의 안전과 기대수익을 보장할 것을 고객에게 약속할 수 없습니다.

라. 신탁회사의 영향력은 제한적이며, 국내 거주자들은 신탁상품에 대해 거의 알지 못한다.

4. 중규모 자금을 보유한 보수적인 투자자는 저축 및 신탁 유형에 기반한 전문적인 재무 계획을 위해 (B) 자금을 은행에 넘겨줄 수 있습니다.

A, 20% B, 30% C, 40% D, 50%

5. Liang Debao는 투자자(A)를 위한 옵션입니다.

A. 판매 B. 구매 C. 선택 D. 조합

6. 신뢰에 대한 다음 설명 중 틀린 것은 무엇입니까: (C)

A. 신탁재산은 합의된 조건에 따라 수탁자가 관리하거나 처분합니다.

B. 위탁자는 신탁재산의 법적 소유자입니다.

C. 고객 자신만이 가능합니다

D. 신탁의 목적이 달성되거나 실현 가능해야 합니다

7. 우리나라에서의 개별 실제 외환 거래는 (C) 거래입니다.

A. 위안화와 외화 간 B. 위안화 C. 외화와 외화 간 D. 외화

8. 저축, 유동소득상품 등 기본상품은 금리옵션, 환율옵션 등과 결합되어 해당 옵션을 계약에 반영하는 복합상품입니다.

A. 구조적 투자 도구 B. 변동 소득 상품 C. 실제 외환 거래 D. 옵션 상품

3. 객관식 질문: 6문항, 각 6점, 총점 36 객관식 질문: 6개 질문, 각 6점, 총점 36

1. (AC)는 수탁인 역할을 할 수 있습니다.

가. 민사행위능력이 제한된 자연인

다. >

D. 법적 능력이 있는 자연인만

E 누구든지

2. 신뢰에 대한 올바른 표현은 (CD)입니다.

A. 수탁자는 동일한 신탁의 유일한 수혜자가 될 수 있습니다.

B. 서명할 능력이 있는 사람은 누구나 수혜자가 될 수 없습니다. 계약은 수탁자가 될 수 있다

D. 수탁자는 신탁재산을 별도로 관리할 의무가 있다

마. 재산권을 포기할 의무가 있다

3. 외환시장이 부진한 이유에는 (ACD)가 포함됩니다.

A 투기 B. 중앙은행 개입 C. 무역 및 투자 D. 헤징

4. 장기적으로 환율 방향에 영향을 미치는 요소에는 (BCD)가 포함됩니다.

A. 공적 개입 B. 국제수지 C. 인플레이션율 D. 이자율

5. 신뢰의 기본 요소입니다.

A. 신뢰 행위 B. 신뢰 관계자 C. 신뢰 목적 D. 신뢰 수익률 E. 신뢰 기간

6. 다음 중 외환옵션 거래에 대한 설명은 무엇입니까? 맞습니다(ABC ).

A. 외환옵션의 거래대상은 통화 자체가 아니라, 미래에 해당 통화를 사고 팔 수 있는 권리입니다.

B. 옵션 구매자는 시장 상황에 따라 권리 행사 여부를 결정할 수 있습니다.

C. 옵션 매도자는 위험을 부담하고, 매수 및 매도 의무를 이행하며, 옵션 프리미엄을 징수합니다.

D. 옵션 프리미엄은 일반적으로 옵션 만료일에 일괄 지급되며 환불되지 않습니다.

4차 형태 테스트

1. 참 또는 거짓 문제: 13문항, 각 3점, 총점 39

(√) 1. 종합적으로 말하면

(×) 2. 각 자산의 수익률 간의 상관관계는 포트폴리오의 기대수익률에 영향을 주지만 그렇지는 않습니다. 포트폴리오의 위험에 영향을 미칩니다.

(×) 3. 교육신탁기금을 활용하면 아이들의 나쁜 습관을 예방할 수 있습니다.

(×) 4. 어떤 투자 포트폴리오에는 주식 60%, 채권 20%, 요구불예금 20%가 포함되어 있습니다. 이 조합은 중년에게 가장 적합합니다.

(×) 5. 자녀 교육을 위한 저축은 재무관리 목표 중 단기 목표입니다.

(√) 6. 자본 이득을 얻기 위한 투기는 국내외 소비자가 주거용 부동산을 구입하는 이유 중 하나입니다.

(×) 7. 우리나라에서는 기업연금을 기업이 부담한다.

(×) 8. 교육은 교육대상에 따라 의무교육과 비의무교육으로 나눌 수 있다.

(×) 9. 완전한 은퇴 계획은 은퇴 후 생활 설계와 연금 자체 조달 부분 저축 및 투자 설계의 두 부분으로 구성됩니다.

(√) 10. 주택가격에 영향을 미치는 가장 중요한 요소는 면적이다.

(√) 11. 부동산 관리는 주택 가치의 보존과 가치 상승을 보장하는 중요한 요소입니다. 좋은 부동산이 없으면 좋은 집도 있을 수 없습니다.

(√) 12. 사회보장은 주로 정부가 주관하는 연금사회보험제도와 기업이 주관하는 보충연금보험제도를 말한다.

(×) 13. 원금균등상환방식, 원리금균등상환방식에 비해 전자가 조기상환압력이 덜하다.

2. 객관식 13문항, 각 3점, 총점 39

1. 교육저축은 국가에서 정하는 저축사업으로 이자면제 및 무과실입니다. 예금을 받고 방법 (D)에 대한 이자를 계산합니다.

A. 부분 입출금 B. 입출금 C. 입출금 D. 입출금

2. 국가의 교육 산업 실제 수요와 해당 국가의 역사적 수준을 고려하여 20세기 말까지 국민총생산(GDP)에서 국가 재정 교육비가 차지하는 비율이 (B)에 도달해야 하며 교육비는 다음을 차지해야 합니다. () 연간 재정 지출.

A.4%, 10% B. 4%, 15% C. 5%, 12% D. 5%, 20%

3. 주택대출의 주요 상환방법은 원리금균등상환방식과 (가)를 채택한다.

가. 원금 균등 상환 방식 나. 균등 상환 방식 다. 비례 상환 방식 라. 균등 이자 상환 방식

4. 우리나라는 점차 다단계 연금보험 시스템을 구축해 왔습니다.

A. 1990 B. 1991 C. 1992 D. 1993

5. 9년 전 785만 3천 위안을 들여 200병상 규모의 종합병원을 건설했다. 토지, 동산, 현장 개선). 이러한 유형의 부동산 건설 비용 지수는 병원 건설 비용이 9년 전보다 68.3% 증가했음을 보여줍니다. 지수 조정 방법으로 평가한 대체 비용은 A, 1321.66만 위안 B, 53636입니다. 100만 위안 C, 248.94만 위안 D, 1072.72만 위안

6. 부동산 시장의 과열된 투자를 통제하기 위해 (B)는 중국인민은행의 통제 조치가 아니다.

A. 중앙은행 어음 대량 발행 B. 기준 모기지 금리 인하 C. 예금 지급 비율 인상 D. 대출 계약금 비율 인상

7. 말하자면, (D) 투자자의 재무 관리 철학은 급격한 부의 손실을 피하고 낮은 위험을 감수하면서 보장된 수익을 얻는 것입니다.

A. 청소년 성장기 B. 청년 성장기 C. 중년 안정기 D. 퇴직 및 연금 기간

8. 우리나라의 직원 개인 저축 연금 보험은 다단계입니다. 연금보험제도 근로자가 자발적으로 가입하고, 기관을 스스로 선택하는 (다)보험 형태입니다.

A. 기본 B. 보조 C. 보충 D. 주요

9. 사업계획의 실패로 인해 실제 투자수익이 예상수익보다 낮거나 투자가 실패하는 경우 .투자관리의 관점에서 볼 때 이러한 유형의 위험은 (B) 위험입니다.

A. 체계적 위험 B. 비체계적 위험 C. 분산 불가능한 위험 D. 재정적 위험

10. 교육 재정 독립은 (D) 교육 재정의 특징입니다.

A. 중국 B. 영국 C. 일본 D. 미국

11. 도시 지가에 영향을 미치는 일반적인 요인은 (C) 지가 수준에 미치는 영향을 의미합니다. 사회 전체와 지역의 거시적 요인.

A. 일반 B. 구체적 C. 결정 D. 보편적

12. 기초연금보험 제도에 대한 국가의 전반적인 생각에 따르면, 기본연금보험의 목표 대체율은 다음과 같습니다. 미래에는 (D)입니다.

A, 28.50% B, 38.50% C, 48.50% D, 58.50%

13. 고객이 독립적이고 품격 있는 고품질 노후생활을 누릴 수 있도록 앞으로는 꼭 필요하다. 앞으로 적극적으로 추진할 재정계획은 (나)이다.

A. 현금 계획 B. 은퇴 및 연금 계획 C. 투자 계획 D. 위험 관리 및 보험 계획

3. 객관식 문제: 11개 질문, 각 2점, 총점 객관식 22문항 : 11문항 각 2점, 총점 22점

1. 원금균등상환방식과 원금균등상환방식에 대한 틀린 설명은 (ACD)입니다.

가. 원금균등상환방식에 따르면 월 납입금액 중 원금비율이 점차 감소한다.

나. 월 납입액은 주기적으로 감소한다.

다. 원금균등상환방식에 따라 월 납입액은 기간별로 감소한다.

D. 상환방법은 매월 납입액이 동일합니다.

2. 아래 금융서비스 중 (BCD)의 역할은 주거비로 인한 경제적 부담을 완화하는 것이 아닙니다

A. 주택 보험 B. 개인 주택 담보 대출 C. 선지급 자금 대출 D. 개인 주택 장식 대출

3. 부동산 투자의 장점은 다음과 같습니다.

A. 투자 다각화 효과가 있다 B. 인플레이션에 저항할 수 있다 C. 성격 차이가 적고 운영이 쉽다 D. 재무 레버리지를 활용할 수 있다

4. 부동산 투자 방법은 다음과 같습니다. ABCD

A. 부동산 구입 B. 부동산 임대 C. 부동산 신탁 D. 부동산 담보대출 신청

5. 기업에 몇 가지 이점을 제공하며 이러한 이점은 이제 ( ABCD)이 될 수 있습니다.

A. 인재 유치 B. 기본 연금 보험에 대한 지원 역할 제공 C. 회사의 좋은 이미지 구축 D. 회사에 세금 혜택 제공

6. 은퇴 계획에 관한 잘못된 것은 (BCD)입니다.

A. 기획은 너무 늦게 시작하면 안 된다

B. 기획 기간은 5년 정도여야 한다

C. /p>

D. 투자와 위험에 대해 매우 낙관적이어야 합니다

7. 연금 보험의 특성에 대한 다음 설명은 정확합니다(AC).

가. 연금보험은 보호 목적을 달성하기 위한 수단으로 사회보험을 이용한다

나. 연금보험 비용은 전액 본인이 부담한다**

다. 연금보험의 목적은 노인들의 기본적인 생활을 보호하고 안정적이고 안정적인 생활 수단을 제공하는 것입니다.

D. 중요한 유형의 사회 보험이며 본질적으로 일종의 상업 보험입니다.

8. 자녀 교육에 대한 투자와 주택 구입에 대한 투자의 차이는 (BC)입니다.

A 금액이 크다 B. 시간 유연성이 없다 C. 비용을 정확하게 예측할 수 없다 D. 인플레이션 요인의 영향을 받는다

9. 다음 중 교육 투자에 대한 설명은 무엇입니까? 계획이 정확합니다(ABCD ).

가. 교육비는 미리 정확하게 예측할 수 없다

나. 교육투자계획은 현실에 맞게 조정해야 한다

다. 아이들과의 조화에 주의

D. 아이들의 연령에 따라 사용하지 않는 투자 상품을 선택해야 합니다.

10. 아이들의 교육 목표를 결정할 때 고려해야 할 요소는 다음과 같습니다. ).

A. 학교 특성 B. 수업료 C. 아이들의 관심과 취미 D. 아이들의 학습 능력

제5차 형태 시험

1 , 맞다 또는 허위 질문: 10문항, 각 3점, 총점 30점

(×) 1. 상업은행은 금융 자문 서비스를 제공할 때 금융 자문 서비스의 전문적 특성을 반영하는 표준 서비스 절차를 갖추어야 합니다.

(×) 2. 우리나라는 중국인 거주자가 해외에서 얻은 소득에 대해 개인소득세를 부과하지 않습니다.

(×) 3. 재무설계는 고도의 기술산업으로 서비스 태도가 금융서비스 수준에 직접적인 영향을 미치지 않습니다.

(×) 4. 컬렉션의 유통이 많을수록 생존율도 높아집니다.

(×) 5. 우리나라 관련법에 따르면 개인의 문화재 수집은 불법이다.

(√) 6. 외국인이 우리나라에서 취득한 보험 보상에는 개인소득세가 면제됩니다.

(√) 7. 우리나라의 현재 조세 체계 구조에서 자연인이 전적으로 과세하는 유일한 세금은 개인소득세입니다.

(√) 9. 개인세금계획은 개인재무계획의 중요한 부분으로, 납세의무가 발생하기 전에 법이 허용하는 범위 내에서 세금부담을 줄이는 선택입니다.

(√) 10. 수집품은 일반적으로 자산을 소중히 여깁니다.

1. 객관식 문제: 10문항, 각 3점, 총점 30

1. 미술 시장은 경제적으로 발전한 서구에서 처음 등장했으며 약 수년의 역사를 가지고 있습니다.

A, 200B, 250C, 300D, 350

2. 우리나라의 고대 동전 수집 붐은 개혁개방 이후였습니다. 문화재 거래 금지는 (A) 시작부터 처음 시작됐다.

A. 서예 및 회화 B. 도자기 C. 고전 가구 D. 고대 동전

3. 우리나라 개인소득세에서 근로소득에 적용되는 세율 범위는 ( 비).

A. 5%~50% B. 5%~45% C. 5%~40% D. 5%~35%

4. 표준 개인 재무 계획 I. 고객 정보 수집 및 개인 재무 관리 목표 II. 종합 재무 관리 계획의 전략적 통합 III. 고객 관계 구축 IV. 고객의 현재 재무 상태 분석 V. 재무 관리 계획 제안 VI. 재무 관리 계획 모니터링. 올바른 순서는 ____D_____입니다.

A, I, III, VI, V, IV, II

B, III, I, IV, V, VI, II

C, III , V, II, I, VI, IV

D, III, I, IV, II, V, VI

5는 재무 설계사에게 더 적합한 접근 방식입니다. .

A. 자신의 실무 경험을 수정하고 아름답게 합니다.

B. 회의에서 고객의 아이디어를 따릅니다.

C. 투자에 대한 어떠한 이익도 보장하지 않습니다. 계획

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D. 유도 질문을 사용하여 문의를 진행합니다.

6. (A)는 항상 미술 시장의 중추였습니다.

A. 기업 투자자 B. 국영 기업 C. 정부 산하기관 D. 민간 추심업자

7. 기업 직원이 국유 지분을 구매하여 얻은 노동 배당금 개인소득세는 ___A__ 항목에 따라 부과됩니다.

가. 급여소득(추후 언급하지 않음)

8. 개인재무관리업은 (나)에 따른 은행업이다.

A. 법률대리관계 B. 본인-대리인 관계 C. 예금업무관계 D. 대출업무관계

9. 우리나라 세율의 기본조항에 따르면, (D)의 근로보수소득에 적용되는 세율입니다.

A, 5% B, 10% C, 15% D, 20%

10. 우리나라 관련 규정에 따라 다음과 같은 개인소득세가 부과됩니다(C) ).

A. 국가 부채 이자 B. 보험 보상 C. 중국 철도 건설 채권 D. 교육 저축 예금 이자

3. 객관식 문제: 10문항, 각 4점, 총점 40문항 객관식: 10문항, 각 4점, 총점 40점

1. 우리나라 개인소득세에서 채택하는 세율 형식은 (AD)입니다.

A 비례 세율

B. 완전 누진 세율

C. 초과 누진 세율

D.

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E. 고정세율

2. 세계에서 가장 수익성이 높은 3대 투자 프로젝트로는 (ACD)가 있습니다.

A. 금융증권 투자 B. 부동산 투자 C. 보험 금융상품 투자 D. 미술 투자

3. 미술 투자(AB)의 특징은 다음과 같습니다. >

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A. 작은 위험 B. 정치에 영향을 받지 않음 C. 큰 이익 D. 좋은 유동성