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은행 자금 업무란 무엇입니까?
자금 사업은 다음과 같이 나눌 수 있습니다: ① 단기 자금 사업; ② 채권 사업; ③ 외환 사업; ④ 파생 업무.
① 단기 자금 업무: 중앙은행 어음, 단기 국채, 단기 융자권, 환매/역환매, 동업 대출, 화폐시장기금.
② 채권 업무: 정부채권, 기업채권, 회사채, 금융채권.
채권은 발행인이 자금을 모으기 위해 투자자에게 발행한 채권증빙으로 일정한 이자율에 따라 정기적으로 이자를 지급하고 만기본으로 갚겠다고 약속했다.
국채는 중앙정부 (보통 재정부) 가 자금을 모으기 위해 발행한 채권으로, 정부는 투자자들에게 본금을 갚겠다고 약속했다.
현재 우리나라 기업채권의 범위는 구체적이며 넓은 의미의 회사채, 즉 회사채와 금융채권은 포함되지 않는다. 우리나라의 회사채는 유한회사와 주식회사가 발행한 채권을 가리킨다.
회사채는 중국 내 법인 자격을 가진 비상장 회사가 발행한 채권을 말한다.
금융채권은 우리나라 정책적 은행, 상업은행, 기업그룹, 금융회사 및 기타 금융기관이 발행한 채권을 말한다.
③ 외환 사업: 현물 외환 거래와 장기 외환 거래.
외환 거래에는 각종 외화 간의 거래, 자국 통화와 외화의 환전도 포함된다. 외환 거래는 기업 무역의 결제 및 판매 수요를 충족시킬 수 있을 뿐만 아니라 시장 참가자들에게 투자 또는 투기 거래 활동도 제공할 수 있다.
일명 일람불 외환 거래 또는 일람불 외환 거래라고도 하는 일람불 외환 거래는 제 2 영업일 또는 거래일에 실제로 화폐를 납부하는 외환 거래를 가리킨다.
선물외환거래 (선물외환거래) 는 거래쌍방이 거래 직후 교부하지 않고 통화, 금액, 환율, 인도 시간 등 거래 조건을 미리 정해 만기 후 실제 교부한 외환거래를 말한다.
외환 가격 책정 방법: 직접 견적 방법, 간접 가격 책정 방법.
④ 파생 상품 사업
금융 파생물에는 선물, 금리 교환, 통화 교환 및 옵션이 포함됩니다.
은행 자금 업무는 주로 위의 내용이다.