투자 기획자는 어떻게 고객을 위해 계획을 세울 수 있습니까?

많은 재무사들은 고객을 위해 부를 잘 관리하고자 하는 생각을 가지고 있을 수 있으며, 이전에는 고객의 가정과 자산에 대해 충분히 이해하고 고객의 실제 호소에 따라 제품을 일치시켜야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무) 하지만 재테크 기획자가 되는 것은 그 이상이다. 재무사가 해야 할 일은 정확한 투자 이념을 고객에게 전달하는 것이다. 그렇다면 재무사는 고객에게 어떤 투자 이념을 전달해야 할까요?

장기 투자를 견지하다.

대부분의 사람들이 금융업계에 접촉한 적이 없더라도 이 업종은 복잡하고 변화무쌍하다는 것을 알고 있다. 자칫하면 자신에게 손실을 가져올 수 있다. 이 때문에, 투자할 때 반드시 서둘러 성공을 추구해서는 안 된다.

이재사는 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서 정확한 장기 투자 이념을 고객에게 전달할 수 있다는 것을 알아야 한다. 한편으로는 고객의 투자 분야에 대한 이해를 강화하여 고객과의 거리를 확대할 수 있다. 더 중요한 것은 단기간에 고객의 공황상태를 효과적으로 완화하고 고객이 진정으로 합리적인 재테크를 할 수 있도록 도울 수 있다는 것입니다.

많은 사람들이 Buffy 의 부의 99.8% 를 복제하려 하지만, 그의 투자 전' 프로세스' 를 배우고 싶지는 않다. 이 과정은 우리가 고객에게 전달해야 할 장기 투자 이념으로도 볼 수 있다. 투자 자체는 장기적인 견지가 필요한 일이다. 단기적인 이익은 우리 자산에 일정한 변화를 가져올 수 있지만, 장기적 견지는 우리 자산에 큰 변화를 가져올 수 있다. 견지할 줄 알아야지 눈앞의 이익에 유혹되지 않아야 진정으로 투자재테크를 배울 수 있다.

위험을 능동적으로 생각하는 법을 배우다.

금융시장 자체가 격동하기 때문에 재테크 플래너가 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서 시장에 대해 매우 예민한 민감도를 갖고 시장의 미묘한 변화를 적시에 감지하고 적극적으로 생각해 고객에게 미리 알릴 수 있도록 해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 금융시장, 금융시장, 금융시장, 금융시장, 금융계획가, 금융계획가, 금융계획가)

사실, 위험에 대한 고객의 우려가' 변동성이 크다',' 불확실성이 강하다',' 유동성이 떨어진다' 로 세분화될 수 있다는 것을 쉽게 알 수 있다. 이러한 구체적이고 걱정스러운 요소들에 대해, 재무사들은 고객을 위해 재테크하는 과정에서 고객이 위험을 미리 생각하는 의식을 갖도록 도와야 한다. 이 파동의 시장 변화는 어떤 영향을 미칠 수 있는가? (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재무, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리) 개인적으로 저에게 어떤 영향을 미칠까요? 후기에는 이러한 위험에 어떻게 대처해야 합니까? 시장이 변동하기 전에 자신이 직면하게 될 위험과 후기의 해결책을 미리 생각해야만 고객의 수용도가 높아지고 재테크 계획 조정이 빨라질 수 있다.

자산의 합리적인 배분 의식

많은 고객들이 투자를 시작할 때 업종을 모르기 때문에 자산을 마음대로 배분해 투자한다. 마지막 돈은 넣었지만 아무런 수익도 가져오지 않았다. 이때, 재테크사는 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서 의식적으로 고객이 합리적인 자산 구성 의식을 키울 수 있도록 도와야 한다. 즉, 자신의 실제 상황을 결합하여 자신을 위해 약간의 예비금을 마련하고,' 안전이성' 원칙에 따라 투자하고, 자신의 손실을 최소화하지 않도록 해야 한다.

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