금융 기관은 어떤 상황에서 의심스러운 거래 보고서를 제출해야 합니까?

금융기관은 자금 짧은 시간 내에 분산 이전, 집중 이전 또는 집중 이전 및 분산 이전이 발생하여 고객 신분, 재무 상황, 업무 운영과 크게 일치하지 않을 경우 의심스러운 거래 보고서를 제출할 수 있습니다.

"금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법" 제 11 조에 따르면 금융 기관은 고객, 자금 또는 기타 자산, 거래 또는 거래 시도가 자금 세탁, 테러 자금 조달 등의 범죄 활동과 관련이 있다는 사실을 발견하거나 의심할 만한 이유가 있습니다. 자금 액수나 자산 가치의 크기에 관계없이 의심스러운 거래 보고서를 제출해야 합니다.

제 12 조 금융기관은 본 기관의 거래 모니터링 기준을 제정하고 그 유효성에 대해 책임을 져야 한다. 거래 모니터링 기준에는 고객의 신분과 행동, 거래의 출처, 금액, 빈도, 흐름 및 성격의 이상 등이 포함되며 다음 요소를 참조해야 합니다.

(1) 중국 인민은행 및 그 지사에서 발표한 돈세탁 방지 및 테러 방지 융자 규정 지침, 위험 힌트, 돈세탁 유형 분석 보고서 및 위험 평가 보고서.

(2) 공안기관, 사법기관이 발표한 범죄 형세 분석, 위험경보, 범죄유형보고, 업무보고.

(c) 기관의 자산 규모, 지리적 분포, 비즈니스 특성, 고객 그룹 및 거래 특성, 돈세탁 및 테러 금융 위험 평가 결론.

(4) 중국 인민은행과 그 지사에서 발행한 돈세탁 방지 감독 의견서.

(e) 중국 인민 은행이 요구하는 기타 요인.

확장 데이터:

"금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법" 제 17 조 의심스러운 거래는 다음 상황 중 하나와 일치하며, 금융 기관은 현지 중국 인민은행이나 그 지점에 의심스러운 거래 보고서를 전자 또는 서면으로 보고하고 자금 세탁 방지 조사에 협조해야 합니다.

(a) 돈세탁, 테러 자금 조달 등 범죄 혐의를 받고 있다.

(b) 국가 안보를 심각하게 위태롭게하거나 사회 안정에 영향을 미친다.

(c) 기타 심각하거나 긴급한 상황.

바이두 백과-금융기관 대액 거래와 의심스러운 거래 보고 관리 방법