은행은 고객 정보를 얼마나 오래 보관합니까?

사용자는 은행 카운터를 통해 은행 흐르는 물을 인쇄할 수 있으며, 최대 2 년 이내의 흐르는 물을 인쇄할 수 있습니다. 터미널 자체 인쇄 은행 흐르는 물, 최대 인쇄 가능 1 년 내 은행 흐르는 물 인터넷 은을 통해 은행 흐르는 물을 인쇄하면 최대 5 년 이내의 흐르는 물을 인쇄할 수 있다. 실제로 사용자가 대출을 신청하는 데 필요한 은행 흐르는 물은 보통 반년 이상입니다.

은행 흐름에 대한 요구는 안정적이고 지속적이다. 사용자가 안정된 직업을 가지고 있지 않다면, 반년 전의 은행 흐르는 물을 스스로 해야 한다.

첫 번째는 돈세탁과 테러 융자 활동을 막기 위해 금융기관의 고객 신분, 고객 신분 자료, 거래 기록 보존을 규제하고, 금융질서를 유지하며,' 중화인민공화국 반돈법' 등 법률, 행정법규에 따라 이 방법을 제정한다.

제 2 조이 조치는 중화 인민 공화국에 법에 따라 설립 된 다음 금융 기관에 적용된다.

(a) 정책 은행, 상업 은행, 농촌 협동 조합 은행, 도시 신용 협동 조합, 농촌 신용 협동 조합.

(b) 증권 회사, 선물 회사, 펀드 관리 회사.

(c) 보험 회사 및 보험 자산 관리 회사.

(4) 신탁회사, 금융자산관리회사, 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사.

(5) 중국 인민은행이 확정해 발표한 기타 금융기관.

환환 업무, 지불 청산 업무 및 펀드 판매 업무에 종사하는 기관은 고객 ID, 고객 ID 자료 및 거래 기록 보존 의무를 이행하며 이 방법을 적용합니다.

제 3 조 금융기관은 근면하게 책임을 다하고, 고객 신분 식별 제도를 수립하고 시행하며, "고객 이해" 원칙에 따라 돈세탁 또는 테러 융자의 다양한 위험 특성을 지닌 고객, 업무 관계 또는 거래에 대해 적절한 조치를 취해야 합니다. 고객, 거래의 목적과 성격, 그리고 실제로 고객을 통제하는 자연인과 거래의 실제 수혜자를 파악합니다.

금융 기관은 고객 ID 데이터와 거래 기록을 안전하고 정확하며 완전하며 기밀로 보존해야 하며, 각 거래가 완전히 복제되도록 하여 고객 ID 식별, 거래 모니터링 및 분석, 의심스러운 거래 활동 조사, 돈세탁 사건 조사에 필요한 정보를 제공해야 합니다.

제 4 조 금융 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 법규에 따라 건전한 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존과 같은 내부 운영 제도를 수립하고, 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 규정 준수 관리, 비즈니스 프로세스 및 운영 제도를 합리적으로 설계하고, 정기적으로 내부 감사를 실시하고, 내부 운영 제도가 건전하고 유효한지 평가하고, 관련 제도를 적시에 개정해야 합니다.

제 5 조 금융기관은 해당 지점에서 고객 ID 시스템, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존 시스템을 구현하는 상황을 감독하고 관리해야 한다.

금융 기관 본사와 그룹 본사는 고객 ID, 고객 ID 자료 및 거래 기록에 대한 일관된 요구 사항을 충족해야 합니다.

금융 기관은 해당 해외 지사 및 자회사가 해당 국가 법률 및 규정에 의해 허용된 범위 내에서 이 방법을 시행하도록 요구해야 합니다. 소재국은 좀 더 엄격한 요구 사항을 가지고 있으며, 그 규정에 따라 집행한다. 이 접근법의 요구 사항이 해당 국가의 관련 규정보다 엄격하지만 해당 국가 법률이 해외 지사 및 자회사의 집행을 금지하거나 제한하는 경우 금융 기관은 중국 인민은행에 보고해야 합니다.

제 6 조 금융기관이 해외 금융기관과 대행 또는 이와 유사한 업무관계를 수립할 때 해외 금융기관의 업무, 평판, 내부 통제 및 규제 정보를 충분히 수집하고, 해외 금융기관의 자금 세탁 방지 감독 및 자금 세탁 방지, 테러 방지 금융 조치의 건전성과 효과를 평가하고, 본 금융기관과 해외 금융기관의 고객 신원, 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존에 대한 책임을 서면으로 명확히 해야 한다.

금융 기관은 해외 금융 기관과 대리점 또는 이와 유사한 업무 관계를 맺고 이사회 또는 기타 고위 경영진의 승인을 받아야 합니다.