보험업계의 의심스러운 거래 유형은 다음과 같이 나눌 수 있다

어제 중국 인민은행은 중국 인민은행령 제 2 호 형식으로' 금융기관 대액거래와 의심스러운 거래보고 관리 방법' 을 발표했고, 대액거래 기준을 20 만원 또는 등가현금 1 000 달러를 초과하는 외화 거래로 정했다. 중앙은행은 필요에 따라 이 기준을 조정할 수 있다.

증권, 선물, 펀드사는 장기 유휴 계좌가 갑자기 원인 불명으로 개설된 것을 발견하고, 단기간에 대량의 증권거래가 발생한 것은 의심스러운 거래로 보고해야 한다.

내년 3 월 1 시행될' 방법' 에는 보고해야 할 4 가지 대형 거래와 48 가지 의심스러운 거래가 열거된다. 이 가운데 대액 거래에는 단수 또는 누적 인민폐 거래 20 만원 이상 또는 등가물 1000 달러 이상의 현금 입출금, 현금 인출, 현금 결제, 현금 환환, 현금 계산서 지불 등 현금 수령 형식이 포함된다.

이 조치는 상업은행, 증권, 보험 3 종 금융기관의 48 가지 의심스러운 거래도 열거했다.

그 중에서도 증권사, 선물소속사, 펀드관리회사는 원인을 알 수 없는 이유로 대액 현금 거래 기준에 근접한 현금을 자주 납부하여 대액 현금 거래 감시를 분명히 피해야 한다. 고객은 종종 동일한 선물 계약을 기준으로 한 가격으로 창고를 열고 동일하거나 거의 같은 가격으로 창고를 평평하게 하며, 금액이 같거나 거의 같고, 자금 회수 등 13 거래나 행동을 의심스러운 거래로 삼는다.

상업은행, 도시신용사, 농촌신용사, 우편예금기관, 정책적 은행, 신탁투자회사는 비정상적인 이유로 여러 계좌를 개설하고 폐쇄하고, 계좌가 폐쇄되기 전에 대량의 자금을 납부한다. 조기 상환은 재무 상황과 분명히 일치하지 않으며 기타 18 거래나 행위는 의심스러운 거래로 간주됩니다.

보험회사는 17 단시간 내에 분산 보험, 집중 환불 또는 집중 보험, 분산 환불, 불합리한 해석 등의 거래나 행위를 의심스러운 거래로 간주해야 한다.

독서 확장: 보험을 사는 방법, 어느 것이 좋은지, 보험의 이 구덩이들을 피하는 방법을 가르쳐 준다.