전문 대출자의 입건 기준

다음 상황 중 하나가 있으면 입건하여 수사할 수 있다: 1. 개인 불법 대출액은 200 만원 이상이고, 단위 불법 대출액은 10 만원 이상이다. 2. 개인 위법소득액은 80 만원 이상이고, 단위 위법소득액은 400 만원 이상이다. 3. 개인이 50 명 이상 불법적으로 대출하고, 단위가 불법으로 대출한다 150 명 이상; 4. 대출자나 가까운 친척의 자살, 사망, 정신 이상 등 심각한 결과를 초래한다.

법적 근거

최고인민법원, 최고인민검찰원, 공안부, 사법부가 불법 대출 형사사건 처리에 대한 의견을 공동으로 발표했다 1 국가 규정을 위반하거나, 감독부의 비준을 받지 않거나, 업무범위를 넘어 영리를 목적으로, 정기적으로 불특정 사회 대상에 대출을 발행하고, 금융시장 질서를 어지럽히고, 줄거리가 심각하며, 형법 제 225 조 제 (4) 항의 규정에 따라 불법 경영죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다. 전항에서 "비정규 사회 대상에 정기적으로 대출을 지급한다" 는 말은 2 년 이내에 대출이나 기타 명의로 불특정 사람 (단위와 개인 포함) 에게 자금을 10 회 이상 지급하는 것을 말한다.

둘째, 본 의견의 제 1 조에 규정된 실제 연간 이자율 36% 이상의 불법 대출을 실시하고, 다음 상황 중 하나인 형법 제 225 조에 규정된' 줄거리가 심각하다' 는 것이지만, 단 한 번의 불법 대출 행위는 실제 연간 금리가 36% 를 넘지 않는 것으로 유죄 판결 양형에 포함되지 않는다.

(a) 개인 불법 대출 누적 금액 200 만원 이상, 단위 불법 대출 누적 금액 654.38+00 만원 이상;

(2) 개인 위법소득의 누적액은 80 만원 이상이고, 단위 위법소득의 누적액은 400 만원 이상이다.

(3) 개인 불법 대출 대상이 50 개 이상 누적되고, 단위 불법 대출 대상이 누적 150 개 이상 누적된다.

(4) 대출자나 가까운 친족의 자살, 사망, 정신 이상 등 심각한 결과를 초래한다.

중화인민공화국 형법 제 225 조

국가 규정을 위반하면, 다음과 같은 불법 경영 행위 중 하나가 시장 질서를 어지럽히고, 줄거리가 심각하며, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심각하여 5 년 이상 징역을 선고받고 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다. (1) 허가 없이 프랜차이즈, 전매품 또는 법률, 행정법규 규정에 따라 경영을 제한하는 기타 상품 (2) 수출입 허가, 수출입 원산지 증명서 및 기타 법률, 행정 법규에 규정된 경영 허가 또는 비준 서류를 매매한다. (3) 국가 관련 주관 부서의 승인 없이 증권, 선물, 보험 업무에 불법적으로 종사하거나 자금 지불 결산 업무에 불법적으로 종사하는 경우 (4) 시장 질서를 심각하게 교란하는 기타 불법 경영 활동.