금융업무를 하려면 어떤 자격증을 취득해야 하나요?

금융 업계에서 가장 인기 있는 자격증:

공인 재무 분석가(CFA)

세계 최초의 평판을 자랑하는 CFA 시험 금융 분야에서는 이미 중국 내에서 높은 인지도를 갖고 있으며 미국투자관리연구협회(AIMR)에서 수여하는 증권 투자 및 관리 업계 전문 자격증입니다. 중국에 CFA 시험이 도입된 이후 CFA 응시자는 매년 2배씩 늘어나 올해 6월에만 응시자가 5000명에 육박했다. 그러나 응시자의 합격률은 매우 낮습니다. 전 세계적으로 CFA 자격증 합격률은 5분의 1 수준이며, 중국의 합격률은 더욱 낮은 것으로 알려져 있습니다.

인증서의 가치:

CFA 시험의 형식성, 전문성, 권위성을 고려할 때 그 자격은 글로벌 금융 분야에서 널리 인정받고 있으며, 컨설팅 업계의 사업 허가증입니다. CFA 자격증 보유자 중에는 세계적으로 유명한 금융투자기관의 고위 직원이 포함되어 있으며, 이들의 연봉도 미국 CFA의 연봉이 20만 달러 안팎이다.

시험 내용 :

CFA 보유자는 포트폴리오 관리부터 금융 투자 산업의 다양한 핵심 분야에 대한 엄격하고 광범위한 금융 지식 시스템을 구축하고 이론 및 실무 지식을 습득해야 합니다. 금융 파생상품부터 채권까지 자산 평가 및 정량 분석. 시험은 전적으로 영어로 진행되며 3개 레벨을 통과해야 합니다. 각 레벨의 시험 시간은 6시간입니다. 매년 6월과 12월에는 전 세계 100여 개국에서 동시 시험이 치러집니다. 중국 지원자는 상하이와 베이징에서 CFA 시험을 볼 수 있습니다.

지원 요건:

대학 학위 이상의 관련 실무자. CFA 고급 레벨 시험에 합격한 사람은 금융, 투자, 관리 및 기타 분야에서 최소 3년의 업무 경험이 있어야 하며, CFA 자격증을 취득하려면 AIMR 회원이어야 합니다. 등록비: CFA 시험 등록비는 원본 교과서와 교육비를 포함해 약 US$400~US$900입니다. 평균적으로 시험 1회 비용은 2~30,000위안입니다.

공인재무설계사(CFP)

국내 재무관리 열풍이 점점 더 심해지면서 각계각층에서 전문 재무관리에 대한 필요성도 높아지고 있으며, 이에 대한 인식도 높아지고 있습니다. 재무관리 개선을 위해서는 전문적인 기술을 갖춘 재무설계사의 필요성이 증가하고 있습니다. 공인재무설계사(CFP)는 현재 국제금융서비스 분야에서 가장 권위 있는 개인재무관리 전문자격으로, 국제재무설계사협회(IAFP)가 주관하는 인재양성 방향은 고객중심의 재무설계사이다. 우리는 고객의 자산 상태와 위험 선호도에 따라 고객의 삶의 모든 측면을 포괄하는 종합적인 금융 조언을 제공하고, 자산의 보전과 가치 상승을 보장하기 위해 고객에게 가장 적합한 재무 관리 방법을 찾아줍니다. 현재 중국은 CFP 관련 시험 및 표준을 중국에 도입하기 위해 재무설계사 표준위원회를 설립했으며 재무설계사(AFP)와 국제재무설계사(CFP)라는 2단계 인증 시스템을 채택하고 있습니다. , 이는 중국에 더 적합합니다.

인증서의 가치:

CFP 인증서는 세계에서 가장 권위 있는 금융 자문사 인증 프로그램 중 하나입니다. 금융 전문가이자 높은 급여를 받을 수 있는 방법과 고등 직업 교육에 대한 강력한 보장을 제공합니다. 미국에서는 CFP의 연봉이 미화 10만 달러 이상인 반면, 중국에서는 재무설계사의 연봉이 미화 50만 달러 이상입니다. 현재 우리나라 보험업, 은행업 및 기타 분야의 재무설계 실무자의 연간 수입은 일반적으로 10만 위안 이상이며, CFP 자격증을 취득하면 급여가 인상됩니다. WTO 시장 개방으로 은행의 CFP 수요가 크게 늘어날 전망이다.

시험 내용:

CFP 인증에는 교육, 전문 시험, 직업 윤리 평가 등 여러 단계가 포함됩니다. 그 중 전문시험은 재무설계개론, 투자설계, 보험설계, 세무설계, 퇴직설계 및 복리후생, 고급재무설계 등 6개 모듈로 구성되어 있으며, 모두 영어 시험지를 사용합니다.

지원 요건:

지원자는 특정 금융 지식과 영어 기초를 갖추고 있어야 하며 은행, 펀드, 보험, 증권 및 기타 관련 금융 업계에서 근무한 경험이 있어야 합니다.

신청비: 현재 CFP 국내 연수 및 시험 비용은 대략 15,000~25,000 사이입니다.

금융 위험 관리자(FRM)

위험 관리는 다양한 분야를 포괄하며 점점 더 복잡해지고 전 세계적으로 통합되는 금융 시장과 상품 시장에서 위험을 효과적으로 관리하고 통제하는 데 중요한 역할을 합니다. 투자은행, 상업은행, 증권회사, 보험회사 등은 리스크 통제 강화에 대한 요구사항을 더 높게 제시했고, 그 결과 금융 리스크 관리 전문가에 대한 수요가 급격히 증가했습니다. 재무리스크관리자(Financial

Risk

Manager, FRM)는 재무리스크관리 분야의 자격증으로서 전문적인 리스크 관리자가 숙지해야 할 리스크를 결정하는 자격증입니다. 경영 분석 및 의사 결정에 필요한 지식 시스템은 미국 "글로벌 위험 협회"인 GARP에서 시험을 구성하고 인증서를 발급합니다. GARP는 130개국 이상에서 30,000명 이상의 회원을 보유한 금융 협회이며, 주로 위험 관리 분야의 전문가, 실무자 및 연구원으로 구성되어 있습니다. 인증서 가치: FRM 인증 시스템은 유럽과 미국의 다국적 기업, 규제 기관 및 글로벌 금융 중심지인 월스트리트에서 인정을 받았으며 현재 많은 다국적 기관의 위험 관리 부서에 대한 요구 사항 중 하나가 되었습니다. 금융 위험 관리자의 FRM 인증 심사관 합격 후 국내 금융 기관에서 점점 더 인정을 150,000위안에 도달했습니다.

시험 내용:

FRM은 전체 영어 시험을 실시합니다. 시험은 레벨 1이며 모두 표준화된 시험 문제이며 약 140개의 객관식 문제입니다. 시험 내용에는 시장 위험 측정 및 관리, 신용 위험 측정 및 관리, 운영 및 전반적인 위험 관리, 법률, 회계 및 윤리 등이 포함됩니다. 검토 및 준비 시간은 약 14주입니다. 시험은 매년 11월 중순에 치러지며 베이징과 상하이에 시험센터가 있다.

지원 조건:

지원 조건은 상대적으로 느슨하며, 지원자의 학력이나 업종에 대한 제한은 없습니다. 현재 응시하고 있는 응시자는 주로 금융기관의 리스크관리 인력, 금융권 감사인, 자산운용사, 펀드매니저, 금융거래자(브로커), 투자은행가, 상업은행, 리스크 기술 운영자, 리스크 컨설턴트, 기업회계 및 감사부서, CFO, MIS, CIO. 이들 대부분은 대기업과 금융업계 종사자들을 대상으로 하고 있다.

취득한 인증서:

응시자는 FRM 시험 점수를 충족해야 하며 금융 위험 관리 또는 무역, ​​투자 관리, 경제, 감사 및 기타 관련 분야에서 최소 2년의 업무 경험이 있어야 합니다. 동시에 GARP 회원만이 FRM 자격증을 취득할 수 있습니다.

시험 비용: FRM 인증 시험 비용은 상대적으로 높습니다. 각 시험 비용은 미화 500달러 이상이며, 국내 관련 교육 비용은 쉽게 10,000위안에 이를 수 있습니다.

보험 보험계리사(FIA)

중국에서는 보험계리사가 부족한 자원이기 때문에 보험계리사 고용 비용과 국제 관행으로 인해 이들의 급여도 국내 기업과 외국 기업 간에 차이가 있습니다. 예를 들어, 중국에서 가장 가치 있는 보험계리사인 핑안보험회사(Ping An Insurance Company)의 스티븐 마일(Steven Mile)의 순자산은 연간 최소 300만 위안인 반면, 국내 보험계리사의 순자산은 50만~60만 위안에 불과한 것으로 추산됩니다. 보험계리사가 높은 급여를 받고 공정하게 고용될 수 있는지 여부는 보 웨이민과 그의 친구들이 자주 논의하는 문제입니다.

■직업 설명

계리사는 경제 문제를 해결하기 위해 보험 통계적 방법과 기술을 사용하는 전문가입니다. 보험계리사의 전통적인 업무 분야는 상업 보험 산업으로, 주로 상품 개발, 책임 적립금 회계, 이익 분석 및 동적 지급 능력 테스트와 같은 중요한 업무에 종사합니다.

■전문자격

1999년 7월 16일 중국에서는 최초로 보험계리사 자격시험이 치러졌다. 시험은 Associate Actuary와 Actuary의 두 부분으로 나뉩니다. 9개 과정을 모두 통과한 지원자는 준계리사 자격을 취득하게 됩니다. 준보험계리사 자격을 취득한 지원자는 5개의 보험계리 과정 시험을 통과해야 하며 관련 보험계리 전문 교육 요건을 충족해야 합니다. 변호인 시험에 합격한 후에만 "계리사 시험 자격증"을 취득할 수 있습니다.

■전문직 현황

현재 국내 학생 40명이 준계리사 자격증을 취득했다. 상하이의 10개 생명보험회사에는 보험계리 전문가가 30여 명에 불과해 보험산업 발전의 수요를 충족시키기에는 턱없이 부족한 것으로 알려져 있습니다.

전문가들은 중국 보험계리사 발전의 문제점 중 하나가 보험계리사에게 높은 급여를 지급하고 공정하게 고용할 수 있는지 여부라고 본다. 또한, 보험계리사는 자신의 기술 수준을 향상시키기 위해 기존 조건을 활용하면서 전문 표준을 유지하는 데 더 많은 관심을 기울여야 합니다.

■직업동향

보험계리사의 매력은 무엇보다도 영국의 기준으로 볼 때 중국에는 두 명의 보험계리사가 있다는 것이다. 미국계리사협회(American Society of Actuaries) 목록에 따르면 중국에는 아직 자격을 갖춘 보험계리사가 없습니다. 실제로 중국에는 다양한 자격을 갖춘 보험계리사가 있지만 전반적인 수준은 여전히 ​​강화될 필요가 있습니다. 우리나라에는 향후 5년간 5,000명의 보험계리 인재가 시급히 필요할 것으로 예상됩니다.

공인회계사(CPA) 증명서

시험 기관: 중국공인회계사협회.

적합 대상: 중국에서 회계 경력을 준비하는 선배 인재.

시험 내용: 회계, 감사, 금융비용관리, 경제법, 세법.

시험비: 시험 등록비는 10위안, 시험비는 과목당 55위안입니다. 교육비는 과목당 300위안 정도이다.

설명: 공인회계사 시험에 합격한 후 독립 감사 사업에 대한 실무 경험이 2년 이상인 사람은 감사 보고서에 서명할 권리를 갖기 전에 전문 자격증을 신청할 수 있습니다. 따라서 이 자격증은 전문자격을 취득하기 위한 필수 디딤돌이 되고 있습니다. 많은 기업에서는 중·고급 회계담당자를 채용할 때 CPA 자격증을 명시적으로 요구하고 있습니다.

난이도 지수: ★★★★★

■ 회계 전문 기술 자격증

공인 국제 투자 분석가(CIIA)

시험은 금융 및 투자 분야의 실무자를 대상으로 ACIIA(공인 국제 투자 분석가 협회)가 맞춤 제작한 고급 국제 인증 자격 시험입니다. CIIA 시험에 합격하고 재무 분석, 자산 관리 및/또는 투자 분야에서 3년 이상의 관련 업무 경험을 보유한 사람은 국제공인투자분석가협회(International Association of Certified Investment Analysts)가 수여하는 CIIA 타이틀을 획득할 수 있습니다. 2001년 CIIA 시험이 공식적으로 시작된 이후 전 세계적으로 5,000명 이상의 사람들이 최종 시험에 응시했으며, 현재까지 2,800명 이상의 전문가들이 CIIA 타이틀을 획득했습니다. 다양한 지역 및 국가/지역 협회의 활성화로 CIIA는 보다 전문적인 참고인을 유치하고 국제적 규모로 영향력을 확대할 것이며 보다 광범위한 글로벌 CIIA 동맹도 점차 형성될 것입니다.

시험 비용: 등록비는 1인당 800위안(지정 교과서 포함)입니다. 시험 등록비는 최종 시험 완료를 위한 총 비용 2,500위안입니다. p>: 802500* 2= ​​5800 RMB (교재 포함)

재무 컨설턴트(RFC)

재무 컨설턴트는 현재 우리나라에서 제안하는 재무설계사와 유사합니다. , 그러나 RFC(Financial Consultant)는 세계 각국에서 인정하는 매우 권위 있는 인증 시스템이라고 합니다. 주요 책임은 가족과 개인이 합리적인 소비, 저축, 투자, 보험 및 미래 재무 계획을 세울 수 있도록 돕는 것입니다. 현재 전 세계적으로 3,000명이 넘는 사람들이 국제 공인 금융 컨설턴트 협회의 인증 자격(RFC)을 취득했습니다. 우리나라 본토에는 불과 수십 명의 금융 컨설턴트가 있어 인재가 극히 부족합니다. 금융 컨설턴트는 국제공인금융컨설턴트협회(IARFC)에서 IARFC 자격증을 발급받습니다.

공인회계사(ACCA) 증명서

시험 기관: 공인회계사 협회.

적합 대상: 유학을 준비하거나 대규모 다국적 기업에서 금융 업무를 준비하는 사람들은 영어에 대한 일정한 기초가 필요합니다.

시험 내용: ACCA에는 재무제표 작성, 재무 정보 및 관리, 기업 및 상법, 재무 관리 및 통제, 재무 보고 등을 포함한 14개 시험 과목이 있습니다.

설명: ACCA 자격증은 국제적으로 널리 인정받고 있으며 전 세계 여러 나라에서 법정회계사 자격으로 인정받고 있다. 회원은 감사, 세무, 파산집행, 투자컨설팅 등 전문회계사 업무에 참여할 수 있다. .

동시에 ACCA는 과정의 포괄성, 완성도, 포괄성으로 인해 '회계 전문가를 위한 MBA 과정'으로 알려져 있습니다. 다국적 기업의 재무 부서에서 일하고 싶은 사람들의 경우 ACCA 연구에 참여하면 회계 영어 실력을 크게 향상시키고 관련 국제 회계 표준을 익히며 우수한 재무 배경과 실무 능력을 보유할 수 있습니다.

난이도 지수 : ★★★★★

공인자산관리사(CWM)

올해 8월 초 미국에서 금융전문가 자격증을 취득했다. —— 첫 번째 공인 자산 관리자(CWM) 졸업생입니다. 주로 은행, 투자자문사, 보험사 등 3대 산업 분야 출신의 연수생 그룹은 CWM 취득 후 고객의 재정 문제에 대해 자문을 제공하는 독립 재무 자문 역할을 수행할 수 있는 자격을 갖추게 됩니다. Chartered Wealth Manager는 미국의 3대 재무 계획 관리자 중 한 명으로 간주됩니다. CWM(Chartered Wealth Manager)은 중국에 처음 진출한 재무설계사(CFP)와는 다른 포지셔닝을 채택하며 시장 홍보에 모순이나 갈등이 없습니다. 공인 자산 관리자는 개인 금융과 관련된 다양한 금융 상품의 특성과 과학적인 재무 관리 방법을 숙지하여 개인에게 종합적인 재무 조언을 제공합니다. . 현재 미국 내 주로 은행, 보험, 펀드, 증권, 회계, 독립 재정 자문가 및 기타 산업 분야에서 20,000명의 금융 전문가가 이 자격증을 취득했습니다.

국제공인내부감사인(CIA) 증명서

시험기관: 국제내부감사인협회.

대상자 : CIA에 지원하려면 학사학위 이상, 중급 이상의 전문기술자격, 공인회계사 자격증 또는 비현무공인회계사 자격증이 필요합니다. 특정 전공을 가진 대학의 교사와 학생도 가입할 수 있습니다.

시험 내용: 내부 감사 절차, 내부 감사 기술, 관리 통제 및 정보 기술, 감사 환경의 네 부분으로 구성됩니다.

설명: CIA는 전 세계 국가에서 일반적으로 인정하는 내부 감사 전문 자격증입니다. 급속한 경제 발전으로 인해 우리나라에서는 수준 높고 전문적인 내부 감사인에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 따라서 CIA 시험에 합격한 사람은 고용주의 선호를 받는 경우가 많습니다.

난이도 지수: ★★★★

공인경영회계사(CMA) 자격 인증

CMA 시험은 Institute of Certified Management Accountants의 인증 시험입니다. (경영연구소)

회계사(IMA)가 창설한 전문자격인 공인경영회계사협회는 미국회계협회(NAA)에서 유래한 것으로 103년의 역사를 갖고 있다. 미국 최대의 회계 협회. IMA는 현재 약 11,000명의 회원을 보유하고 있으며 주로 미국, 캐나다 및 세계 경제 선진국에 분포되어 있습니다. CMA와 AICPA는 미국에서 가장 중요하고 권위 있는 회계 자격이자 세계에서 가장 권위 있는 회계 자격입니다. 원칙과 관리기준은 주로 AICPA와 CMA를 기반으로 하고 있습니다.

중국에서는 중국 교육부 고시센터가 시험을 주관한다.

CMA 시험에 응시하려면 먼저 IMA 일반 회원 자격을 신청해야 합니다. 중국 지원자의 경우 IMA가 승인한 중국 교육 기관의 추천을 통해 회원 자격을 신청할 수 있습니다. 4가지 시험을 통과한 후 정식 회원으로 등록하려면 IMA가 규정한 자격, 행위 및 2년 이상의 업무 경험을 충족해야 합니다.

지원 요건: 다음 조건 중 하나를 충족하는 사람은 누구나 CMA/CFM에 지원할 수 있습니다.

1. 학사 학위 보유(모든 전공 가능); p> 2. 다양한 국가의 CPA 자격증 소지자

3. 대학 졸업반 학생

4. 일정 범위 내에서 GRE 또는 GMAT 시험 점수의 50%를 취득할 수 있는 자; 기간.

시험 비용: 일반 지원자의 경우 과목당 비용이 미화 60달러이고, 미국 대학의 4학년 또는 대학원생의 경우 과목당 비용이 미화 30달러입니다. , 첫 번째 시험은 무료이며, 두 번째 시험은 무료입니다. 이후 각 과목당 US$30의 수수료가 부과됩니다. 미국 이외의 지역에서 시험을 치르는 경우 과목 수에 관계없이 $25의 추가 비용이 있습니다. 현재 중국의 응시료는 과목당 미화 165달러입니다.

국제 정량 금융 공학 인증(CQF)

CQF(정량

금융 자격증) - 국제 정량 금융 공학 인증은 옥스퍼드 대학교 국제 양적 금융 공학 인증은 왕립과학원(Royal Academy of Sciences)의 연구 학자이자 헤지펀드 창립자인 Paul Wilmott로 구성된 국제적으로 유명한 양적 금융 전문가 팀에 의해 설계 및 출시되었습니다. CQF는 영국 런던에 본사를 두고 있으며 미국 뉴욕과 중국 베이징에 교육 센터를 두고 있습니다. CQF는 국제적으로 선도적인 교수진, 최첨단 지식 시스템, 실용적이고 효율적인 교육 모델을 통해 국제적인 금융 인재를 양성합니다! 현재 CFA 자격증을 취득한 많은 전문가들이 CQF 교육에 참여하고 있습니다. CQF는 국제적으로 만장일치의 인정과 높은 평가를 받았습니다. 대부분의 학생들은 Goldman Sachs, Merrill Lynch, Morgan, HSBC, Citigroup, Barclays, ABN Amro, Bank of America, Bank for International Settlements, KPMG 등에서 일하고 있습니다.

현재 CQF의 금 함량이 CFA를 능가하는 추세이며, 입학 요건도 매우 까다로워야 하며, 영어 실력이 매우 높아야 할 뿐만 아니라 고급 수학의 기초도 매우 탄탄해야 합니다. , 확률 계산은 자유롭게 사용해야 합니다.

경영회계사 시험 CIMA

CIMA는 세계 최대의 경영회계사 시험, 관리 및 인증 기관이기도 합니다. 국제회계사연맹(IFAC)은 현재 156개국에 150,000명의 회원과 학생을 보유하고 있습니다. CIMA는 1919년에 설립되었으며 영국 런던에 본사를 두고 있으며 호주, 뉴질랜드, 아일랜드, 스리랑카, 남아프리카, 잠비아, 인도, 말레이시아, 싱가포르 및 기타 국가는 물론 홍콩과 연락 사무소를 두고 있습니다. 중국 본토.

CIMA 자격증은 유니레버, 쉘, 포드 등 세계 유수의 다국적 기업이 CIMA 회원을 모집하는 것 외에도 약 100년 동안 국제 비즈니스 커뮤니티에서 높은 평가를 받아왔습니다. , 그들은 또한 CIMA 교육 과정에 참여하도록 정기적으로 직원을 보냅니다. CIMA 자격은 일반 회계 자격증과 다르며 회계를 기반으로 하며 경영, 전략, 시장, 인적 자원, 정보 시스템 등 비즈니스 지식과 기술의 모든 측면을 포괄합니다. CIMA 회원들은 재무에 능숙할 뿐만 아니라 경영에도 능통하며, 기업의 재무이사, CFO 등을 맡는 것 외에도 다국적 기업의 총책임자, CEO 등을 역임한 회원도 많습니다.