기금넷 공식사이트 - 금 선물 - 일부 공은기금의 정투 상품을 소개하다.
일부 공은기금의 정투 상품을 소개하다.
이 펀드는 각종 재테크 상품보다 이상적인 대체품이다. 먼저 원금의 안전을 절대적으로 보장하고, 둘째, 투자자에게 재테크 상품보다 더 높은 수익을 얻을 수 있고, 세 번째는 재테크 상품보다 유동성이 있고, 네 번째는 안전상 재테크 상품보다 열등하지 않기 때문이다.
첫 번째 부분 제품 소개
기금 이름: 캐세이 패시픽 루진 바오 기금
발행처: 중국 은하증권 등.
신탁 통치 은행: 중국 은행.
기금 코드: 020008
발행일: 2006 년 3 월 24 일부터 4 월 25 일까지.
가입률:
가입액 (가입비 포함) 가입율
50 만원 이하는 0.8% 를 차지한다
50 만원 (포함) -200 만원 0.4%
2 백만 원 (포함)-5 백만 원 0.2%
5 백만 원 이상 1000 원/펜
환매율:
보유 시간 상환율
6 개월 이하 1.8%
6 개월 ~ 2 년 (포함) 1.0%
보험 기간의 마감일 0
본주기: 2 년. 본 펀드 펀드 계약이 발효된 날부터 2 년 후의 대응 날까지.
보본 이념: 본 펀드에 투자하면 원금 손실의 위험을 통제할 수 있다. (1) 펀드 점유율 보유자는 펀드 몫을 구독하고 만기보유를 한다. 상환가능 금액과 보본 기간 누적 배당금 금액이 순 투자액보다 크거나 같으면 펀드 매니저는 상환가능 금액에 따라 투자자에게 지급됩니다. (2) 펀드 점유율 보유자가 펀드 몫을 인수해 만기보유를 하고, 상환가능 금액에 보본 기간 누적 배당액이 순 투자액보다 낮은 경우, 보증인은 그 차액을 소유자에게 지급하고 적시에 펀드 점유율 보유자에게 청산할 것을 보증해야 한다. 펀드 매니저는 펀드 공유 보유자를 대표하여 펀드 보증인에게 보증 의무를 이행할 것을 요구했다. 만약 펀드 점유자가 환매하고 만기가 되지 않는다면, 이 조항은 환매 부분에 적용되지 않는다. 본 조항은 펀드 점유율 보유자가 인수한 펀드 점유율에는 적용되지 않는다.
본 조항의 적용 조건: (1) 펀드 점유율 보유자가 구독하고 만기가 된 펀드 점유율을 보유하고 있습니다. (2) 본 펀드 보증 기간이 만료되기 전에 펀드 점유율 보유자는 다음과 같은 선택을 할 수 있으며, 본 조항은 보증 기간이 만료된 후 순투자에 적용됩니다. (1) 당기가 만료된 후 펀드 점유율을 되찾는다. (2) 이 기간이 만료된 후 본 기금에서 관리자가 관리하는 기타 기금으로 이체합니다. (3) 보증 기간이 만료된 후, 본 기금은 본 기금의 존속 조건을 충족하며, 펀드 점유율 보유자는 계속해서 펀드 점유율을 보유하고 있습니다. (4) 보증 기간이 만료된 후 본 기금은 본 기금의 존속 조건을 충족하지 못하며, 펀드 점유율 보유자는 펀드 점유율을' 국태육근 가치 성장 혼합형 증권투자기금' 으로 전환했다.
본 조항을 적용할 수 없는: (1) 보험 기간 만기일 펀드 공유 보유자의 상환가능 금액+본 기간 누적 배당금 금액은 펀드 공유 보유자의 순 투자액보다 작을 수 없습니다. (2) 보험 기간 동안 펀드 점유율 보유자가 인수한 펀드 점유율 (3) 펀드 점유율 보유자가 가입했지만 보험 기간 만기일 (만기일 제외) 전에 상환한 펀드 점유율 (4) 펀드 점유율 보유자가 가입했지만 보험 기간 만기일 (만기일 제외) 이전에 전환된 펀드 점유율 (5) 보험 기간 동안 펀드 계약에 규정된 펀드 계약이 해지됩니다. (6) 보증 기간 동안 본 기금은 펀드 매니저를 변경하며, 보증인은 후임 펀드 매니저에 대한 보증 책임을 지는 것에 동의하지 않습니다. (7) 불가항력 사건이 발생하여 본 펀드의 투자 손실이나 보증인이 보증 의무를 이행하지 못하게 되었다.
보증인: 상하이 국유 자산 관리 유한 회사
주요 보증 조항: 보증의 성질은 취소할 수 없는 연대 책임 보증입니다. 보장 범위는 본 기금의 펀드 점유율 보유자가 보유하고 있는 상환가능 금액과 본 기간 누적 배당액과 순 투자액의 차액이다. 보증 기간은 기금 보증 기간이 만료되는 날부터 6 개월이다.
투자 목표: 원금의 안전을 보장하면서 펀드 기말에 펀드 재산의 부가가치를 실현하기 위해 노력한다.
투자 철학: 가격은 결국 가치를 반영 할 것입니다.
투자 범위: 본 기금은 본 부가가치 혼합형 펀드로, 중국 내에서 법에 따라 공개적으로 발행된 각종 채권, 주식 및 중국증권감독회가 허용하는 기타 금융수단을 포함한다.
자산 배분 비율: 본 기금이 채권에 투자한 비율은 펀드 자산의 60% 이상이고, 주식, 권증 등에 투자한 자산의 비율은 펀드 자산의 30% 이상이며, 현금 또는 만기일이 1 년 이내인 정부채권의 비율은 펀드 순자산 5% 이하가 아니다.
전체 투자 전략: 이 기금은 고정 비율 조합 보험 (CPPI) 기술과 옵션 기반 조합 보험 (OBPI) 기술을 결합한 투자 전략을 사용합니다. 자산 원본 구성을 정량화하여 원금 보안을 실현하다. 고정수익증권에 투자한 순현금 유입으로 위험투자 포트폴리오의 잠재적 최대 손실을 상쇄하고, 투자전환채권, 주식 등 위험자산을 통해 자본수익을 얻는다. 기금의 주요 자본 보호 기술은 CPPI 기술이다. 구체적인 운영 과정에서 CPPI 기술은 주로 보안 자산과 위험 자산의 비율을 결정하는 데 사용되며, OBPI 기술은 주로 전환 사채 투자에 사용되며 CPPI 기술을 기반으로 하는 데 필요한 보완책입니다.
자산 할당 전략: 위험 자산 및 보안 자산의 구성에서 미래 이자율, 극단적인 시장 가격 등의 매개변수를 예측하여 위험 자산 포트폴리오에서 서로 다른 원본 자산의 최대 손실을 계산하고 이에 따라 서로 다른 원본 자산의 배율을 산출합니다. 벤처 투자의 손익 상황에 따라 위험 자산 및 보안 자산의 가중치를 동적으로 조정합니다.
채권 투자 전략: 이 펀드의 전환 사채 이외의 채권에 대한 투자는 두 부분으로 나뉘며, 일부는 수동적인 자산 부채 관리 전략을 사용하여 현금 순 유입으로 전환 사채 등 위험 자산 포트폴리오의 발생 가능한 손실을 상쇄합니다. 또 다른 부분은 주동채권 투자 전략을 채택하여 주로 장기 금리 추세 분석을 바탕으로 단기 경제주기, 거시정책 방향, 수익률곡선 분석을 결합해 채권 교체와 수익률곡선 구성을 통해 주동채권 포트폴리오 관리를 실시한다.
전환 사채 투자 전략: 이 기금은 국제적으로 널리 사용되는 다이트리 모델을 사용하여 전환 사채에 포함된 옵션 가치를 계산하고, 전환 사채의 채권 가치와 결합해 전환 사채의 상대적 가치를 평가하고, 가격 인상률 순위와 업계 펀드 구성에 따라 최종 전환 사채 포트폴리오를 결정합니다.
주식투자전략: 본 기금은 전환채무와 주식 사이의 무위험 차익 기회를 파악한다. 일급 시장 주식의 첫 공개 발행과 증발에 신중하게 참여하여 일급 시장 간의 이윤을 얻다. 주식 포트폴리오를 구축할 때 하향식 접근 방식, 정량 분석 및 정성 분석을 결합하여 포트폴리오 관리를 통해 개별 주식의 체계적이지 않은 위험을 효과적으로 피하고 업계 선택을 통해 투자할 우세 산업과 대응 비율을 결정합니다. 개별 주식 선택을 통해 성장 잠재력이 두드러지고 현재 시장에 의해 과소평가되는 상장 회사를 발굴하다.
권증투자전략: 본 펀드는 주로 국제통행권가격모델을 이용해 권증을 가격을 책정하고, 시장 실태에 따라 관련 매개변수, 특히 주가 함축변동률을 수정하며, 권증의 이론가격을 펀드 투자권증의 기본 근거로 삼았다. 본 펀드 투자권증은 주로 수익을 잠그고 위험을 통제하는 데 쓰인다.
펀드 매니저: (1) 호민 씨, FRM (미국 금융위험매니저). 영국 런던 경제학원 (LSE) 재경 석사 (금융경제학 석사), 8 년 증권업 경험. 1998 7 월 캐세이 패시픽 펀드 관리유한회사에 입사해 R&D 상장회사 업계 연구원, 종합연구팀 (채권 연구 포함) 팀장, 펀드 관리부, 고정수익부 펀드 매니저 조수로 상장회사 업계 연구 및 채권 연구를 담당하고 회사 폐쇄형 오픈 펀드의 채권 자산 투자 관리를 지원했다. 현재 국태금룡채권기금, 국태금상보본 부가가치 혼합기금의 펀드 매니저입니다. (2) 황암씨, 금융학 석사, 10 년 증권업 경험. 평안그룹 투자관리센터, 선전합력투자개발회사, 중급국제선물회사 선전, 2003 년 6 월 5438+ 10 월 국태기금 관리유한회사에 입사했습니다. 김태 펀드 매니저 조수를 역임했으며, 현재 펀드 연구를 지원하고 있습니다. 펀드 계약서에 규정된 투자 목표의 실현을 보장하기 위해 본 펀드는 기본면 연구와 정량 분석에 정통한 연구원을 전문적으로 장착하여 펀드 매니저가 투자 관리를 할 수 있도록 돕고 있습니다. R&D 부는 거시경제 발전 추세, 금리 추세, 업계 주식에 대한 분석을 바탕으로 투자 건의를 제정했다. 금융공학부는 정량 분석을 담당하고, 역사적 시뮬레이션과 위험 측정의 결과에 따라 투자 타당성 분석을 제시한다.
건창기한: 펀드 계약이 발효된 날로부터 3 개월 이내에 펀드의 포트폴리오 비율을 펀드 계약의 약속과 일치시킵니다.
성과 측정 기준: 2 년 은행 정기 예금의 세후 수익률
위험수익 특징: 본 기금은 증권투자기금의 저위험품종에 속한다. 기금 모집 기간 동안 만기기금 몫을 구독하고 보유하는 투자자는 순투자보본의 보장을 받을 수 있다. 만기환매를 보유하지 않은 펀드 점유율과 구매한 펀드 점유율은 보험 보장을 받지 않는다.
제 2 부 펀드 실적
코멘트: 캐세이 패시픽 펀드 관리유한공사는 오래된 회사로서 펀드 품종이 풍부하고, 펀드 수가 많고, 실적이 좋고, 투자 운영 과정에서 위험통제가 잘 되어 있다. 대부분의 펀드의 위험 수준은 중저수준이다. 특히 투자자들의 관심을 끌만한 점은 이 회사는 이미 한 달 가까이 순성장률이 동종 펀드 중 1 위인 국태금상보본이라는 보본 펀드를 보유하고 있다는 점이다. 이 기금은 2004 년 6 월 5438+065438+ 10 월 10 에 설립되어 지금까지 6.88% 의 수익을 올렸으며, 현재 출시되고 있는 이 신보본 펀드에 좋은 시범적 역할을 하고 있다.
세 번째 부분은 제품 분석입니다
중국 은하증권기금 연구센터' 펀드관리회사 주식투자관리능력평가체계' 에 따르면 캐세이 패시픽 펀드관리사 주식투자관리능력은 2004 년 24 개 펀드회사 중 1 1 을 차지했고 2005 년 상반기 34 개 펀드회사 중 2 1 을 차지했다. 기금 연보가 아직 공개되지 않았기 때문에 이 같은 통계는 2005 년 상반기에만 진행될 수 있다. ) 을 참조하십시오
올해 들어 캐세이 패시픽 펀드 매니지먼트사의 투자 실적이 전반적으로 크게 높아졌다. 위 표에서 알 수 있듯이 각종 오픈 펀드의 실적 순위는 모두 앞서 있다.
보험 기금은 특수 CPPI 기술을 사용하여 고정 수익류 자산을 주요 투자 대상으로 하고, 위험이 통제되는 경우 위험 자산, 즉 주식시장의 투자에 적절히 참여하여 높은 수익을 거둘 수 있습니다.
보험 기금은 고정적인 위험과 예상 고수익이 있는 특수한 유형의 펀드이다. 시장 수요 공간이 커서 많은 고객의 특수한 투자 수요에 적합하다.
본 펀드의 특수 채권 투자 전략을 감안하면 고정 수익류 자산에 대한 투자 전략은 현재 시장에서 가장 유행하는 단기채권 펀드와 유사하며 위험은 단기채권보다 낮다.
이 펀드는 각종 재테크 상품보다 이상적인 대체품이다. 먼저 원금의 안전을 절대적으로 보장하고, 둘째, 투자자에게 재테크 상품보다 더 높은 수익을 얻을 수 있고, 세 번째는 재테크 상품보다 유동성이 있고, 네 번째는 안전상 재테크 상품보다 열등하지 않기 때문이다.
이 보본 펀드의 도입과 한 펀드 관리 회사 중 두 번째 보본 펀드는 캐세이 패시픽 펀드 관리사의 제품 개방에 대한 특별한 시각을 반영하고 있다. 보본 수요가 있는 투자자는 항상 존재하기 때문이다.
본 펀드이기 때문에 이 펀드의 구매 요율은 비용이 낮다.
기존 보본 펀드에 비해 본본 기간이 2 년인 보본 펀드로 투자자들이 개인 재테크를 쉽게 할 수 있도록 했다. 그리고 캐세이 패시픽 펀드 매니지먼트사는 고객의 요구에 따라 본주기를 보장하는 이런 선택을 했다.
이 펀드는 기존 보본 펀드에 비해 상환율 마련에 큰 개선을 이루었고, 더 나은 인간화 특징, 즉 유료기준을 낮출 뿐만 아니라 보유 시간에 따라 감소하는 유연한 상환율 기준도 시행해 투자자의 비용을 크게 낮춰 특별한 수요가 있는 투자자를 용이하게 했다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)
의임펀드 매니저 호민 씨는 현재 국태금룡채권 펀드와 국태금상보본 부가가치 혼합기금의 펀드 매니저로, 앞으로 세 개의 펀드를 동시에 관리해 시장 2 위 펀드 매니저로 삼을 예정이다.
현재 시장의 다른 펀드 매니저와는 달리, 1 인 1 투, 3 인 1 투의 펀드 매니저로서 투자자는 그의 능력과 정력을 걱정할 필요가 없다. 먼저 그는 보험 펀드 관리 경험이 풍부하기 때문이다. 둘째 채권 투자는 주식투자와 크게 다르다. 다시 한 번, 회사는 이 펀드에 배정된 또 다른 펀드 매니저인 황염씨를 위해 주식투자를 담당하고 있다.
이 펀드의 위험 수익 특성 포지셔닝이 정확하다.
본 펀드의 실적 비교 기준은' 2 년 기은행 정기예금세후 수익률' 으로 투자자들에게 더 나은 미래 수익 참고를 제공한다. 본 기금의 회사 배경, 제품 배경, 펀드 매니저 배경을 감안하여 본 펀드의 예상 수익은 본 기준보다 높을 것으로 예상됩니다.
본 기금은 50 억 부의 상한선을 설정했으니 가입이 필요한 투자자는 제때에 구독해 주십시오. 태국 기금의 펀드 매니저.