펀드 상환 점유율은 상환 금액과 같습니까?

펀드는 환매라고도 하며, 오픈 펀드를 겨냥한 것이다. 투자자는 직접 또는 기관을 통해 펀드 매니지먼트사에 펀드에서 투자의 일부 또는 전부를 인출하고 환매금을 투자자 계좌로 송금할 것을 요구했다. 상환 점유율에는 원금과 수익이 포함됩니다.

첫째, 상환 시간

펀드의 요청서와 상환은 펀드 계약이 발효된 지 3 개월 이내에 시작되어야 하며, 펀드 매니저는 요청서와 상환을 시작하는 구체적인 날짜 2 일 전 하나 이상의 지정된 미디어 및 펀드 매니저 인터넷 사이트 ("사이트") 에 공고해야 합니다. 펀드 상환은 일반적으로 2 일 근무일 시스템 확인 후 청산이 필요하다. 펀드 신청 상환은 T+2 일 시스템 확인을 거쳐야 성공한다고 할 수 있다.

오픈 펀드의 일반적인 상환 절차는 T 일 미보, T+ 1 보고됨, T+2 가 완료되었다는 것입니다. 펀드 신청 상환은 T+2 일 시스템 확인을 거쳐야 성공한다고 할 수 있다. 제출일 (t 일) 에 주문이 제출되지 않았음을 표시하는 것은 정상입니다. 2 시 50 분쯤 주문하더라도 위탁 문의에서 기록이 발견되면 일반적으로 두 번째 거래일 (T+ 1 일) 제출이 되고 세 번째 거래일 (T+2 일) 이 완료됩니다. 그리고 청산 후. 따라서 오픈 펀드는 보통 4 일 정도 소요됩니다. 기타 해외 자금은 보통 10 일 이내입니다.

둘째, 환차비

본 기금의 환차비는 투자자가 펀드 점유율을 되찾을 때 부과되며, 마케팅, 등록 등의 비용을 공제한 후의 잔액은 펀드 재산에 속한다. 본 기금의 25% 의 환차비는 본 기금의 재산에 속한다. 본 기금의 상환율은 0.5% 를 넘지 않고 보유 기간이 늘어나면서 낮아진다.

보유 기간 상환율

1 연내 0.5%

1 년 이상 (포함) -2 년 0.25%

2 년 이상 (포함) 0

참고: 환차비의 경우 1 연도는 365 일, 2 년은 730 일입니다.

셋째, 도로 사는 방법

펀드 단독 개방일, 펀드 상환 신청이 전일 펀드의 총 점유율의 10% 를 초과할 때 거액의 환매를 위해 신청한다. 거액의 상환 신청이 있을 때 펀드 매니저는 다음 두 가지 방법으로 처리할 수 있습니다.

1, 전액 상환

펀드 매니저가 투자자의 상환 신청을 현금으로 바꿀 능력이 있다고 생각할 때, 정상적인 상환 절차를 따라야 한다.

2. 부분 상환

펀드 매니저는 총 단위 점유율 10% 이상의 점유율로 투자자의 상환 신청 수량을 할당합니다. 투자자가 이 부분을 되찾지 못할 경우, 투자자는 상환 신청서를 제출할 때 상환 연기 또는 취소를 명시해야 합니다. 등록 센터의 기본 방식은 투자자가 상환을 취소하는 것이다.

환매를 연기하기로 선택하면 자동으로 다음 개방일로 넘어가 완전히 환매할 때까지 계속 환매할 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 오셀로, 희망명언) 환전을 취소하기로 선택하면 이날 환전되지 않은 부분 적용이 취소된다. 상환 신청 연기는 다음 개방일의 상환 신청과 함께 처리되며 우선권이 없습니다. 상환 금액은 이 개방일의 펀드 점유율 순액으로 계산됩니다.

거액의 환매가 발생해 지불이 지연되면 펀드 매니저는 모집설명서에 규정된 시간 내에 모집설명서에 규정된 방식 (예: 회사 웹 사이트, 판매기관점 등) 을 통해 투자자에게 통지할 것이다. ), 관련 처리 방식을 설명하고 중국증권감독회가 제정한 언론에 공고를 한다.

펀드 매니저는 펀드 계약 및 모집 설명서에 따라 상환 신청을 보류할 수 있습니다. 접수기관이 확인한 상환 신청은 상환금 지불을 연기할 수 있지만, 20 일 (영업일 기준) 의 정상 지급시간을 초과할 수 없으며 중국증권감독회가 제정한 언론에 공고할 수 있습니다.

넷째, 기금 분류 기준

1 차 분류 기준

먼저 1 차 분류를 한 다음 상황에 따라 2 차 또는 3 차 분류를 수행합니다. 1 급 분류는 2004 년 7 월 1 일 중국증권감독회가 공포하고 시행한' 증권투자기금 운영관리방법' 을 근거로 한다. "방법" 제 29 조는 기금 계약 및 기금 모집 설명서가 다음 규정에 따라 기금 종류를 명시해야 한다고 규정하고 있다.

1 여기서 펀드 자산의 60% 이상이 주식에 투자되어 주식형 펀드입니다.

2. 펀드 자산의 80% 이상이 채권, 채권형 펀드에 투자한다.

3. 머니 마켓 도구에만 투자하는 머니 마켓 펀드;

4, 주식, 채권, 화폐시장 도구에 투자하고, 주식투자와 채권투자의 비율이 제 (1) 항과 제 (2) 항에 명시된 대로 혼합기금입니다.

5. 중국 증권 감독위원회가 규정 한 기타 기금 범주.

2 차 분류 기준

1. 주식형 펀드: 주로 주식에 투자하는 펀드, 펀드 자산의 60% 이상이 주식에 투자한다.

2. 지수 펀드: 주로 지수 구성 주식에 투자하는 펀드입니다.

3. 주식형 펀드: 주식투자를 위주로 주식투자의 할당 비율 중 중앙값이 채권류 자산보다 크다.

4. 주식-채권 균형형 기금: 주식 자산과 채권 자산의 할당 비율은 시장 상황에 따라 유연하게 할당될 수 있으며, 주식 투자의 할당 비율 중 중앙값과 채권 자산의 할당 비율 중 중간값 차이는 일반적으로 5% 미만이다.

5. 부채형 펀드: 주요 투자채권, 채권 투자의 할당 비율 중 중앙값이 주식자산보다 큽니다.

채권 기금: 두 가지 유형의 기금이 포함됩니다. 하나는 주식에 투자하지 않는 순채권 펀드이고, 하나는 신주만 구독하고 주식에 적극적으로 투자하지 않는 펀드다.

7. 자본 보호 기금: 투자자가 투자 만기시 최소한 투자 원금의 전부 또는 일부를 얻거나 일정 비율의 수익을 약속할 수 있도록 하는 기금.

8. 통화기금: 화폐시장 도구에 주로 투자하는 펀드입니다.

바이두 백과-펀드 환매