돈 세탁의 주요 방법은 무엇입니까?

중국에서 돈세탁은 항상 도박, 밀수, 무기 밀매와 관련이 있다. 현재 우리나라의 돈세탁 금액은 심지어 2000 억 위안에 달한다. 이렇게 방대한 펀드는 주로 어떤 운영 방식이 있습니까? 돈세탁의 주요 방법을 살펴 보겠습니다.

1 현금 밀수. 많은 국가에는 현금 거래 보고 제도가 없기 때문에 밀수를 통해 범죄 수익을 이런 나라로 들여와 은행에 예금하는 것이 돈세탁의 중요한 방법이며, 이는 각국이 현금 출입을 엄격히 제한하는 중요한 이유 중 하나다.

2. 대량의 현금을 은행에 분배하다. 일부 국가에서는 엄격한 현금 거래 보고 제도를 수립했고, 은행은 반드시 자금 세탁 방지 정보부에 한도를 초과하는 현금 거래를 보고해야 한다. 따라서 돈 세탁자들은 종종 대량의 현금을 신고 기준보다 낮은 금액으로 나누어 은행에 예금하여 규제를 피한다.

3 현금 집약 산업을 이용하다. 점점 더 많은 돈세탁자들이 현금 집약 업종을 이용하여 돈세탁을 하고 있다. 그들은 카지노, 유흥업소, 바, 금은악세사리점의 명목으로 허위 거래를 통해 범죄 수익을 경영의 합법적인 수입으로 신고했다.

각종 동산이나 부동산을 직접 구매하다. 부동산, 고부가가치 교통수단, 골동품, 예술품, 각종 금융증권 등을 직접 구매하다. 전매 기간 은행에 예금한 현금은 점차 합법적인 화폐자금으로 발전했다.

증권업과 보험업을 이용하여 돈을 세탁하다. 증권업계의 거래자금량, 금융수단과 거래의 종류와 복잡성, 글로벌 자본시장의 형성으로 돈세탁을 위한 최고의 엄호를 제공하고 있으며, 많은 돈세탁 범죄는 주식, 채권, 선물을 포함한 증권거래 형식을 통해 이뤄지고 있다. 또한 많은 돈세탁자들이 보험시장에서 고액 보험을 매입한 다음 보험료를 환불이나 환불의 형태로 범죄자들에게 반환하여 범죄 수입의 실제 출처를 감추고 있다.

6. 해외 금융센터, 은행비밀천국 등 국가와 지역의 개인자산에 대한 과도한 안전조치를 이용한다. 일부 국가에서는 익명 회사 설립을 허용하거나 개인 자산에 대한 과도한 기밀 유지 조치를 허용하여 범죄 수입이 해당 지역에 들어간 후 실제 출처를 쉽게 숨길 수 있습니다.

7. 명백히 불공평한 수출입 무역을 전개하고, 심지어 가죽가방 회사를 등록하여 가상거래를 한다. 목표에 맞지 않는 수출입 무역을 하거나 가죽가방 회사가 위조한 경영 실적을 이용해 범죄 수익을 합법적인 경영소득으로 전환시키는 것도 범죄자들이 돈세탁 목적을 달성하는 일반적인 수단이다.

범죄자들이 돈을 세탁하는 방식은 다양하다는 것을 알 수 있다. 돈을 버는 사람들은 항상 금융 시스템의 허점과 약점을 찾아 범죄 수입의 진원을 감추고 있다.